カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(あなたの投資信託を「別の金融機関」に移す方法とは?)


カテゴリー: 2018年04月19日
● シンプル投資、叶えます。●━ 779号 ━━




【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

           2018/04/19
 


         読者の皆さま 6,325名


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東京都港区芝5丁目20-7 
グランドメゾン三田603
<土・日・祝営業。平日21時まで。定休日 火>
TEL 03-6435-0078 

JR山手線  田町駅から徒歩3分
京浜東北線   〃
都営三田線 三田駅から徒歩2分
都営浅草線    〃

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● こんにちは、カン・チュンドです。
 
なんだか気温が上がったり、
下がったりの連続で、
ちょっとバテ気味のわたし・・(-_-;)

これが年を取るということ??

でも、
花粉症がましになってきたので、
『散歩』に出ようと思っています。

今度の休みは、
御茶ノ水あたりで降りて、

本郷あたりまで歩いてみようかと。

どうして「本郷」かというと、

司馬遼太郎先生の
『本郷界隈 街道をゆく(37)』を
読んだからです(^^;

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〇 恐縮です、
次回のメルマガは、
5月10日(木)発行となります!

当オフィスは、
4月26日(木)~5月6日(日)まで
ゴールデンウイーク休暇を頂戴いたします。

皆さまにはご不便をお掛けしますが、
ご理解のほど、何卒よろしくお願い申し上げます。

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【1】 今日のメインコンテンツ!
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★ あなたの投資信託を「別の金融機関」に移す方法


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【2】 最新のセミナー情報!
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   5月26日(土)東京・大井町

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【3】 編集コーキ!
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 ゴールデンウイークの穴場をご紹介
 都心で600円ポッキリの海上クルーズ?

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□■ あなたの投資信託を「別の金融機関」に移す方法とは?
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● あるとき、

お客様がお持ちの【個別株】を
どうするか?というお話の中で、

「じゃあ、○○証券でお持ちの株式、
ぜんぶ移しましょう!」

とご提案しました。

「えっ、なんですか、それ。」

はい、これを
【個別株の口座移管(振替)】といいます。

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● 個別株の場合、

基本的にどの証券会社でも
「売っている株式」は同じですね。

仮に、あなたが
お付き合いしている証券会社が
気に入らなければ、

あなたが保有する株を
ぜんぶ【別の証券会社】に移せばよいのです。

そうです、

私たち消費者のほうに、
サービス会社を
『選ぶ権利』があるわけですから!

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□■ あなたの投資信託を「別の金融機関」に移す方法とは?
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● これって、
実は【投資信託】にも当てはまります。

「A銀行」で、
投資信託を5本保有しているあなたが、

「もう、このA銀行とはつき合いたくない!」
と思い、

かつ、
ネット証券のB証券でも、

あなたが保有する
5本のファンドを取り扱っていれば、

【投資信託の口座移管(振替)】を
することができます。

(シンプルでしょ?)

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□■ あなたの投資信託を「別の金融機関」に移す方法とは?
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● ただし、
個別株のケースと違って、
【投資信託の口座移管】の場合、

【以下の条件】を
満たしている必要があります。

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1.移管先(新たな販売会社)でも、
同じファンドを取り扱っていること。

2.移管元(今の販売会社)のA銀行が、
投資信託の口座移管に対応していること。

3.移管先(新たな販売会社)のB証券も、
投資信託の口座移管に対応していること。

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● 具体的に見ていきましょう。

順序としては、

まずA銀行、
つまり、今、ファンドを保有している
販売会社に、

★【口座移管(振替)依頼書】を請求します。

必要事項を記入のうえ、
A銀行に依頼書を提出します。

(この際『手数料』を徴収するところが多いです)

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● 以下、楽天証券の例ですが、
具体的にイメージしてみましょう・・。

楽天証券から、
他の販売会社に
ファンドを口座移管(振替)する場合。

【投資信託の振替とは(出庫)】

https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/service/transfer_out.html

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● 出庫、つまり、
他の金融機関にファンドを移す場合、

楽天証券では
投資信託1本あたり、
3,000円(税込3,240円)の手数料を徴収しています。

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● 次に、

他の金融機関から楽天証券に、
ファンドを口座移管(振替)する場合。

【投資信託の振替とは?(入庫)】

https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/service/transfer_in.html

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□■ あなたの投資信託を「別の金融機関」に移す方法とは?
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● 投資信託の口座移管(振替)については、
【入庫】の場合は、

ほとんどの金融機関で、
「手数料」は取っていません。

まあ、それはそうでしょう。

他の金融機関から、
投資信託を移してくれ、

自分たちの
『預かり資産残高』が増えるわけですから。

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● 繰り返しになりますが、

今、お付き合いしている金融機関が
気に入らなければ、

【口座移管(振替)】という行動を通じて、
NO!と言っちゃってよいのですよ。

----------------------------------------------

● わたしは、
この【口座移管サービス】が、

投資信託のサービス向上に
つながると考えます。

ファンドの販売会社にとって、
投資信託の『移管先』になることは、
【ビジネスチャンス】に他なりません。

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□■ あなたの投資信託を「別の金融機関」に移す方法とは?
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● 銀行も、証券会社も、
もっと【口座移管サービス】をアピールして、

外食産業のように、
転職業界のように、

「私どものほうが良いですよ!」と、
健全な競争をして欲しいと思います。

その結果、利益を得るのは?
★ 私たち消費者ですよね。

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● あるいは現在、
10本以上の投資信託を、

3ヵ所、4ヵ所、
あるいはもっと多くの金融機関で
別々に保有している人は、

【口座移管サービス】を利用して、
このさい、
窓口を集約されてはいかがでしょうか?

⇒ お部屋の「お片付け・整理整頓」と
同じですよ。

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資産管理がシンプルになれば、

「自分に必要なファンドは、
果たして何なのか?」

それを考える【きっかけ】にもなりますよ。

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□■ あなたの投資信託を「別の金融機関」に移す方法とは?
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● また、ゼロの地点から見ると、

★ 販売会社が
限られている投資信託は、

「最初から買わない方がよい!」
ということにもつながります。

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なぜなら、

もし【今の窓口】がイヤになっても、
口座移管が出来ないということですから・・。

たとえば、野村證券で、

「これは私どもでしか
扱っていないファンドですよ。」
と言われたり、

みずほ銀行で、
「当行限定のイチ押しファンドですよ。」
と言われても、

「あー、そうですか。」と、
笑ってスルーしてくださいね!


今日はこれでおしまいです。

☆ 皆さま、素敵なゴールデンウイークを
お過ごしください!!

本日も当メールマガジンを
お読みいただき、ありがとうございました!!

  【深謝。】

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【編集コーキ】

〇 ゴールデンウイークの
「隠れお勧めスポット!」

芝浦からお台場までの、
海上クルーズです。

と云っても、
たった15分間ですが・・(^^;)

潮風が肌に心地よく、
パノラマのような景色が
眼前に広がってきますよ。

(しかも片道600円ポッキリ!)

  Urban Launch
 http://www.urbanlaunch.net/about/

(ちなみに、豊洲からお台場へも運行しています!)

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