カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(銀行や証券会社に行く前に、ファンドチェック17!)


カテゴリー: 2018年03月08日
●シンプル投資、叶えます。●━ 774号 ━━



【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

            2018/03/08
 



         読者の皆さま 6,325名


━Let’s learn how to handle mutual funds! ━

□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

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● 当メルマガは
日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンスを、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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インデックス・ファンドで
やさしい投資を実現するお手伝い♪

【晋陽(しんよう)FPオフィス】
http://www.sinyo-fp.com/

〒108-0014 
東京都港区芝5丁目20-7 
グランドメゾン三田603
<土・日・祝営業。平日21時まで。定休日 火>
TEL 03-6435-0078 

JR山手線  田町駅から徒歩3分
京浜東北線   〃
都営三田線 三田駅から徒歩2分
都営浅草線    〃

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● こんにちは、カン・チュンド です。

本日も当メルマガをお読みいただき、
ありがとうございます!

時間貸しの駐車場でよく
カーシェアリングの
クルマを見かけますが、

意外な利用法をご存じですか?

実は
『仮眠する』や、
『電話する』があるのだそう・・。

そう、
【個室】として利用されているのですね。
(なにせ15分から利用可ですから・・)

一方、
『バラつみ投資』の利用法は
とってもシンプル。

・何を選ぶか?
・いつ買うべきか?
という【悩みのタネ】をなくすため!

『やさしい投資』と
出会い直したいあなたにおススメです。

【果報は寝て待て!バラつみ投資セミナー】
(バランスファンド×つみたて)
  4月15日(日)東京・大井町

http://www.sinyo-fp.com/seminar/baratumi_seminar.html

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□■ 銀行や証券会社に行く前に、ファンドチェック17!
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● じーっと考えることが、
果たして大切なのでしょうか?

(こと投資に関しては)

自分の中で「軸」となる、
【正しい知識】を身に付けることが
重要だと思います。

金融機関に行って、
「とりあえず投資信託!」
ではなく、

「チェックしておくべき項目16!」を読んで、
【カンタン準備作業】をしておきましょう。

用意はいいですか?

行きますよ。

よーい、ドン!

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1.生活防衛資金、そして、
おおむね5年以内に使うことが決まっているお金は、
預貯金などで保有していますか?

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● こういうお金は
投資用に回してはいけません!

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2.毎月の収支のなかで、
継続的に貯蓄できる金額を把握していますか?

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● 投資信託のつみたてを始める前に、
ココはチェックしておかないと・・。

仮に、毎月残るお金が5万円あっても、
いきなり
5万円からの「つみたて投資」ではなく、

〇 2.5万円「つみたて定期」
〇 2.5万円「つみたて投資」

くらいの
スタートがおすすめですよ。

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3.資産配分(ポートフォリオ)は決まっていますか?

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● あなたの投資の型(かた)!

資産配分が苦手な人は、
『バランスファンド』という選択肢もあり。

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4.自分が買おうとしている投資信託の、
購入時手数料、運用管理費用、信託財産留保額を
チェックしましたか?

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● 購入時手数料はゼロのものを。
運用管理費用は(できれば)
0.6%以下のものを選びましょう・・。

信託財産留保額は、
ファンドから途中で降りる人が、
ファンド保有者に対して支払う
「迷惑料」ですから、

かかったとしても、
気にすることはありません・・。

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5.自分が買おうとしている投資信託の、
「週間」もしくは「月間」の
【運用レポート】をチェックしましたか?

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● 投資信託の中で、
もっとも重要な『情報源』ですよ。

運用会社のサイトで
無料で見られます(PDFのカタチで!)

※ そのファンドについて
深く継続的に知りたい人は、

毎月の【運用レポート】を
ストックしていきましょう!

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6.そもそもあなたは
運用会社のホームページを見ましたか?

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● ネット証券(販売会社)のサイトだけでなく、
投資信託のメーカー(運用会社)のサイトも
必ずチェックしましょう。

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7.あなたはその投資信託が
「いつ」運用を開始したかチェックしましたか?

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8.あなたはその投資信託の
「純資産額」をチェックしましたか? 

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9.その投資信託の信託期間は
「無期限」になっていますか?

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10. あなたは(そもそも)
その投資信託が

どの国の、どんな資産に投資を行うか
理解していますか?

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●「運用レポート」の
組入れ上位国、組入れ上位銘柄まで
チェックしましょう。

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11. あなたはその投資信託の運用会社が、
10年後もおそらく元気に存在すると思いますか?

(ココも大事。)

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12. 投資信託を買った翌年に、
ファンドの価格が15%も下がってしまいました。

あなたはそのファンドを
持ち続けることができますか?

(ファンドの運用スタイルそのものに
「変化」はないとします)

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●「下がったから」
そのファンドを売ってしまうというのは、
愚の骨頂です。

(たとえば)外国債券ファンドでも
暴落時には15%は下がってしまうもの。

『上がるため』には、
『下がることもあるのだ』と、
肝に銘じておきましょう・・。

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13. 投資信託の運用会社の
「電話番号」を知っていますか?         

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● あなたは『消費者』です。

運用会社さんは
モノ(投資信託)を
作っているメーカーさんです。

投資信託に関して「疑問・質問」があれば、
いつでも運用会社に電話をしてよいのです。

(あなたは『お客さん』なのですから!)

コチラ!
https://www.toushin.or.jp/link/

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14. はい、あなたが買う投資信託は
決まりました。

しかし、それらのファンドは、
【特定の国、特定の資産】に偏ったりしていませんか?

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● ファンドをいくつか買うことが、
『分散投資』ではありません・・。

〇 異なった資産(アセットクラス)
〇 異なった国・地域 で、

それぞれ「個性」が重ならないファンドを
うまく組み合わせることが、
【分散投資】なのです。

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15. 手元にまとまったお金があるので、
一度に投資信託を買おうとしていませんか?

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● はやる気持ちは分かります。

でも、投資の場合、
「急ぐ」ことが必ずしも 善 ではありません。

「急ぐ」とかえって「損」することが多いのです。

〇 まとまったお金も必ず、
【つみたて形式】で資金を入れていきましょう。

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16. 1年に1度の「リ・バランス」は
いつ実行するか決まっていますか?

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● 「リ・バランス」の時期が決まっていないのに、
ファンドを買っていってはダメです。

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17.「ボーナス月」のつみたて設定は
しましたか?

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● 会社員にとって、
毎月の『つみたて投資』に
「ボーナス」を活用することはとっても重要。

【増額月の設定】と呼ばれますが、

これを年2回、設定することで、
1年間に入れられる資金量が
ぜんぜん違ってきます。

塵も積もれば山となる、ですよ!

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〇 こちらもご一読を!

【当オフィスの投資ポリシーとは?(2018年版)】
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2641.html

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本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました!!

  【深謝。】

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【編集コーキ】

〇 若い人の歌を聴くと、
その世代の素の声が聞こえてきます。

最近ハマっているのが米津玄師さん。

身の丈できちんと物事を見つめている、
ちょっと繊細な心情が
歌詞から伝わってきます。

メロディーラインは力強くて
イラストや絵も
(おそらく)ご本人のものが
随所にちりばめられていて、
とってもお洒落なのです・・。

<YouTubeチャンネル>
https://www.youtube.com/channel/UCUCeZaZeJbEYAAzvMgrKOPQ

これから大きく羽ばたく
歌い手さんのひとりだとわたしは思います。

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【代表カンの5冊の著書】はコチラ!
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【無料動画】⇒ 投資信託・ハテナ?
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   金融商品の販売・斡旋に一切関与していない
   完全独立のファイナンシャルプランナー事務所です。

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  賢いとは、多くのことを
  知っている人ではなく、

  大事なことを
  知っている人をいうのだ

    アイスキュロス

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■ 発行者 【晋陽FPオフィス】代表
  カン・チュンド(姜 忠道)
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■ 当オフィスのミッション

日本のビジネスパーソンに、
【やさしい投資】【続けやすい投資】を
お伝えすること!


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託の購入、また特定のポートフォリオを推奨するものではありません。 
提供する情報については主観の要素を含んでおり、その完全性を保証するも
のではありません。これらの情報によって生じたいかなる損害についても、
当事務所、また私個人がその責任を負うものではありません。 投資のご判
断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。

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