カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(投資信託の分配金と、定期解約って、どこがどう違うのですか?)


カテゴリー: 2018年10月25日

● シンプル投資、叶えます。●━ 801号 ━━




【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2018/10/25


 

           読者の皆さま 6,325名


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<土・日・祝営業。平日21時まで。定休日 火>

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【1】 今日のメインコンテンツ!
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★ 投資信託の分配金と、定期解約って、どこがどう違うのですか?


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【2】 今週のイチ押しブログ
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★ 当オフィスのブログ記事より。

 【知っていました?
インデックス・ファンドには
機関投資家向けの「料金体系」があります。】

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【3】 大阪でセミナー!
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経済コラムニスト
大江英樹さんのお招きで、

明後日 10月27日(土)に
大阪・西梅田『毎日インテシオ4階』にて
以下セミナーに登壇いたします。

大江工務店興行 第2回
【ラクして増やそう!バラつみ投資】

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【4】 編集コーキ!
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思い出のお菓子『ココナッツサブレ』

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● こんにちは、カン・チュンドです。

先日、妻と一緒に
神社にお参りに行ってきました(^^;)

月のはじめに
「氏神さま」にお参りすると良いって
いいますよね。

ちょっと調べてみたのですが、
わたしのオフィス(有楽町)周辺は
お稲荷さんしかなく、

やっと見つけたのが
「日比谷神社」。

でも、
その日比谷神社は、

(なぜか)
「新橋」にあるのです。Why ?_

JR山手線(京浜東北線)から
赤い鳥居が見えますよ!
http://www.hibiyajinja.com/access.shtml

お知らせ)

明後日、
10月27日(土)に
【大阪・西梅田】毎日インテシオ4階にて
以下セミナーに登壇いたします。

 大江工務店興行 第2回
【ラクして増やそう!バラつみ投資】

https://www.kokuchpro.com/event/koumuten2/

(経済コラムニスト
大江英樹さんのお招きです。間もなく締切り!)

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□■ 投資信託の分配金と、定期解約って、どこがどう違うのですか?
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● 長年「相談業務」をやっていますと、
お客様のご質問が
(なんと言いますか、)

しだいに【体系化】されてきます。

質問をいくつかのカテゴリーに分け、
それぞれのアンサー(回答)を
ある程度【体系化】すると、

コンサルティング業務も
スムーズに運びます(^^;

たとえば、
ファンドの『分配金』に関連して、

昔からコンスタントにいただく
「質問」がありまして・・。

それが、

----------------------------------------------

● 投資信託の分配金と、
定期解約って、どこがどう違うのですか?

----------------------------------------------

フム。

これって
(たしかに)分かりにくいですよね。

ちょっと頭の体操をしてみましょう。

★ あなたがファンドを【解約する】場合、

〇 ファンドの「基準価格」は変わりませんが、
〇 ファンドの「口数」は減ります。

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□■ 投資信託の分配金と、定期解約って、どこがどう違うのですか?
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★  一方、
ファンドの【分配金】を受け取る際は?

〇 ファンドの「基準価格」が下がりますが、
〇 ファンドの「口数」は変わりません。

つまり、
【欠けるところ】が違うだけで、

あなたが保有するファンド資産が、

・解約した分だけ、
・分配金をもらった分だけ

「減る」

という意味では、
【同じ】なのです。

----------------------------------------------

● 年のため・・。

投資信託の【価値】の出し方って、
覚えていますか?

【計算式】でいうと、

< 基準価格 × 口数 ÷ 10,000 >

でしたね。

----------------------------------------------

ちょっとだけ
「計算っぽく」なりますが、
がんばって付いてきてください(^^;

----------------------------------------------

● 投資信託を【5万円分、解約する】
ことは、

< 基準価格 × 口数 ÷ 10,000 >

  口数が減る ↑ 要因です。

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● 投資信託の
【分配金を5万円分、受け取る】ということは、

< 基準価格 × 口数 ÷ 10,000 >

基準価格が ↑ 下がる要因です。

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□■ 投資信託の分配金と、定期解約って、どこがどう違うのですか?
━━━━━━━━━━━━━━

● つまり、

1.ファンドを【5万円分、解約する】と
2.【分配金を5万円分、受け取る】は、

原理的に、
『同じ』なわけです。

(ココ、伝わっていますか?)

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□■ 投資信託の分配金と、定期解約って、どこがどう違うのですか?
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● では、次に
違う点についてお話ししましょう。

⇒「分配金」を受け取るとは?

運用会社に、
プラスアルファの仕事をさせることになります。

だって、
決まった額の『キャッシュ』を
定期的に用意しなければなりませんから・・。

(その分、あなたは
高めの【継続コスト】を支払うことになります)

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● 一方、

⇒ ファンドを「一部解約」するとは?

運用会社にとっては、
ルーチンの仕事です。

⇒ 別にプラスアルファの仕事を
させるわけではありません。

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□■ 投資信託の分配金と、定期解約って、どこがどう違うのですか?
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● もうひとつ、

ファンドの「分配金」と
「一部解約」では、

どちらに【主導権】があるかが異なります。

??

----------------------------------------------

● よーく考えてみますと、

【分配金の額】って、
あなた自身が決めたり、
変更したりは出来ませんよね。

----------------------------------------------

● 一方、
【解約の金額】は
あなたに『主導権』があり、

〇 自分で決めて、
〇 自分で変更できます。

ココの「違い」って大きいのではないでしょうか?

★ 投資信託から、
お金をもらうって、
あくまで【個人的なコト】ですから!

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□■ 投資信託の分配金と、定期解約って、どこがどう違うのですか?
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● もうひとつだけ、考えてみましょう。

投資信託にどうして
【分配金】という制度があるのでしょうか?

ココをよーく考えると、
規制当局の思惑が見えてきます。

もしも、ですよ。

世の中に『分配金』というものがなく、
あなたもわたしも、

ムダな売り買いをせいずに、
投資信託を【長期保有】していくと、

たとえば、

税を取り仕切る「財務省」などは、
困った事態に陥ってしまいます。

??

なぜなら、
「税金」が取れないですから・・。

----------------------------------------------

● 『分配金』という制度があるからこそ、

日本中でファンドを保有する
何百万人という人たちに、
「課税」できるわけです。

「分配金」という制度がなく、
かつ、多くの人が
投資信託を長期保有してしまうと、

500万円、1000万円の
「含み益」があっても、

それを【解約】しない限り、
「課税」できません・・(-_-;)

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□■ 投資信託の分配金と、定期解約って、どこがどう違うのですか?
━━━━━━━━━━━━━━

● いいですか。

あなたはただ、
あなたの「ライフステージ」の中で、

投資信託という道具を利用して、

資産運用の「上り階段」を登り、
= 投資信託を計画的に積み立て、

「下りの階段」を下り、
= 投資信託を計画的に解約していく

を行うだけなのです・・。

自分が『主導権』を持って、
ファンドを
【解約】していったほうが、

自身の資産管理がしやすいと思いませんか?

----------------------------------------------

● 一例ですが、

SBI証券の
【投資信託・定期売却サービス】では、

「毎月コース」のほか、
「奇数月コース」「偶数月コース」なども選択でき、

あなたの【定期解約】に
柔軟に対応してくれますよ・・。

https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?burl=search_fund&cat1=fund&dir=info&file=fund_info120316.html


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

    深謝。

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【編集コーキ】

わたしはお菓子をほとんど食べません。

でも、
『ココナッツサブレ』だけは別です!

このお菓子を食べると、
子どもの頃の記憶が蘇ります。

運動場で遊んだこと。
学校からの帰り道の風景。
まだ若かった母親の表情・・。

ふしぎなものですね。
味覚というのは強烈な記憶なのです。

そして、
このお菓子は(今でも)

一度食べ始めると、
 『止められない、止まらない』です(笑)

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