カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(赤ちゃんはいつ見てもホント、かわいいですね)

カテゴリー: 2005年01月25日
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  カン・チュンド の                          198号
 投資信託 テッテイ 攻略法     ・・・・・・・・・・・・・・・・・
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     花粉症、恐い!?(今年は 大流行の予感 です・・)

      花粉症ナビ http://www.kyowa.co.jp/kahun/ 

【晋陽FP事務所】 Invest Your Future    http://www.sinyo-fp.com/ 

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 ファンドのスペシャリストを自認する独立FPが、投資信託の【基礎】

 から【実践的な活用法】まで、懇切ていねいにレクチャーします。

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□■ このメルマガ が「目指すところ」・・。
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● はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

当メルマガは 日本中のどの専門家よりも 投資信託のエッセンス を、

1.やわらかく そして、

2.わかりやすく お伝えすることを目的としています。

(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本という社会では)投資 を行うには「特別な才能」や「大きな決心」

や、「物おじしない度胸」が必要かのように云われていますが、

それは × です。

◆ 投資 とは私たちの日常生活の中に含まれる「行為」です。

その 投資 を行うための 「便利な道具」が 投資信託(ファンド)というわ

けです。

このメールマガジンでは、投資信託 を皆さんの身近なパートナーにしていた

だくための「ノウハウ」を具体的にお話してまいります。

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□■ 本日の「メニュー」です・・。
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・本日のファンド

・カン・チュンド の視点

・特別公開! これが投資の【マスタープラン】です!

・第9回【知的人生設計入門】 2/11・12  in  東京

・編集後記

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□■ 本日のファンド

          
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       こんにちは赤ちゃんファンド 2002
       〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓   ナンバー 12 
      
      
◆(おぎゃあーー)と生まれたばかりのお子さんのために・・(笑)
 

  インデックス型  日本株式・日本債券(バランス型)

                   →“組入れ割合”は変動します。

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【運用会社】

             野村アセットマネジメント
               ↓
         http://www.nomura-am.co.jp/
  
 
       (またまた登場の 野村アセットさん・・) 

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● こんにちは、カン・チュンド です。

寒中お見舞い申し上げます!

さて、1月18日の日経新聞に「株式投信27兆円突破」という記事が載っ

ていました。 現在販売されている株式ファンドのうち、銀行 を通じて販売

される割合は(なんと)46% にもなるそうです。

銀行で「投資信託」売っているよね、ということは随分知られるようになり

ました。

しかし皆さん、金融商品は「どこで」買うかよりも、「何を」買うか ですよ!

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● さて、今日のファンド「こんにちは赤ちゃんファンド 2002」ですが、

トヨタFS証券 が 野村アセットさん に持ちかけた企画ではないか、とわた

しは勝手に推察しています(笑)(トヨタと野村グループは案外仲がいい?)


2002年に生まれたお子さん(お孫さん)が 20歳 になるまで、

「お子さんの将来のために 資産運用 を行いましょう!」という極めてわか

りやすい『コンセプト』で作られました。

ただし、【純資産額】がまだ 1800万円 ほどしか集まっていません。
 
(ファンドの設定は2002年の6月)

したがって今回は「このような種類のファンドがあるんだ!」ということ

を知っていただくのが主旨です。

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□■ こんにちは赤ちゃんファンド 2002  の 特 徴 
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・お子さまの未来のために(02〜22年 → ターゲットが明確 です)  

・株式・債券の「割合」を、償還までの期間で変動させます

 (インデックス型) 

・分配金 を「再投資」するタイプのみ(積立て投資 も可能)  


【販売会社】 

トヨタFS証券 → http://www.toyota-fss.com/   

(あの トヨタ自動車 が、証券会社 を持っているのですね・・。

ホームページの構成もやわらかい! 消費者の目線に立ってくれています)


(わたしの主張・・)

異業種の方々、どんどん金融サービス業界に入ってきてください。

それが金融サービス業界のためになります(笑)

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【評価するところ】 

・(ひと言)わかりやすいネーミング! 

そもそも 資産運用 というものは、極めて「個人的なニーズ」に応えるため

に行うものです。

つまり、誰の、どんな「目的」のために がまずあって、それから金融商品

を選んでいきますよね。

当ファンドは、2002年に生まれた、あなたのお子さん(お孫さん)のた

めの ファンド なのです!

(ここでいっきに未来へ!)2022年を迎え、当ファンドが「償還」を迎

えたとします。 → お子さん(お孫さん)は「20歳」です。


2022年では“高等教育”に対するニーズが今よりもずっと増えているで

しょう。

教育資金に使うもよし、あるいは償還された資金を元に、さらに資産運用を

続けるのもいいと思います。

◆ ライフプラン(人生の設計)を見据える。

◆「個人のニーズ」に立ち返る ことで、

お金を育てる とは、

『ホントに長期にわたる作業なのだ・・』と実感していただけるはずです。

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●  <バランス型> 組入れ割合の工夫・・。

当ファンドは、償還の5年前までは、

国内株式マザーファンド(トピックス連動)に 70%程度

国内債券マザーファンド(NOMURA−BPI国債連動)に 30%程度

投資する“バランス運用”を行います。(いずれも インデックス型、)


償還前の5年間は・・?

国内株式マザーファンド の組入れ比率を 段階的に減らし、償還時はゼロ%

とします。

つまり、償還までの期間が長いときは『リスク』を引き受け、償還が近づい

てくれば『リスク』を逓減させる、ということ。

これって、お金を安定的に育てる『技術』として、皆さん自身も使えますよ
ね(笑)

◆ 当ファンドのようなしくみを「ターゲット・イヤータイプ」といいます。

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【気になるところ】

・【純資産額】が少ない(というか)まだほとんどない。

トヨタFS証券のこの企画は(はっきり言ってすばらしいのですが)、一般

消費者の意識 がまだまだついて来ていないのが現状です。

どんな商品・サービスでもそうだと思いますが、

消費者が 成熟化 するにつれ、商品・サービスは『多様化』するものです。

(その手助けをするのが 独立ファイナンシャルプランナー というわけ・・)


  【こんにちは赤ちゃんファンド 2002 の詳細】      
    
 http://www.toyota-fss.com/toushin/FundInfo01311016.html


   第2期の【運用報告書】です! 
 
 http://www.nomura-am.co.jp/fund/annual_gen/R1140287.pdf 


【運用報告書】とは?

通常、投資信託はその決算の時期に「この半年間、あるいは1年間、こんな

ふうに運用をしてきました」と、ファンド保有者にその「活動内容」を報告

します。その報告書面のことを【運用報告書】といいます。


ファンドの成績、運用の方針と実際について、組み入れ銘柄の推移、どのく

らいの売り買いを行ったのか等々、ファンドの活動内容そのものを精査する

ことができます。 

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□■ カン・チュンド の視点
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● こんなお話を伺いました・・。 

先日あるセミナーの会場で、

「分散投資っていうけれど、ワタシは儲かったためしがない」というお客様

に出会いました。

その方は、投資信託という金融商品がすべての命運を握り、必ずや自分を幸

せに導いてくれる、と信じてられるようでした。

皆さんはどう思われますか・・?

A株式ファンド とは、ひとつの【道具】にすぎません。

ひとつの【道具】が皆さんの命運を握っているなんて、そんな安易なロマン

は抱かないでくださいよ(笑)


【道具】というものは、(結局)使う人次第 なのです。

使うヒトの「技量」によって、毒 にもなれば 幸 にもなるのです。

今日ご紹介したファンドは、引き受けるリスクの量を「ライフサイクル」で

調整しますが、日本 という地域にしか投資していませんね。
        ↓

複数の【道具】をいかに使いこなすかが、皆さんの 命運 を握るのです。

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   □■ 投資の「基礎体力」をつけたいあなたに! ■□

          コラム < 金財茶房 >

    http://www.sinyo-fp.com/contents/frame03.html  

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□■ 特別公開! これが投資の【マスタープラン】です!
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● オンライン相談室 K・Yさんの場合(パート3です)

  <03年3月〜8月までの コンサルティング軌跡 >

   http://www.sinyo-fp.com/contents/frame05.html 

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□■(つまり)・・、2日間だけ通う「お金の学校」です!!
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         ケイコさんの 知的人生設計入門

          【お金のなる木の見つけ方】

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  日時 : 2月11日(祝)・12日(土)  13:30 〜 17:00 
   
  場所 :東京・大井町「きゅりあん」6F 中会議室  
   

            <セミナー内容>

 ● 人生プランの 木       ● お金の出入りを管理する 木

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        セミナーの【詳細】は こちら です !
       http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04.html 

           
  「参加してよかった!」 セミナーを受講した方々の【声】です。     
      http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_4.html  
        

        セミナー参加者の【スナップ写真】です !
     http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_3_1.html         
      
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□■ 編集後記 です!
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● 最後までお読みいただき、ありがとうございました。

(寒いのは 大キライ ですが)わたしが住んでいる武庫川では、毎朝 さまざ

まな「渡り鳥」を見ることができます(嬉)

鳥の元気な姿を見、甲高い鳴き声を聴いているとほんとうに心が和みます。


さて、2月はいろいろな場所で、いろいろなセミナーをさせていただく予定

ですが、日本の“駅前”って、どこへ行っても同じような感じですね・・。

ロータリーがあって、消費者金融の看板が瞬き、駅前に商店街がある・・。

変わったことといえば、駅前旅館 が少なくなったことかな?

(昔、そんな名前の映画シリーズがありましたね・・ん? 知らない?)


では、また来週!
  
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カン・チュンド の                      投資信託
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         ( ご意見・ご質問 は こちらへ  )     
         (      どうぞ!!     )     
          \______ ______/          
                 ∨     
             info@sinyo-fp.com  
テッテイ                           攻略法
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どしどし 質問 をお寄せください!

「こんなこと聞いてもいいのかな・・?」という 質問 をお待ちしています。

私たちはまだまだ【運用者・1年生】なのですから・・。

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  /\☆  カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法 198号 
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 / \          バックナンバーは こちら。
 ~~‖~~      http://backno.mag2.com/reader/Back?id=0000051074 
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● 発行者 【晋陽FP事務所】 〜 Invest Your Future 〜

  ホームページ → http://www.sinyo-fp.com/   
  
  誰に?  経済的自立を目指す 個人の方に。

  何を?  資産運用の明確な戦略作りをご提案。

  特徴は? 中立・公正なアドバイス業務に特化。


● 編集者 カン・チュンド(姜 忠道)

  投資をもっとシンプルに! 推進FP 代表

  【カン・チュンドの 横顔】は こちら です。
   http://www.sinyo-fp.com/contents/main01_04.html

  < ホームページ 拾い読み・・ >   
  
  ファイナンシャルプランナー への【10の質問】
  http://www.sinyo-fp.com/contents/main01_06.html  

  晋陽FP事務所 の【投資ポリシー】って?
  http://www.sinyo-fp.com/contents/main02_07.html 
  
  これが投資の【マスタープラン】です
  http://www.sinyo-fp.com/contents/main02_05.html 
  

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当事務所、また私個人がその責任を負うものではありません。 投資のご判
断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。
 
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カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

発行周期: ほぼ 週刊 最新号:  2019/03/14 部数:  5,903部

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