カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(『普通分配金』と『元本払戻金』はぜんぜん違います!)


カテゴリー: 2018年01月18日
●シンプル投資、叶えます。●━ 767号 ━━



【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

            2018/01/18


 
         読者の皆さま 6,325名


━Let’s learn how to handle mutual funds! ━

□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

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● 当メルマガは
日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンスを、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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京浜東北線   〃
都営三田線 三田駅から徒歩2分
都営浅草線    〃

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● こんにちは、カン・チュンド です。

本日も当メルマガをお読みいただき、
ありがとうございます!

突然ですが、
あなたは『貸しレコード屋』さんって、
知っていますか?

『レコード』を『貸してくれるお店』?

いったい誰が借りていたのか?
・・ワタシです(笑)

ビートルズの『レコード』を借りては、
雨下くんという友達の家で

レコードを再生、
そしてカセットに録音させてもらっていました。

当時中2のわたしは、
『マジカル・ミステリー・ツアー』というLPを
聴いて、

その大人のメルヘンな世界に
驚愕したものです。

このアルバムが発表されて
ちょうど50年になりますが、
その音楽性は・・ますます「新鮮」なのです(^^;)

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□■ 『普通分配金』と『元本払戻金』はぜんぜん違います!
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● この15年で、投資信託の世界を
大きく歪めてしまった【張本人】とは?

ずばり、
「毎月分配金が出るファンド」です!

よくよく考えてみますと、
【話がうますぎます・・】

〇 毎月お小遣いがもらえて、
かつ、
自分のお金が順調に増えていくなんて・・。

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● 毎月分配型ファンドの『罪』とは、

ほんらい、
金融商品の利益は【不確定】なのに、

「確定の利益が、期待できる商品がありますよ!」
という、

【まったく誤った情報】を、
日本全国に広めてしまった点にあります。

★ 投資信託における分配金は、
必ずしも『収益』を意味しません。

スッキリ言ってしまえば、

【分配金】とは、
ファンド資産から
払い出される「お金」のこと。

(それ以上でも、それ以下でもないのです・・)

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□■ 『普通分配金』と『元本払戻金』はぜんぜん違います!
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● 大和証券投資信託委託が運用する、

「ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン(毎月分配型)」
(愛称:「杏の実」)があります。

【運用レポート】をご覧いただくと、
http://www.daiwa-am.co.jp/funds/doc_open/fund_doc_open.php?code=3002&type=6

2013年頃から
「基準価格」が下がり始め、

それとともに、
「純資産額」も減り続けています。

これっていったい??

「毎月お小遣いはもらえるけど、
なんだ、
自分が預けたお金は減っているじゃないか。」

と気づいた人たちが、
断続的に
当該ファンドを【解約】していっているのでは。

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● 当ファンドはおよそ9割を、

オーストラリアドル建ての州債、政府機関債や
国債に投資しています。

「だったら、
自分で直接それらの「債券」を買えば?」
ということになりますね。

そうすれば、わざわざ
1.35%もの、
【運用管理費用】を支払う必要もありませんし!

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□■ 『普通分配金』と『元本払戻金』はぜんぜん違います!
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● 『投信資料館』のこちらのページを見ると、
https://www.toushin.com/trend/data-ranking/largest-funds-201711/

日本の投資信託
純資産額第1位の、

「フィデリティ・USリート・ファンドB(ヘッジ無)」は
昨年11月に、

純資産額が1,045億円も
減少していることが分かります。

その他、
「新光 US-REITオープン《ゼウス》」(マイナス258億円)

「日興AMラサール・グローバルREITファンド(毎月)」
(マイナス204億円)というふうに、

ほかの毎月分配型ファンドも【純資産額】が減っています。

そうです、

明らかに、
【毎月分配型ファンドの時代は・終わりつつあるのです。】

わたしは、
解約する人で【出口】が混み合わないうちに、
早めにファンドを処分されたほうがよいと思います・・。

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● 先ほどの、
『杏の実』のレポートには、
次のような文言が載っています。

─投資者のファンドの購入価額によっては、

分配金の一部または全部が、
実質的には【元本の一部払戻し】に
相当する場合があります。─

「これって一体どういうこと?」

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● あなたがABCファンドを
基準価格 9,000円のときに買ったとしましょう。

このABCファンドが
基準価格 9,600円になったときに、

「分配金」が1,000円出されました。

【質問 その1】

すると、
基準価格はどうなりますか?

8,600円 に下がりますね。← ココ、大事!)

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● 1,000円の「分配金」のうち、
もともとの個別元本(9,000円)を上回る部分、

すなわち、
600円分の分配金は、
【普通分配金】と呼ばれます・・。

つまり?

つまり、儲かった部分からの
『引き出し』なわけです。

現状、20.315%の税金がかかります。

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□■ 『普通分配金』と『元本払戻金』はぜんぜん違います!
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● 【質問 その2】

じゃあ、
残りの400円分の分配金については、
どういう名称で呼ばれるか、ご存じですか?

この400円部分は、
【元本払戻金】と呼ばれます。

がんぽん・はらいもどしきん!

読んで字の如くで、
この400円分のお金は、

文字通り、
【元本】を取り崩して
支払われるお金のこと。→ 当然、税金はかかりません。

(※ 前までこの元本払戻金は、
 「特別分配金」と呼ばれていました・・)

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★ 投資信託の【用語】のおかしな点は、

自分の【元本】を取り崩して
支払われるお金のことも、
「分配金」と呼んでしまっている点でしょう。

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ほんらい的に、
分配金と呼べるのは【普通分配金】のみです。

そして、
その『分配金』の額を決めるのは
(あなたではなく)運用会社のほう・・。

It's too good to be true.

「話がうますぎる!」

と、あなたは心のどこかで
ずっと感じていたはずです。

一刻も早く
「毎月分配型ファンド」の舞台から下りたほうが、

あなたの資産は守られるとわたしは思います。

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● 減らされるかもしれない
 「分配金」をあてにするより、

しくみに毎月ファンドを
【自動解約】してもらったほうが、
よっぽど健康的だと思いませんか?

 SBI証券
【投資信託・定期売却サービス】
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?burl=search_fund&cat1=fund&dir=info&file=fund_info120316.html


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました!!

  【深謝。】

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〇 WSJの記事『インデックスファンドの憂鬱:ハイテク株大量保有』を読んで
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【編集コーキ】

〇 わたしはこの2年くらい、
ホテルに泊まることはなく、

すべて「エアービーアンドビー」(Airbnb)を
利用しています。

広島に旅行されることがもしあれば、
以下の物件は超おススメ!

https://www.airbnb.jp/rooms/15947270?location=%E5%BA%83%E5%B3%B6%E9%A7%85&s=dukVIUJh

とにかく広くて綺麗で、
アメニティが充実しています。

プロジェクターでDVD鑑賞が出来、
1階にはヒミツ基地(テント)があって、
たくさんの本やマンガもあって、
レンタサイクルが2台もあります!

いろいろな心遣いが身に沁みるような
お宅でした。

(これまでの宿泊先でベストかも・・)


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提供する情報については主観の要素を含んでおり、その完全性を保証するも
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