カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(ファンド最大のリスク、繰上げ償還の憂き目に遭わない方法)


カテゴリー: 2018年06月20日
● シンプル投資、叶えます。●━ 785号 ━━




【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2018/06/20
 


          読者の皆さま 6,325名


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【1】 今日のメインコンテンツ!
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★ ファンド最大のリスク、
【繰上げ償還】の憂き目に遭わない方法とは?


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【2】 最新のセミナー情報!
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★ 名古屋、大阪、福岡、東京
  【全国4ヵ所縦断ツアー】

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【3】 今週のイチ押しブログ
─────────────────────────

★ 当オフィス 公式ブログより。

【銀行が、末端の
「お金の出し入れの箱」になってしまう!?】

(もし、わたしに就活中の子どもがいたら、
 銀行は決して勧めません・・)

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【4】 編集コーキ!
─────────────────────────

久しぶりに父親に電話しました・・。


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● こんにちは、カン・チュンドです。

@東京はしとしと雨が降っています。

実は、
当オフィスのお客様向けに
【投資の交流会】なるものを
年2回、開催しています。

次回 6月30日(土)は渋谷で、
保険の専門家 後田亨さんに
ご講演をいただきます。

そのあと、
懇親会で(飲んで食べて)
長期投資を行う者どうしの
【交流】を深めていただくのですが、

今回は特別に、
当メルマガの読者(2~3名さま程度)に、
ご参加いただける仕組みをご用意しました。

(後田亨さんのセミナーはなかなか聞けませんよ!)

・6月30日(土)16時20分~20時30分頃
・「@ビジネスセンター渋谷東口駅前」
・参加費はセミナー&懇親会で 8,000円です。

ご興味ある方は、
お名前(フルネーム)
お住いの都道府県、
メールアドレスをご明記のうえ、
このメルマガに「直接」ご返信くださいませ!

(お申し込みは 22日(金)までです。
トータルの参加者は25名様前後の予定)

なお、誠に勝手ながら、
同業関係者のお申し込みはお断り申し上げます。

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□■ ファンド最大のリスク、繰上げ償還の憂き目に遭わない方法
━━━━━━━━━━━━━━

●(ところで)あなたはご存じですか?
投資信託「最大のリスク」のことを・・。

そう、『繰上げ償還』ですね。

⇒【繰上げ償還】とは、
約束した期日以前に、
ファンドの【運用】が終了してしまうこと。

たとえるなら、
JR中央線で高尾まで行くつもりだったのに、

「お客さん、スミマセン、
この電車、吉祥寺止まりとなりました。
ここで降りてください。」

と告げられるようなものです。

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● 投資信託の場合、
あなたの資産が「ゼロ」になることはありません。

ところが、

ファンドの運用が『不意打ち』のように
途中で終了してしまうリスクがあるのです。

当メルマガでは、
資産形成の道具として
「インデックスファンド」をお勧めしていますが、

このインデックスファンドでも、
【繰上げ償還】は起っています。

たとえば・・。

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〇「SMT 日米インデックスバランス・オープン」
信託終了(繰上償還)決定のお知らせ
http://www.smtam.jp/shared/pdf/news/20180424_2.pdf

〇 信託終了(繰上償還)決定のお知らせ

PRU国内株式マーケット・パフォーマー
PRU国内債券マーケット・パフォーマー

また、

〇 4月27日に繰上げ償還された、
「i-mizuho 東南アジア株式インデックス」という
インデックスファンドもあります。

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□■ ファンド最大のリスク、繰上げ償還の憂き目に遭わない方法
━━━━━━━━━━━━━━

● では、ファンド最大のリスク、
繰上げ償還の【憂き目】に遭わない方法とは?

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1.マニアック気味なファンドは買わない。

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上記の例で言いますと、
「東南アジア株式インデックス」

「日米インデックスバランス・オープン」が
当てはまります。

「日米インデックスバランス」なんて、
株、債券、リートに分散はしていますが、

【地域別】ではなぜか、
アメリカと日本のみで 
50:50 の組み入れでした。

(よく分からない・・(-_-;)

また、
東南アジア株式は
たしかに有望な投資対象ですが、

やはり「地域」を絞り込み過ぎです。

投資好きのマニアにはウケる一方、
多くの投資家の
潜在需要を満たすには至りませんでした。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ ファンド最大のリスク、繰上げ償還の憂き目に遭わない方法
━━━━━━━━━━━━━━

2.純資産額が
伸び悩んでいるファンドは買わない。

(※ 純資産額が30億円未満のファンドは、
笑って見送りましょう)

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前述の
「日米インデックスバランス・オープン」ですが、

純資産額は(たったの)0.2億円程度でした。

これだと、
(運用会社にとっては)
【赤字】を垂れ流すだけです・・。

賢明なあなたは、
投資信託の【運用レポート】を見て、

必ず「純資産額の数字」を
チェックしましょう。

そして、
【純資産額の推移】に目をやるのです。← ここ、重要!

純資産額が、1年、2年超、
右肩下がりになっているファンドは
買うべきではありません。

「カンさん、なんで?」

【資金】が流失し続けているからです。

----------------------------------------------

● つまり、新たにファンドを買って
入ってくるお金より、

ファンドを解約して
出ていくお金のほうが多いわけですね。

----------------------------------------------

これを、
ちょっと硬いことばで
【純資金の流出入】といいます・・。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ ファンド最大のリスク、繰上げ償還の憂き目に遭わない方法
━━━━━━━━━━━━━━

● この【純資金の流出入の推移】が
「投信まとなび」というサイトで、

誰でもカンタンに確認できます!

この記事は必読ですよ。

★『4ヶ月に1回くらい、
投信まとなびの『資金流出入の金額』をチェックしましょう』
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2751.html

なので、↓ ↓
----------------------------------------------

3.純資産額が少しずつ
右肩上がりになっているファンドを選ぼう!

(このようなファンドは、
【繰上げ償還】からもっとも遠い距離にいます)

━━━━━━━━━━━━━━
□■ ファンド最大のリスク、繰上げ償還の憂き目に遭わない方法
━━━━━━━━━━━━━━

4.販売会社が
一社、二社だけのファンドは買わない。

----------------------------------------------

このパターンって、

〇「販売会社」が大手銀行、大手証券会社。
〇「運用会社」がその系列・・。

ということが多いのです。

たとえば、
野村證券で、

「これはうちでしか扱っていない
ファンドなんですよ。」

と言われたりすると、
お値打ち感が出たりしますが、

それ「間違い」です(-_-;)

販売会社が一社(野村證券)だけだど、
万一、野村證券が
そのファンドの販売に力を入れなくなったら、

もう、
その商品は、
「見捨てられたも同然」になってしまいますから。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ ファンド最大のリスク、繰上げ償還の憂き目に遭わない方法
━━━━━━━━━━━━━━

● 万一、
あなたが保有するファンドの
【繰上げ償還】が決まってしまったとしましょう。

最初のお知らせから、
異議申立の期間を経て、

実際の【繰上げ償還】まで
通常、1~2ヶ月程度の猶予があります。

この間、
ファンド保有者は

「任意」に当該ファンドを
【解約】することができます。

難しく考えず、
早めに解約してしまいましょう。

----------------------------------------------

● 仮に、当該ファンドを、
信託終了日(繰上げ償還日)になるまで
保有し続けていた場合、

その日の『基準価格』でもって
強制的に償還、

つまり、現金となって
『資産』が戻ってくることになります。

「カンさん、
そのとき【利益】が出ていたら、
もしかして、税金も引かれるの?」

はい、もちろんそうです。
(これってとっても悲しい・・・・・・・・。)


 今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

   【深謝。】

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■□ 今週のイチ押し☆記事!! ■□

〇 当オフィス 公式ブログより

【銀行が、末端の
「お金の出し入れの箱」になってしまう!?】

 銀行の落日は
 私たちの想像以上に「早いスピード」で
 やって来るのかも・・。

http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2761.html

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【編集コーキ】

● 月曜日に、
大阪地方を中心に地震が発生しました。
(今でも余震が続いているようです)

わたしは、義理の母(大阪)
自分の両親(神戸)に電話をして
無事を確認しました。

ヘンな言い方ですが、
こんなことがないと、

自分の父親には
なかなか電話などしないものです。

(恥ずかしい話ですが、
前日の「父の日」も、
なぜだか電話せずじまいでした)

「ドーンと突き上げるみたいな大きな揺れがあった!」
という
父親の大きな声を聞いて、

まだまだ元気やなあ、
となぜか安心した次第です・・。

(皆さん、地震に備えて
数万円は必ず「現金」で置いておきましょう)

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  知っている人ではなく、

  大事なことを
  知っている人をいうのだ

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■ 発行者 【晋陽FPオフィス】代表
  カン・チュンド(姜 忠道)
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