カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ(今年も全力でまいります)196号

カテゴリー: 2005年01月11日
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  カン・チュンド の                          196号
 投資信託 テッテイ 攻略法     ・・・・・・・・・・・・・・・・・
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        指折りかぞえて 春 を待っていますか?

           奈良 若草山 の「山焼き」
     http://www.kasugano.com/wakakusayama/index.html 


【晋陽FP事務所】 Invest Your Future    http://www.sinyo-fp.com/ 

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 ファンドのスペシャリストを自認する独立FPが、投資信託の【基礎】

  から【実践的な活用法】まで、懇切ていねいにレクチャーします。

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□■ このメールマガジン が「目指すところ」・・。
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● はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

当メルマガは 日本中のどの専門家よりも 投資信託のエッセンス を、

1.やわらかく そして、

2.わかりやすく お伝えすることを目的としています。

(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本という社会では)投資 を行うには「特別な才能」や「大きな決心」や、

「物おじしない度胸」が必要かのように云われていますが、

それは × です。

◆ 投資 とは私たちの日常生活の中に含まれる「行為」です。

その 投資 を行うための 「便利な道具」が 投資信託(ファンド)というわ
けです。

このメールマガジンでは、投資信託 を皆さんの身近なパートナーにして

 いただくための「ノウハウ」を具体的にお話してまいります。

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□■ 本日の「メニュー」です・・。
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・本日のファンド

・カン・チュンド の視点

・おすすめリンク集

・第8回 知的人生設計入門  in  大阪

・編集後記

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□■ 本日のファンド


          
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           DL 外国株式オープン
          〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓     ナンバー 10 
      
 

◆ 歴史と実績に裏打ちされた 世界運用 

  アクティブ型  世界株式  マザーファンド方式  

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【運用会社】

        興銀第一ライフ・アセットマネジメント
                 ↓
            http://www.diam.co.jp/   

(DL 外国株式オープン の DLは、第一ライフという意味・・)


◆ (実は)当ファンドは実質、「キャピタル・インターナショナル」が

運用しています。 どういうことか?

→ 「キャピタル・インターナショナル」が当ファンドに対して【投資助言】

を行っているからです。

【投資助言】とは、運用の指図(さしず)をする、ということ。

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        キャピタルグループ・カンパニーズ(英語)
                ↓
           http://www.capgroup.com/   


キャピタル・インターナショナルを傘下に持つ「キャピタルグループ」は

1931年に、米国 ロサンゼルスにおいて設立された独立系の投資顧問会社
です。

キャピタルの運用の特徴は、1.株式に強く、2.中でもグローバル株式の

運用において大きな 実績 を残しています。

(1998年の実績では、訪問企業数の合計は60ヶ国、約17,000社
に及びます) 

ウォルト・ディズニー の資産運用会社としても有名です・・。

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● こんにちは。カン・チュンド です。

新年おめでとうございます!  お正月気分はもう抜けましたか?(笑)

晋陽FP事務所は2005年もベストを尽くし、パワフルで(ユニークな)

金融サービス業 を目指します。 

さあ、今年も がんばって勉強してまいりましょう!


※ 3月をメドに 新たなメールマガジン【こちら 確定拠出年金 クラブです!】

を創刊する予定です。 お楽しみに!

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□■ DL 外国株式オープン の 特 徴 
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・キャピタルグループ の「投資助言」

・伝統的バリュー投資(ボトム・アップ → 企業重視)

・安定した「運用成績」

・信託報酬 高い?


【販売会社】 

みずほ銀行 第一生命保険 エル・ピー・エル日本証券 福岡銀行

日本インベスターズ証券 池田銀行 岩手銀行 中国銀行

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【評価するところ】 

・キャピタル・インターナショナル社 の 運用能力

アクティブ・ファンドの場合、相場の先行きを予想して、株式の『組入れ比

率』を機動的に変えるファンドもありますが、キャピタル の方針として、

◆ 株式の『組入れ比率』は高水準を保つ

としています。 

つまり、小手先で、市場(マーケット)の上下 に反応しようとしない。

「マーケット・タイミング」を信じない、という スタイル なのです。

また、当ファンドは「自動けいぞく投資 専用」であり、為替ヘッジも(原則)

行いません。

当ファンドは98年12月に運用を開始していますが、「分配金の実績」は

第2〜第6期 まで 0円 です(第1期のみ 1,300円)

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【気になるところ】

・当ファンドの信託報酬は、1.827% 

これはちょっと高すぎます。もっと多くの方が当ファンドを保有し【純資産

額】が多くなれば、信託報酬 を下げる余地も出てくるのでは・・?
 
ちなみに、

98年12月来の『騰落率』の 比較・・。(04年 11月30日 現在)

当ファンド               10.21%

ベンチマーク(MSCIコクサイ指数)  −6.79%


ポイントは、皆さんが『キャピタル』の運用能力をどう評価されるかです。


  【DL 外国株式オープン の詳細】(月次運用レポート 直近) 

  http://www.diam.co.jp/pdf/m/313505-DL_gaikoku_kabu_m.pdf 

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□■ カン・チュンド の視点
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● 意外とオーソドックス・・。 

「物事の真理は、シンプルさの中にある・・」とわたしは思っています。 

DL 外国株式オープン と、ベンチマークである「MSCI コクサイ指数」

との 比較 ですが、

まず、「地域別組入れ」では、ヨーロッパが 40.3% と、ベンチマーク

を上回ります(オランダ の 約6% は 特筆・・)

また、オーストラリア に 2.87% 投資しています。

業種別の分散では、よくもこれほど【ばらけて】投資できるな、というくら

い さまざまな「業種」をまんべんなく組み入れています。


【通貨の分散でいうと・・】

米ドル 約45%  ユーロ 約19% イギリス・ポンド 約15%
スイスフラン 約4.3% オーストラリアドル  2.87% その他・・。

→ これだけでも立派な「通貨分散」ですね。
 
当ファンドの 組入れ企業数 は 223社(いずれも 04年11月末 現在)

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● ボトム・アップ とは?

【世界株式ファンド】とは、世界の 先進国群 に投資するファンドのこと。

これと相対するものに、【エマージング株式ファンド】があります。

(世界の 新興国・発展途上国 に投資するファンドのこと)

さて、当ファンドは、企業の潜在価値と比べて 株価 が【割安】に放置され

ている企業に投資する『バリュー型』の 運用スタイル を持ちます。


プラス) 

当ファンドは、国別・地域別、あるいは マクロの経済動向 に縛られること

なく、あくまで(投資価値のある)企業・発掘 に注力します。

このような投資スタイルを【ボトム・アップ】と呼んでいます。


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□■ お尋ねします! 9日(日)にメールをいただいた 福岡県 の R・Y
さん。(メールが送信できません・・)
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● 9日(日)18時すぎにメールをいただいた 福岡県 の R・Yさん。

(返事をお送りしたのですが、メールが帰ってきてしまいました・・)

この場をお借りして 返信させていただきます。


残念ながら 知的人生設計入門、知的人生設計ワークショップ とも、

只今のところ福岡では開催をしておりません。

(申し訳ございません・・)

現在は大阪・東京の2箇所のみでの開催になります。

上記箇所でご都合つくようでしたら、ぜひご参加くださいませ。

では、今後とも弊所ホームページをよろしくお願い致します。

晋陽FP事務所 代表 カン・チュンド(姜 忠道)

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□■ おすすめリンク集!
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・谷本公認会計士・税理士事務所

 http://www.y-plan.com/jt/

HSBC銀行の口座開設でご一緒させていただきました。
国際税務 に精通されています。

  ブログもされています。
 http://jtc.air-nifty.com/blog/

香港で3日間ご一緒させていただく中で 会計士らしくない? 行動力に脱帽
いたしました。気さくな方でもあります。


・高校生のための証券投資入門 

http://www1.odn.ne.jp/~cce10870/neoframe000.htm

少し真面目に 金融・証券 について勉強してみたい という方に最適です。
(コンテンツをシンプルにまとめ上げているのは学校の先生だけあってさすが!)


・江田不動産エージェント

http://www.ichi-corp.jp/eda/main.html

さすが、です。ベトナムにもかくの如く逞しい日本の方がおられるのですね。

ベトナムは20年前の中国をミニチュア化したような状態ではないでしょう
か。

株式という資産 も 不動産(建物使用権)という資産 も、その概念が(まだ)

芽生えたばかりです。


それでは皆さん、また 来週! 

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   □■ 投資の「基礎体力」をつけたいあなたに! ■□

          コラム < 金財茶房 >

    http://www.sinyo-fp.com/contents/frame03.html  

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□■(つまり)・・、2日間だけ通う「お金の学校」です!!
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         ケイコさんの 知的人生設計入門

          【お金のなる木の見つけ方】

             第8回 in  大阪 

  日時 : 1月16日(日)・23日(日)  13:30 〜 17:00 
   
  場所 : 大阪産業創造館 6階 会議室C  
   

            <セミナー内容>

  ● 人生プランの 木       ● お金の出入りを管理する 木

  ● 金融・投資の常識を育てる 木 ● リスクをコントロールする 木

  ● 投資スタイルを確立する 木  ● 運用の設計図を作成する 木


          セミナーの【詳細】は こちら です !
       http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04.html 

           
    ※ セミナー参加者の【声】が こんなに届いています!     
      http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_4.html  
        

        セミナー参加者の【スナップ写真】です !
      http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_3_1.html         
      
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□■ またまた 東京・大井町 に伺います!
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        知的人生設計 ワークショップ

          お待ちどうさま!
   
  【これが買ってはいけない金融商品ベスト10です】

 〜 独立FPが「本音の玉手箱」を皆さまにお届けします 〜

   http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_8.html   

      1月30日(日)14:00 〜 16:30

東京・大井町「きゅりあん」 第1特別講習室  参加費 3,000円(税込)

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□■ 編集後記 です!
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● 最後までお読みいただき、ありがとうございました。

ここ2週間くらいかけて ようやく「寒さ」に慣れてきました(笑)

この時期、わたしに会われる方はちょっと怪訝な顔をされます。

それはわたしの服装が カジュアル & 重装備 だからです。

(そうです、この世で嫌いなものベスト5に「寒さ」が入るのです・・笑)

今月は 知的人生設計入門(大阪)、末には東京でのセミナー、そして確定

拠出年金セミナー講師の仕事 が待っています。

もちろん 個別コンサルティング も繁忙中です。

2005年は ひとつひとつの仕事に「創造欲」を持って取り組んでまいり

ます( → もちろん この メールマガジン も含めて!)


皆さんも新年の「新鮮な空気」があるうちに、新たな決意 & 目標作りを

してしまいましょう(笑)


では、また来週!


□■ 1月度 の「お試しコンサルティング」を 只今 募集中 です! □■

      http://www.sinyo-fp.com/contents/frame02.html 
 
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カン・チュンド の                      投資信託
          / ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄\ 
         ( ご意見・ご質問 は こちらへ  )     
         (      どうぞ!!     )     
          \______ ______/          
                 ∨     
             info@sinyo-fp.com  
テッテイ                           攻略法
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どしどし 質問 をお寄せください!

「こんなこと聞いてもいいのかな・・?」という 質問 をお待ちしています。

私たちはまだまだ【運用者・1年生】なのですから・・。

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  /\☆  カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法 196号 
 / \   
 / \          バックナンバーは こちら。
 ~~‖~~      http://backno.mag2.com/reader/Back?id=0000051074 
  ‖  

● 発行者 【晋陽FP事務所】 〜 Invest Your Future 〜

  ホームページ → http://www.sinyo-fp.com/  
  
● 編集者 カン・チュンド(姜 忠道)

  投資をもっとシンプルに! 推進FP 代表

  【カン・チュンドの 横顔】は こちら です。
   http://www.sinyo-fp.com/contents/main01_04.html   
  
  進歩的【ライフプラン】とは?
  http://www.sinyo-fp.com/contents/main01_08.html 

  わたしの考え【投資新説】全4ページ「投資の新しい発想法」
  http://www.sinyo-fp.com/contents/main01_05.html  

 
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託の購入、また特定のポートフォリオを推奨するものではありません。 
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当事務所、また私個人がその責任を負うものではありません。 投資のご判
断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。
 
解除される方は下記ホームページにて、各自お手続き願います。
 
まぐまぐ http://www.mag2.com      マガジンID:0000051074
Macky    http://macky.nifty.com    マガジンID:tsubo
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カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

発行周期: ほぼ 週刊 最新号:  2019/03/14 部数:  5,903部

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