カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法( えっ、運用管理費用以外にも、継続コストってかかるの?)


カテゴリー: 2018年05月17日
● シンプル投資、叶えます。●━ 780号 ━━




【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

              2018/05/17
 


           読者の皆さま 6,325名


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【1】 今日のメインコンテンツ!
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★ えっ、運用管理費用以外にも、
『継続コスト』ってかかるの?


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【2】 最新のセミナー情報!
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   第41回 【ファンド特化コース】
~自分の物差しを持とう!投資信託テッテイ攻略法~
    6月24日(日)東京・大井町

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【3】 編集コーキ!
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小学生が背負っている
謎の「Nマーク」が付いたリュックとは?

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● こんにちは、カン・チュンドです。

先日、映画「ファウンダー」を
観ました。
https://www.amazon.co.jp/gp/video/detail/B07959YPYK

そう、
マクドナルドの創生期のお話です。

この映画は、
あなたの「お仕事」
「ビジネスに対する姿勢」を考えるうえで、

とっても勉強になります。

品質に重きを置き、
地元の店を守っていくという、
職人気質の「マクドナルド兄弟。」

上記システムを全米に広げ、
一大産業に仕立てる野心を抱いた
「レイ・クロック氏。」

あなたはどちらのタイプですか?

映画の中では、
クロック氏はかなり
冷徹に描かれているのですが、

双方とも、
「マクドナルド」というブランドの創造に
心を砕いた点では同じだと思うのですが・・。

レイが何気に呟く、
「国旗、十字架、そしてゴールデンアーチ」
というフレーズが印象に残ります。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ えっ、運用管理費用以外にも、継続コストってかかるの?
━━━━━━━━━━━━━━

● 投資信託において
継続的にかかってくるコストは、

「運用管理費用」だけではありません。

ココ、重要なのですが、

運用管理費用って、
年間のトータルコストの

『一部』に過ぎないのです。

「じゃあ、他に
どんな費用がかかってくるの?」

それを知るには、
ズバリ、【運用報告書】を見る必要があります。

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● あっ、ここで逃げたらダメですよ(笑)

【運用報告書】とは、
ファンドの決算期ごとの、

「全活動レポート」のことです。

運用報告書は、
『運用会社のサイト』に載っており、

だれでも、
PDFファイルの形で、
無料で!見ることができます(^^;

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こんな【具体例!】

----------------------------------------------

● JPモルガン・アセット・マネジメントが運用する、
「JPMアジア株・アクティブ・オープン」を
挙げましょう。

当ファンドは、
東アジア全般の株式に投資を行う
アクティブ型ファンドです。

1998年11月の設定で、
運用を始めてすでに20年近く・・。


【運用管理費用】は 年 1.6524%です。

決算日は毎年、
5月15日および11月15日。

そう、「年2回」の決算なのです。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ えっ、運用管理費用以外にも、継続コストってかかるの?
━━━━━━━━━━━━━━

● こちらが、
「JPMアジア株・アクティブ・オープン」

2017年 11月15日 
第38期「交付運用報告書」になります。
https://www.jpmorganasset.co.jp/jpec/ja/fund/info/832000/pdf/832.pdf

● 上記PDFファイルの 3ページに
「1万口当りの費用明細」と
記されていますね。

ここが、
当ファンドにかかっている
【トータルコスト】を記した箇所なのです。

----------------------------------------------

信託報酬  231円 
(投信会社)(110)(販売会社)(106)
(受託銀行)(15)

売買委託手数料 11 (株 式)(11)
有価証券取引税 14 (株 式)(14)

保管費用    14
監査費用     3
その他      0
【合計】   272

(※ 単位はすべて円です)

----------------------------------------------

● あっ、信託報酬って、
『運用管理費用』のことですよ。

ちゃんと、

販売会社と、
運用会社と、
受託銀行(受託会社)3社の「取り分」まで、

【明記】してくれていますね。

信託報酬の比率は、
0.833% と記されています。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ えっ、運用管理費用以外にも、継続コストってかかるの?
━━━━━━━━━━━━━━

● 「あれ、カンさん。
運用管理費用って、年 1.6524%じゃなかったの?」

ハイ、そうですよ。

この投資信託は、
【年2回】決算をするので、

上記「運用報告書」は、

2017年 5月16日から
11月15日までの、
6ヶ月間の「全行動レポート」となります。

ですので、

0.833% × 2 としてあげて、 ← ココ、重要!
年間の【運用管理費用】を出す必要があるのです。

----------------------------------------------

● さて、運用報告書の
https://www.jpmorganasset.co.jp/jpec/ja/fund/info/832000/pdf/832.pdf

3ページ、
「1万口当りの費用明細」には、

この投資信託の【トータルコスト】が

合計 272円
比率 ⇒ 0.985% と記されています。

★ そう、これこそ、
【トータルの継続コスト】(6ヶ月あたり)
なのです!

比率(0.985%)でも示してくれると、

あなたがどのくらい【コスト】を
負担しているのか、
イメージしやすいのではないでしょうか。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ えっ、運用管理費用以外にも、継続コストってかかるの?
━━━━━━━━━━━━━━

● 現在、すべての運用報告書は、
上記のように、

〇 運用管理費用の比率(0.833%)と、
〇 トータルコストの比率(0.985%)を、

パーセントで【並列】して
記してくれているので、

★ そのファンドが、
運用管理費用以外で、

いったいどれくらい
あなたに【別途コスト】を払わせているかが、
視覚的に『分かりやすく』なっています。← ココ、重要!

----------------------------------------------

● たとえば、
当該ファンドでいうと、

新興国の株式に投資を行うため、

「有価証券取引税」や、
「保管費用」といったコストが、
けっこうかかっていることが分かりますね。

★【トータルコストの比率】(0.985%)× 2
を見て、

あなたが年間で
いったいどのくらい『手数料』を
負担しているのか、

あなた自身が「イメージ」できる
必要があるのです。

----------------------------------------------

● あっ、念のため、

ファンドが株式の売買をした場合に
かかる、
【売買委託手数料】は、

~このファンドの場合、

売買委託手数料 11
 (株 式) (11)ですが、~

もちろん、すべて
私たちファンド保有者が負担するのですよ。

----------------------------------------------

あなたの未来を託す
投資信託の、

【トータルコスト比率】を
知っておくことは、
とっても重要なこと・・。

一度勇気を持って、
【運用報告書】(PDFファイル)を
開いてみましょう!


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

   【深謝。】

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  投資信託の記事を監修しています。】 ■□

〇 投資信託の選び方、
〇 アセット・アロケーション、
〇 リ・バランスの考え方まで、

深く掘り下げていただいている記事群です。

【1本目】カンさんに聞く! ファンド選び5つのポイント
http://money-bu-jpx.com/news/infographic/article009635/

【2本目】カンさんに聞く! アセット・アロケーションの考え方
http://money-bu-jpx.com/news/infographic/article009641/

【3本目】カンさんに聞く! 正しいリバランスのやり方
http://money-bu-jpx.com/news/infographic/article009650/

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  第41回 【ファンド特化コース】
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   6月24日(日)東京・大井町

 「確定拠出年金」「つみたてNISA」が
 普及する中、

 投資信託の正しい知識を身に付けることって
 重要ですね。

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【編集コーキ】

● 仕事が遅くなったりすると、
JR田町駅近辺に子供たちが何人か屯しています。

日能研(進学塾)に通っている小学生たちが、
無邪気にじゃれ合っているのです。

─「N」のマークが印字された
リュックを背負っているのですぐ分かる。─

ワイワイがやがや言い合う中に、
小学生でも
けっこうプレッシャー抱えているのかなあ・・、

と、おじさんは勝手に
ちょっと心配してしまうのですが。。

(それにしても、)
東京の子どもって、
けっこう礼儀正しいですよね。

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