いい会社をふやしましょう!

~鎌倉投信メールマガジン~ 手数料の明確化(2)


カテゴリー: 2017年04月21日
 
 
 
━━いい会社をふやしましょう!━━鎌倉投信・鎌倉倶楽部発行メールマガジン
|手数料の明確化(2)
━━━━2017年(平成29年) 4月 21日金曜日━━━━━━━━━━━Vol.355━


鎌倉投信がお届けする「心を結ぶ」メールマガジン
今回も皆様を鎌倉投信や投資信託「結い 2101」と結んでいきます。


◆◆◆◆━PICK UP━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
◆◆◆   ~受益者対象~「結い 2101」運用報告会の申込受付中。
◆◆      受益者の皆様のご参加、心よりお待ちしています。
◆◆        http://www.kamakuraim.jp/events/ 
◆━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━



皆様、こんにちは。
毎年4月20日頃は二十四節気のひとつ「穀雨(こくう)」です。春雨が降る日が多く、
その名のとおり、冬の間乾いていた大地や田畑を湿らせ、穀物をうるおす雨(天から
の恵み)ですので、植物にとってはうれしい時期なのですが、アシナガバチやスズメ
バチが出始める頃でもあります。皆様がハチに刺されないよう捕獲器を各所に設置し
ていますが、鎌倉投信本社屋にお越しの際は、念のためお気をつけください。



 
〜目次〜
| 手数料の明確化(2)
| イベント&セミナー情報
| トピックス
| メディア情報
| 「結いだより」のご案内


◇◆◇━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
手数料の明確化(2)
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━◇◆◇


皆様、こんにちは。鎌倉投信の鎌田恭幸です。

鎌倉は、桜の見頃を過ぎましたが、これから山桜や新緑、紫陽花がきれいな季節を迎
えます。一年で最もいい時期ですので、ゆっくり鎌倉散策にいらしてください。

さて、今週も「顧客本位の業務運営に関する原則」、原則4「手数料の明確化」につい
てです。先週は、投資信託に関わる一般的な手数料等と当社の開示姿勢についてお伝
えしました。
確かに、目に見える各種手数料や運用管理報酬だけでなく、(複雑な金融商品の場合に
は特に、)表に現れない費用を丁寧に開示していくことも大切でしょう。
しかし、運用会社にとってこの原則の本質は、お客様に提供する運用戦略で期待され
る収益見込み(期待収益率)、内在するリスクの透明性・安定性、サービスの対価とし
ていただく信託報酬等の水準の適正性を説明する努力にあると感じています。
実際に、信託報酬等の水準の適正性という抽象的な概念を具体化することは容易では
ありませんが、運用戦略上の期待収益率と、それを達成するために必要な運用・管理
費用としての信託報酬等の水準を比較することは一つの試みでしょう。

例えば、鎌倉投信が設定・運用する「結い 2101」の場合、年10%程度の価格変動リ
スク(実績は年9.4%,基準価額騰落率の標準偏差)をお客様に許容いただく中で、長
期的な観点での期待収益率は、投資先企業の業績の伸びに照らして信託報酬控除前で
年5%(信託報酬控除後で年4%)を目標(実績は信託報酬控除後年8.4%)としていま
す。つまり、「結い 2101」の運用・管理に関わる信託報酬は、運用戦略上の期待収益
率に対して20%、お客様への収益配分は80%となります。
当社は、信託報酬率を決める上でこの按分方針を一つの目安とすることを「結い 2101」
の商品設計時に定め、お客様にも伝えてきました。この水準が高いか、安いかは、横
並びで比較するものではありません。個々のお客様の判断軸に依存するものです。大
切なことは、運用会社が、根拠となる何らかの基準を示すことだと思うのです。
現在のように、金融商品の期待収益率が全般的に低下している中では尚更でしょう。

その一方で、毎日売買できる投資信託の組入資産は、適正な価格で日々時価評価され
て公表されたり、お客様の資産保全のため、運用会社や信託銀行の自己勘定とは区別
して管理(分別管理)されたりする等、その運営は厳格です。
各種手数料等の開示方針そのものに異論はありませんし、その水準が運用結果に影響
を与えることも確かですが、信託報酬、手数料等の安易な引下げ競争にならないよう
留意しなくてはならないと感じます。(つづく)



◇◆◇━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
イベント&セミナー情報
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 ◎ 「結い 2101」運用報告会~受益者対象~
====================================

「結い 2101」をご購入いただいているみなさまを対象に、7月の決算期と3月の年度
末に対応して、半年に1回、「結い2101」の運用状況をわかりやすく報告します。 

日系、外資系金融機関で長年にわたって様々な運用戦略に携わり、投資とそのリスク
を熟知した運用責任者の新井和宏または社長の鎌田恭幸が、「結い 2101」の運用状況
を解説します。 

「結い 2101」の投資哲学や投資先の“いい会社”を見極める鎌倉投信ならではの着眼
点、安定的にリターンを確保するためのリスク管理の考え方等もお伝えします。

投資先の“いい会社”の様子も画像等を交えながら、直に感じていただけるように工
夫しています。 
「結い 2101」への理解が深まるよい機会になると思いますのでどうぞお気軽にご参加
下さい。

▼▼▼詳細・お申込みはこちら
http://www.kamakuraim.jp/events/


この報告会は、投資勧誘を目的としたものではありませんが、「結い2101」の勧誘を行
う場合があります。「結い2101」の購入にあたっては、投資信託説明書(交付目論見書)
をご確認いただき、「投資リスク」・「手数料」等、十分ご理解の上、お申し込みください。



 ◎ 鎌倉投信と「結い 2101」のご案内(説明会)
====================================

日系、外資系金融機関で長年にわたって資産運用に携わり、運用の現場から運用会社
の経営まで幅広い経験を積んできた社長の鎌田恭幸または運用責任者の新井和宏が、
鎌倉投信と「結い 2101」について分かりやすく説明します。
この会は、はじめて金融のことを学ぶ人から既に投資のご経験がある方までどなた
でも参加いただけます。
全国各地で開催中ですので、お気軽にご参加ください。お待ちしています!

▼▼▼詳細・お申込みはこちら
http://www.kamakuraim.jp/events/

▼▼▼鎌倉投信の投資信託「結い 2101」の詳しいご案内はこちら
http://www.kamakuraim.jp/yui2101/

この説明会は、勧誘を目的としたものではありませんが、「結い2101」の勧誘を
おこなう場合があります。「結い2101」の購入にあたっては、投資信託説明書
(交付目論見書)を確認いただき、「投資リスク」・「手数料」等、十分ご理解の上、
お申し込みください。


◎ NPO法人いい会社をふやしましょう
(鎌倉投信との直接的関係はありませんが、応援しています)
====================================

■いい会社の理念経営塾2017
 いい会社の理念経営塾第5クールは『命の使い方』を全6回の共通テーマとし、事
業を通じて社会的な課題の解決に向けて挑戦する若手経営者のみなさまが登壇します。

貧困問題、元少年兵の社会復帰、震災復興、教育格差、障碍者雇用、ホームレスの自
立支援など、取り組む社会的課題は多種多様であり、それらが複雑に絡み合い、簡単
には解決できるものではありませんが、いい社会にしたいとの純粋で熱い想いを持ち、
全力で生きる姿から「命の使い方」を学び、一人ひとり、そして会社、社会はこれか
ら何をすべきなのか、みなさんとともに考えます。 
なお、本クールは特別に、人と経営研究所の大久保寛司氏がファシリテーターを務め
ます(第2回を除く)。ご興味のある方は参加してみてはいかがでしょう。

第1回 4月20日(木)【終了】
認定NPO法人テラ・ルネッサンス 創設者・理事 鬼丸 昌也 氏
「世界を変えるために歩き始めて15年の軌跡、そしてこれからの世界へ」

第2回 5月23日(火)
株式会社テーブルクロス 代表取締役 城宝 薫 氏
「『食』で世界をつなぐ!」

第3回 6月1日(木)
一般社団法人change 代表理事 妃乃 あんじ 氏
「元宝塚ジェンヌが被災地に、そして子供の未来に届けるもの」

第4回 8月2日(水)
株式会社ニコ・ドライブ 代表取締役社長 神村 浩平 氏
「世界中のどんな人もクルマで自由に動ける社会を創る」

第5回 10月3日(火)
株式会社シュアール 代表取締役 大木洵人氏
「聴者と聴覚障がい者が対等な社会を創造する〜Tech For The Deaf〜」

第6回 11月20日(月)
NPO法人農スクール 代表理事 小島 希世子 氏
「人と農の再生を目指して、命をつなぐ『農』を作る!」

▼▼▼詳細
http://iikaisha.org/pdf/p-keieijuku_2017_1.pdf

▼▼▼お申込みはこちら(メール)
fuyasu@iikaisha.org


◇◆◇━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
トピックス
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 ◎ My 鎌倉倶楽部
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My 鎌倉倶楽部は、鎌倉投信に総合取引口座をお持ちいただいている方が利用できる
オンラインサービスで、電子交付サービス、残高・取引履歴やトータルリターンの
照会、定期定額購入の金額変更、各種登録事項の変更などのご利用が可能です。
また、「結いだより」も電子版で、スマートフォンでも読みやすくできています。
「知りたかった情報が分かる!」「読みやすい!」などの声をいただいています。
まだ登録がお済みでない方は、お早めにご登録ください!
https://myclub.kamakuraim.jp/Portal/Account/Login



 ◎ 鎌倉投信の本
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■『持続可能な資本主義』
著者:新井和宏
出版:株式会社ディスカヴァー・トゥエンティワン
価格:1,500円+税


■『投資は「きれいごと」で成功する
   ~「あたたかい金融」で日本一をとった鎌倉投信の非常識な投資のルール』
著者:新井和宏
出版:ダイヤモンド社
価格:1,500円+税


■『21世紀をつくる 「人を幸せにする会社」』
著者:坂本光司、価値研
出版:株式会社ディスカヴァー・トゥエンティワン
価格:1,500円+税


■『外資金融では出会えなかった
    「日本でいちばん投資したい会社」』
著者:鎌田恭幸
編集協力:新井和宏
発行者:アチーブメント出版株式会社 青木仁志
価格:1,400円+税



◇◆◇━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
メディア情報
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 ◎ 鎌倉投信に関して放送・掲載されたメディアを紹介します。
====================================
▼▼▼2017年4月掲載
朝日新聞 4月3日の朝刊で、投資先のイケウチオーガニックと鎌倉投信が紹介されま
した。


▼▼▼2017年3月掲載
朝日新聞 未来メディアプロジェクト「2030 SDGsで変える」で当社社長の鎌田が紹介
されました。
http://miraimedia.asahi.com/sdgs2030/kamakura/


▼▼▼2017年3月掲載
リクルートホールディングスのホームページ内「Meet Recruit」に、
同社 ソーシャルエンタープライズ推進室室長 伊藤綾氏と、当社社長 鎌田との対談が
掲載されました。
http://www.recruit.jp/meet_recruit/2017/03/og15.html

▼▼▼2017年3月掲載
月刊「致知」4月号に、陶芸家の北川八郎氏、オークス社長の佐藤俊之氏、
当社社長 鎌田との鼎談が掲載されました。
http://www.chichi.co.jp/info/month#pickup1

▼▼▼2017年2月掲載
リクルートワークス研究所の機関誌「Works」に、当社が紹介されました。
http://www.works-i.com/pdf/w_140.pdf

▼▼▼2017年1月18日掲載
フジサンケイビジネスアイの起業経営面に、当社が紹介されました。
http://www.sankeibiz.jp/business/news/170118/bsl1701180500003-n1.htm

▼▼▼2017年1月8日放送
文化放送「日曜はがんばらない」に、当社社長 鎌田が電話出演しました。
http://www.joqr.co.jp/kamata/2017/01/post-240.html



▼▼▼鎌倉投信が取り上げられた雑誌、新聞、TVなどのメディア情報はこちら
http://www.kamakuraim.jp/media/

◇◆◇━━━━━━━━━━━━━━━━━━
「結いだより」のご案内
━━━━━━━━━━━━━━━━━━◇◆◇

 ◎ 鎌倉投信株式会社 鎌倉倶楽部から「結いだより」をお届けしています。
====================================

投資信託「結い 2101」のお客様(受益者)宛に月次運用報告書を、「結いだより」
として月1回お届けしています。

▼▼▼「結いだより」はこちら
http://www.kamakuraim.jp/yuidayori/



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メールマガジンについて
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ご質問やご意見は、ホームページのお問い合わせページよりどうぞ。
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発行:鎌倉投信株式会社 鎌倉倶楽部 
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鎌倉投信株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2293号
http://www.kamakuraim.jp/


本メールは、鎌倉投信によって作成された、投資家向けの情報提供資料で、投資信託
販売用資料ではありません。

<資産運用に関する注意事項>
投資信託のお申し込みに際しては、以下の点をご理解いただき、投資の判断はお客様
ご自身の責任においてなさいますようお願いいたします。
●投資信託は預金または保険契約ではないため、預金保険および保険契約者保護機構
 の保護対象にはなりません。また、「結い 2101」は、投資者保護基金の対象でも
 ありません。
●投資信託は、金融機関の預貯金と異なり、元本および利息の保証はありません。
●本資料に記載の情報は、作成時点のものであり、市場の環境やその他の状況によっ
 て予告なく変更することがあります。また、いずれも将来の傾向、数値等を保証も
 しくは示唆するものではありません。
●本資料に記載の内容は、将来の運用結果等を保証もしくは示唆するものではありま
 せん。また、本資料は、鎌倉投信が信用に足ると判断した情報・データに基づき作
 成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
●本資料の使用権は、鎌倉投信に帰属します。
●「結い 2101」をご購入の際は、投資信託説明書(交付目論見書)、契約締結前交
 付書面および金融商品の販売等に関する法律に基づく重要事項の説明等の重要事
 項説明書をあらかじめまたは同時にお渡しいたしますので、必ずお受け取りの上、
 内容をよくお読みください。
●「結い 2101」の投資信託説明書(交付目論見書)については、鎌倉投信までお問
 い合わせください。

<苦情処理措置および紛争解決措置について>
鎌倉投信は加入協会から苦情の解決および紛争の解決のあっせん等の委託を受けた
特定非営利活動法人 証券・金融商品あっせん相談センター(連絡先:0120-64-5005)
を利用することにより金融商品取引業等業務関連の苦情および紛争の解決を図りま
す。

ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー
鎌倉投信株式会社:金融商品取引業者 登録番号 関東財務局長(金商)第2293号 
加入協会 : 一般社団法人 投資信託協会
ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー
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最新号 2017/04/21
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