カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(日本では2001年から、不動産を「投資信託」に入れ始めました!)


カテゴリー: 2018年10月11日

● シンプル投資、叶えます。●━ 799号 ━━




【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2018/10/11


   金木犀の香りが芳しい・・ 



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【1】 今日のメインコンテンツ!
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★ 日本では2001年から、不動産を「投資信託」に入れ始めました・・


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【2】 今週のイチ押しブログ
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なるたくさんの記事から。

【ボーグルヘッドの10の投資哲学を学ぶ。】

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【4】 編集コーキ!
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「有楽町ってどんな街?」

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● こんにちは、カン・チュンドです。

わたしは暑い時期でも
「常温」のお水やお茶を渇望します。

ランチでお店に入っても、
あの、
氷の入った「お水」が飲めないのです。← ホントです。

とにかく、
世の中の飲み物は
「冷たすぎ」だと思います!

ここで、
「そうだ、そうだ」と頷いてくれる人、
7人くらいはいるのだろうか・・?

ということで、

なんとアサヒ飲料さんが、
『常温の自販機』を展開しています!

https://www.asahiinryo.co.jp/csv/nomal_temp.html

細かなニーズを拾い上げるって素晴らしいこと!

(そういえば、
コンビニでも最近、
常温のペットボトルが増えていますよね・・(^^)

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□■日本では2001年から、不動産を「投資信託」に入れ始めました
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● もちろん、
不動産は(世界中で)

株式や債券と並ぶ
『メジャーな資産』です。

何しろ、
衣・食・住 ですから・・。

(住む場所って、
誰にもゼッタイ必要なモノです!)

でも、
こと「資産運用」として捉えた場合、

他の資産にはない【注意点】があります。

まず、
〇 単価が高いです。

たとえば、東京23区内で
中古のワンルームマンションを買おうとしても、

それだけで7、800万円、
下手をすると1千万円を超えることも。

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● 運用者にとって、
売り買いの【単価】が高いというのは・・?

そう、
それだけ
【分散がしづらい】ということ!

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□■日本では2001年から、不動産を「投資信託」に入れ始めました
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● 率直に言いまして、

実物不動産に対する投資は、
【ポートフォリオ運用】に馴染みません・・。

「カンさん、
ポートフォリオ運用って?」

【ポートフォリオ運用】とは、

・銘柄の分散、
・国・地域の分散、
・通貨の分散
・投資時期の分散 など、

【リスクの総量】を抑えるため、

『広範な分散』に重きを置いた、
投資のやり方・考え方です。

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● たとえば、
あなたが仮に、

○ 預貯金500万円

○ 東京都杉並区南荻窪3丁目1-1-101
のマンション

○ 千葉県市川市大野町3丁目1-1-101
のマンション

という『資産』をお持ちだとすると、

銘柄(不動産)の分散は?
『2銘柄』のみ。

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● 国・地域、通貨の分散は?

NO、ですね。

あなたの『ポートフォリオ』は、
日本という国の、
「円」という通貨のみ・・。

これってシンプルに、
【一極・集中投資】だと思いませんか?

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□■日本では2001年から、不動産を「投資信託」に入れ始めました
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● 次の『事例』です。

あなたが仮に、

○ 預貯金500万円

○ 東京都杉並区南荻窪3丁目1-1-101
のマンション

○ 千葉県市川市大野町3丁目1-1-101
のマンション

○ eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)860万円

という「資産配分」
(ポートフォリオ)を維持しているとしても、

ん?

やっぱり、
不動産の割合がいちばん「高い」です。

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これも、
良い・悪いの問題ではなく、

資産全体の【バランス】を見た場合、

〇 明らかに、
〇 日本(円)の
〇 不動産 という資産が、

「メインの投資対象」となっているわけです。

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それに、

・杉並区、千葉県市川市のマンション。
・全世界株式(除く日本)の投資信託。

ちょっと、眺めてみて↑ください・・。

★『キャピタルゲイン型』の資産と
『インカムゲイン型』の資産が、

【混在】していると思いませんか?

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□■日本では2001年から、不動産を「投資信託」に入れ始めました
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● まずは、あなたが
資産運用に【何を】求めているのかを、

明確にする必要があります。

〇 定期的な収入を求めています?

それとも、

〇 将来的な価格上昇を求めているのですか?

・将来的な値上がり益 =『キャピタルゲイン型』
・定期的な収入 =『インカムゲイン型』

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不動産投資を行っている人で
ちょっと「??」だと思うのは、

定期的に入ってくる【収入】を、
預金通帳に
積み上げている人が多いことです。

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□■日本では2001年から、不動産を「投資信託」に入れ始めました
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● また、実物の不動産は、
分割して【購入】することが出来ません。

買うときも、
売るときも
「一括」ですね。

したがって、

・投資時期の分散・・【つみたて投資】
・取り崩しの分散・・【定期・解約】が

効かない資産なのです・・。

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□■日本では2001年から、不動産を「投資信託」に入れ始めました
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● 「じゃあ、カンさん。
どうすればいいの?」

カンタンです。

不動産(実物)を、
【投資信託】に組み込んだモノを
買えばよいのです。

これが
不動産投資信託(REIT)・・。

REITとは
正確に云いますと、

株式市場に「上場している」
不動産投資信託のことです。

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● 今から17年前の2001年、
東京証券取引所に上場した

「ジャパンリアルエステイト投資法人」
というREIT(不動産投資信託)が、
https://www.j-re.co.jp/

最初のREITでした。

このREITは
2018年3月末現在、

・70の物件(オフィスビル)を保有。
・平均の築年数は17年です。

(ただし、東京23区に 76%が集中)

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70のオフィスビルを
保有するということは?

仮に1つのオフィスビルで
20の企業が
スペースを借りているとすると、

貸している相手方(企業)が
「1400社もいるよ!」ということ・・。

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それにREITであれば、
市場に上場していますから、

毎日毎日、
値段が付き、

売り買いのしやすさ【流動性】が
高まります。

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□■日本では2001年から、不動産を「投資信託」に入れ始めました
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● せっかくですから、
もっと【広い視野】を持ってみましょう!

東京証券取引所に上場する
60あまりのREITは、

オフィス型だけでなく、

賃貸住宅型、
商業施設型、物流倉庫型、ヘルスケア型、
ホテル・旅館型など

バラエティーに富んでいます。

これらを、

つまり60あまりのREITを、
【全部】
買っちゃっても
よいわけです。

そう、インデックスファンドで・・。

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● もっともっと
 【鳥の目】を持ちます?

たとえば、
業態の分散だけでなく、

先進国、新興国の国々に跨っている、

(=国の分散)
(=通貨の分散)

【グローバルREIT(除く日本)】という、
インデックスファンドに
投資を行うことも可能です。

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わたしのイチ押しは、

<購入・換金手数料なし>
ニッセイグローバルリートインデックスファンド

https://www.nam.co.jp/fundinfo/ngrif/main.html

組入れのREITの数がナント320!
(運用レポートより)

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ということは、
ひとつのREITが
50の物件を持っていて、

ひとつの物件が
20のテナント(人に)
貸しているとすると、

320 × 50 × 20 =

まさに、

不動産という資産も、

投資信託の『メリット』= 分散を
享受できる時代なのです。


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

    深謝。

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 賢者のことばって、
 短くても、ひと言ひと言が重たいのです(^^;

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【編集コーキ】

オフィスを引っ越しして、
早くも1ヵ月以上が経ちました。

有楽町にもだいぶ慣れてきたわたしですが、
この街には「華やかさ」があると感じます。

たとえば、
丸の内仲通りでは、

建物の高さ、
そして、
建物の立ち位置が
すべて揃えられています。

景観がとても美しいのです。

また、
イルミネーションで有名な
並木ですが、

あえて落葉の多い
ケヤキが使われていて、

四季の変化が楽しめそうな予感・・(^^;)

こういうところに
お金と手間ひまをかけるのが、
都市計画の真骨頂なのでしょうね。

追記)

土、日になると、
「ザ・ペニンシュラ東京」では
結婚式が開かれていて、

正面エントランスで
親族が記念撮影をしている姿が
見えたりします。

(こちらもちょっと幸せな気分に (^^)

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