カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(相性が良い資産を組み合わせて、フリーランチを得よう)


カテゴリー: 2018年09月06日
● シンプル投資、叶えます。●━ 794号 ━━




【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

            2018/09/06
 


           読者の皆さま 6,325名


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【しんようFPオフィス】
http://www.sinyo-fp.com/

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【オフィスを移転しました!】

 100-0006
 東京都千代田区有楽町1-6-3
 ビジョンワークス有楽町1104(イートーシ)
 TEL 090-3616-1400
<土・日・祝営業。平日21時まで。定休日 火>

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【1】 今日のメインコンテンツ!
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★ 相性が良い資産を組み合わせて、フリーランチを得よう


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【2】 最新のセミナー情報!
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★  第42回【ファンド特化コース】
自分の物差しを持とう!投資信託テッテイ攻略法
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 9月30日(日)10時~16時50分 東京・大井町

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【3】 編集コーキ!
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「なくなっていく紙の雑誌。」

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● こんにちは、カン・チュンドです。

このたび当オフィスは、
東京都千代田区「有楽町」に移転いたしました。

(田町のオフィスより、
交通の利便性が増しました!)

地下鉄日比谷駅 A4出口すぐです(^^)

ちなみに、
こんな感じの、こんな場所になります・・。

http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2816.html

今朝、
さっそく有楽町のマックに行ったのですが、

ご年齢が70代?の店員の人が
「いらっしゃいませ!」と
元気に挨拶をされていてビックリ!

あっ、マックのコーヒーって
ずいぶん美味しくなりましたよね(^^;

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□■ 相性が良い資産を組み合わせて、フリーランチを得よう
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● もしかすると、
あなたにも、

どうしても『気が合わない』同僚や、
上司の人がいるかもしれません。

(要するに)

その人たちとは、
⇒【相性】が悪いわけです。

(まあ、これって仕方がないのかも・・)

(逆に)【相性】が良い人も
いますよね?

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● (実は)私たちの投資対象にも、
【相性の良さ・悪さ】があります。

これって一見分かりにくいのですが、
整理してみると、

「はあー、なるほどね」と
ご納得していただけるはず・・。

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★ いきなりですが、

『サングラス屋さん』と『傘屋さん』に
登場してもらいましょう・・。

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□■ 相性が良い資産を組み合わせて、フリーランチを得よう
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● 「サングラスって、
どんなときに売れますか?」

太陽がギラギラ輝いているとき。

「いっぽう、
傘ってどんなときに売れますか?」

雨が降っているとき。

(※ この世に日傘はないものとします!)

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● 次に、
『サングラス屋さん』と『傘屋さん』の
【売上高の推移】をイメージしてみましょう。

ふたつの「売上高グラフ」は、
正反対 になるはずです。

では、

○『サングラス屋さん』⇒『資産A』
○『傘屋さん』    ⇒『資産B』と

捉えてみませんか?

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そう、

今『資産A』、『資産B』、
ふたつの資産の値動きは、

【正反対】になっているはず。

これは換言すると、

【すごーく相性がよい資産同士】って
言えますね。

なぜなら、
互いの値動きが
まったく異なりますから・・。

「えっ、値動きが違うことが良いことなの?」

ハイ、その通りなのです・・。

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□■ 相性が良い資産を組み合わせて、フリーランチを得よう
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● 実は資産運用の世界では、

異なる資産同士の、
『相性の良さ・悪さ』を
計る「物差し」がありまして・・。

それを、
【相関係数】と云います。

「ソウカン・ケイスウ?」

はい、そうです。

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今の、
『サングラス屋さん』と『傘屋さん』のように、

互いの値動きが
まったく正反対の状況って、

<最高に・相性がよい・資産同士> であり、

『資産A』、『資産B』の
【相関係数】は、

「マイナス1」である、と云います。

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□■ 相性が良い資産を組み合わせて、フリーランチを得よう
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● ちょっと想像してみましょう。

あなたは
「資産A」「資産B」を組み合わせて
運用を行っています。

資産A、Bとも
価格が変動しますが、

ふたつの資産の
【値動き】が異なれば・異なるほど、

あなたの資産全体(資産A+資産B)の
価格の「振れ幅」は・・?

そう、
「小さく」なりますね。← ココ、すごく重要。

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● 別の言い方をすると、

資産A、Bの【相関係数】が
「マイナス1」に近づけば近づくほど、

軽減される
【リスクの量】は大きくなるのです・・。

---------------------------------------------

● では逆に、
【相性が悪い】ケースって?

カンタンです。

『資産A』、『資産B』、
ふたつの値動きが
まったく同じになってしまっている!

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● ふたつの資産の
【値動き】がまったく同じ
= 相性がもっとも悪い、ということ。

「えっ、なんで?」

ふたつの資産の『値動き』が同じだと、
組み合わせて
保有するメリットがないためです。

この場合、

『資産A』、『資産B』の
【相関係数】は、

「プラス1」である、と云います。

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□■ 相性が良い資産を組み合わせて、フリーランチを得よう
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● まとめ。

ふたつの異なる「投資対象」が、
ココに存在しています。

【相性の良さ・悪さ】を示す
相関係数って必ず、

『マイナス1』から、

ゼロを挟んで、

『プラス1』までの間に、収まります。

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こんな感じ・・。


      【相関係数】

-1      ゼロ     +1
(正反対)        (まったく同じ)

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● 『具体例』を挙げてみましょう。

モーニングスターのこちらのページに、
http://nisa.morningstar.co.jp/column/011437.html

2013年から2018年の過去5年間の
6つの投資対象の
【相関係数】が載っています。

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これらを見比べてみると、

株式と債券の
「相性の良さ」が顕著ですね(^^)

たとえば、
【国際株式型】と【国内債券型】って
相関係数が マイナス0.23 です。

かなり値動きが異なる
= かなり相性が良いことが分かります。

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□■ 相性が良い資産を組み合わせて、フリーランチを得よう
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● いっぽう、
【国際株式型】と【国内REIT型】は
相関係数が プラス0.34 。

「んー、カンさん。
これって、相性が悪いのでは!」

いいえ。
そうとも言い切れませんよ・・。

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● たとえ
相関係数が プラス0.34 でも、

【外国株式インデックスファンド】と
【国内REITインデックスファンド】を、

合わせて保有する『メリット』はあります。

ココ、
すっごく大事なのですが、

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【外国株式インデックスファンド】と
【国内REITインデックスファンド】を、

合わせて保有すると、

★ ふたつの資産の「リスクの平均」より、

実際に背負う「リスク量」は
【小さくなる】のです。← ホントです!

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小さくなる??

はい、その通り!

「たとえ
相関係数が プラス0.34 でも?」

はい、YESです。

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□■ 相性が良い資産を組み合わせて、フリーランチを得よう
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● つまり、この部分こそ、
資産運用における「フリーランチ」であり、

実際、
ふたつの投資対象の値動きが
「まったく同じ」でない限り、

何らかの【リスク軽減・効果】があるのです!

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スゴイでしょ?

「それって、だれが発見したの?」

はい、
1952年当時、
シカゴ大学の大学院生だった

ハリー・マーコウィッツという青年です。

資産運用はまさに、
ハリーによって、
科学へと昇華していったのです。

そして、
あなたもわたしも、

ハリーが解き明かした「フリーランチ」を、
今日も無料で利用しています(^^;


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

    深謝。

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9月30日(日)10時~16時50分  in 東京・大井町

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【編集コーキ】

みなさんは最近、
駅のキオスクで「雑誌」を買いましたか?

実はピーク時に比べると
売上げが9割も減ってしまい、
卸が撤退することが決まってしまいました。

https://www.nikkei.com/article/DGXMZO34710470Y8A820C1000000/

そういえば、
『日経ビジネス アソシエ』も
休刊になりました。

『BIG tomorrow』もすでに休刊。

(どちらも何度か取材でお世話になりましたが・・)

もう、マスの紙の雑誌は、
時代遅れの産物なのでしょうか?

○○○○○○○○○○○○○○

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