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【試算表は月次決算が理想?】『資金調達など経営者の悩みを真に解決するマガジン』

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おはようございます。

永尾です。

今年、最後のメルマガになります。

今日のタイトルは「試算表は月次決算が理想?」は、とっても地味なタイ

トルですが、経営には重要な事柄です。

融資を受ける時に、銀行から試算表を求められると赤字か黒字か程度は経

営者であれば気にすると思います。

何とか黒字でホッとしていたら、決算では赤字になっていて、どうしてそ

うなったのか解らないと言う経験は経営者ならあるのではないでしょうか?

このように途中経過で黒字だと思って安心していると決算で赤字になり、

来期の資金調達が厳しくなってしまう事が、知らない間に起きてしまって

いる場合が良くあります。

今日は、そのようなお話です。

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試算表は月次決算が理想? 
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※※※ 試算表が無くては借りられない? ※※※

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毎月、試算表に目を通している経営者であれば、もっと不思議に思うかも

知れません。

決算の前月まで試算表上では200万円の黒字だったのに、何故決算では

赤字なのかと思う事があると思います。

その主な原因は、試算表では減価償却費や繰延資産償却や消費税などが加

味されていないからです。

それで試算表上では利益が出ていても決算では赤字と言う事が起こるので

す。

更に言えば、法人税も加味されていない場合が殆どですから、最終利益は

思った以上に下がります。

しかしながら、この数字が決算書になり来期の資金調達に影響する訳です。

つまり、最終着地点が見えないまま経営している方があまりにも多いと言

えます。

これを解決するには、月次決算を行い試算表に反映すると良いでしょう。

月次決算をサポートしている税理士事務所は少ないかも知れませんが、そ

れが良い税理士事務所だと言えます。

ソフトバンクは、日々決算を行っています。

そうすれば、決算時の数字の予想に狂いが出にくいと言える訳です。

中小企業は、そこまでやる必要は無いと思いますが、月々の試算表には月

次決算を行うぐらいは、考えた方が良いでしょう。

そうすれば、決算の数字と近い物になりますから、何が何でも決算を黒字

にすると言う目標があるとすれば、達成しやすくなります。

月次決算タイプの試算表で決算前月が黒字であれば、決算月が赤字になら

なければ、まず黒字になります。

しかしながら、通常の試算表で決算前月が300万円の黒字であっても、

決算時に減価償却が一年間分まとめて500万円経費に計上されれば、実

質は200万円の赤字であったのに300万円の黒字と表示されて安心し

てしまうのです。

金融機関から融資を受けるには、最終的な決算書の数字が重要になる訳で

すから、途中結果も月次決算の数字で見ていかないと、必要な利益を追い

かけることが難しくなってしまいます。

年商が小さな内は、この誤差も小さいのでそれ程大きな影響はありません

が、年商が1億円を超えたら少し考えて見た方が良いのではないでしょう

か?

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