カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(13,400円もの分配金を出し、あと3年で終わる予定のファンド)


カテゴリー: 2018年04月12日
● シンプル投資、叶えます。●━ 778号 ━━




【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2018/04/12
 


         読者の皆さま 6,325名


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東京都港区芝5丁目20-7 
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TEL 03-6435-0078 

JR山手線  田町駅から徒歩3分
京浜東北線   〃
都営三田線 三田駅から徒歩2分
都営浅草線    〃

━━━━━━━━━━━━

● こんにちは、カン・チュンドです。
 
(春爛漫ですね!)

皆さんは
漫画雑誌『モーニング』って、
読まれたことありますか?

わたしはこの雑誌の中の、
『OL進化論』という四コマ漫画が好きで

時々読んでいます(^^;

作者の秋月りすさんは、
この『OL進化論』を、

なんと29年にわたって
連載1200回以上、続けておられるのです!

時代のペーソスは入れつつ、
ほんわかした、普遍的な「笑い」

= オチを続けるって、
すごいことだなあと思います。

あっ、あなたも
もしかしたら、
この漫画ご存じかもしれませんよ!
  ↓↓
http://morning.moae.jp/lineup/1

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〇 当オフィスは、
4月26日(木)~5月6日(日)まで
ゴールデンウイーク休暇を頂戴いたします。

皆さまにはご不便をお掛けしますが、
ご理解のほど、何卒よろしくお願い申し上げます。

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【1】 今日のメインコンテンツ!
─────────────────────────

★ 13,400円もの分配金を出し、
 あと3年で終わる予定のファンド・・


─────────────────────────
【2】 最新のセミナー情報!
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  6月9日(土)東京・田町

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【3】 ここに注目!イチ押しブログ記事
─────────────────────────

  しんたろうさんの記事です。

 【国内インデックスファンド vs. 
  海外ETF(米国籍ETF) お得なのはどちら?】

─────────────────────────
【4】 編集コーキ!
─────────────────────────

 来週は〇〇回目の結婚記念日・・。

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□■ 13,400円もの分配金を出し、あと3年で終わる予定のファンド
━━━━━━━━━━━━━━

● 美味しい「天ぷら」のお店なら、
さまざまな評価サイトを見比べれば、
ある程度分かるはずです。

それは、
『美味しい!』という基準が、

(誰にとっても)
そこそこ 明確 だからです。

ところが、
『投資信託』の良し悪しを
判断するには、

少し込み入った『複数の基準』を
持ち合わせる必要があります。

あっ、
今日ご紹介するのは(あくまで、)
「よくない投資信託の一例」ですよ!

【T&Dインド中小型株ファンド】
  マンスリーレポート(2月末現在)

http://www.tdasset.co.jp/fund/monthly/IMS_201802.pdf

(えっと、
「最優秀ファンド賞」にだまされてはいけません!)

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● 上の、
「マンスリーレポート」(PDFファイル)を
ちょっと見てほしいのですが、

とにかく
『買ってはいけない基準』の
オンパレードなのです。

● 運用期間が10年だけ(2011年~2021年)

● 意味のない「ファンド・オブ・ファンズ形式」に
している。

----------------------------------------------

〇 これは、わざわざ、

意味のない
「マネープール・マザーファンド」を組入れ、

わざと【ファンド・オブ・ファンズ形式】にし、
実質的な運用管理費用を、

ナント 年2.0288%程度!にしているという
荒技です(-_-;)

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□■ 13,400円もの分配金を出し、あと3年で終わる予定のファンド
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● まだ、あります。

運用会社(T&Dアセットマネジメント)が
運用の仕事をちゃんとせずに、

運用の実際を別の会社に
丸投げしているのです。

上記レポートには、

―※外国投資証券における投資判断は、
投資助言会社による助言をもとに

アイプロ・ファンド・
マネジメント・リミテッドが行います。―

という記述がしっかり・・。

(ちゃんと仕事しようよ・・)

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● そして、
わたしがもっとも驚いたのは、

7年あまりの運用期間の中で、

ナント13,400円もの
【分配金】を出している点です。

〇 2014年8月には・・、

1万口あたり 
4,800円 もの分配金が!

〇 2015年8月は、

1万口あたり 
1,100円 の分配金が!

〇 そして2017年8月は、
1万口あたり800円 の分配金・・。

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【んー、いったい何のために?】

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□■ 13,400円もの分配金を出し、あと3年で終わる予定のファンド
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● いや、気持ちが分からないわけでは
ないのですよ。

なにせ「インド」の
「中小型株ファンド」ですから、

もう、典型的な
【ハイリスク・ハイリターン】なわけです。

たとえば、
このファンドの成績自体、

2011年は、
マイナス25.4%になったり、

2014年には、
プラス81.3%!になったりしていますから、

〇「でっかく儲けたとき」は、
〇「でっかく分配金」を出そう!
と(ついつい)思ってしまいがち・・。

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□■ 13,400円もの分配金を出し、あと3年で終わる予定のファンド
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● でも、一度
よーく考えてみませんか?

ファンドの価格が
急騰しているときに出す「分配金」は、

多くのファンド保有者にとって
【普通分配金】となり、

20.315%の「税金」が
差し引かれることとなります。

(・・残念。)

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〇 あっ、
ここ注意が必要なのですが、

たとえ【分配金再投資コース】を
選んでいたとしても、

それが『普通分配金』であれば、

★ 分配金は
【税金】を取られたあと、
再投資されるわけですよ!

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□■ 13,400円もの分配金を出し、あと3年で終わる予定のファンド
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● 「では、もし、
分配金を出していなければ・・。」

日本の公募投信では、
ファンドそのものが
株式や債券を売却しても、

その時点では【課税】されません。

〇 つまり、
多大な分配金を出さずに、
運用にずっと専念してくれれば、

〇 かつ、あなたが
『長期投資』に専念できれば、

【税金】の支払いを、
最大限に
【繰り延べ】することができるのです。

(ここ、伝わっていますか?)

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□■ 13,400円もの分配金を出し、あと3年で終わる予定のファンド
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● ちなみにこのファンドは、

累計 13,400円もの
「分配金」を出したために、

ファンドの成績はすごく良いのに、
ファンドの価格(基準価格)は、

ナント 10,413円です(2月末現在)

アレ?

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● ここからはわたしの推測ですが、

おそらく、
運用会社の人たちは、

自分たちのファンドの価格が、
20,000円とか30,000円になると、

【割高ムードが漂って、
ファンドを買ってくれなくなるのでは?】

と、
【勝手にヘンな心配】をしているのでは?

----------------------------------------------

● つまり、換言すると、

★ ただただ『基準価格』を下げるために、
多大な「分配金」を出してしまっている
【疑い】があるのです。

<なんだかおかしな話だと思いませんか?>

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□■ 13,400円もの分配金を出し、あと3年で終わる予定のファンド
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● 多くの場合、
【T&Dインド中小型株ファンド】のような
複雑なしくみを持つファンドは、

その複雑なしくみを、
分かっていない人が、
買っています。 ← ここ、重要!

・コストが高く、
・複雑なしくみを持つ
・ファンドをお持ちの方は、

今こそ、
シンプル、低コストで、

(おまけに)運用期間が
『無期限』の投資信託に、

【お引っ越しする】ことを
検討されてみてはいかがでしょうか?


今日はこれでおしまいです。

本日も当メールマガジンを
お読みいただき、ありがとうございました!!

  【深謝。】

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 ■□ ブロガー☆注目記事!! ■□

 二重課税、三重課税の観点から、
 両者の違いについて鋭く切り込んでいる、
 しんたろうさんの記事です。

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【編集コーキ】

〇 来週は14回目の結婚記念日です。

我が家は(なんと云いますか)
契約更新制でして、

双方異議がなければ、
「これから1年もよろしく!」
ということになります。

ですので、
いつも良い緊張感を保てるのです(^^;)

いつも、
どんなときも、

心の支えになってくれる妻には、
ほんとうに「感謝の言葉」しかありません。

(今日も仕事、ガンバロウ。)

○○○○○○○○○○○○○○

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