カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(投資で成功するカギは? 大きく負けないこと!)


カテゴリー: 2018年02月15日
●シンプル投資、叶えます。●━ 771号 ━━



【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

              2018/02/15
 

          読者の皆さま 6,325名


━Let’s learn how to handle mutual funds! ━

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日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンスを、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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● こんにちは、カン・チュンド です。

本日も当メルマガをお読みいただき、
ありがとうございます!

(今日の東京はぽかぽか暖かいです(^^;

ところで、
テレビを観ていると、

日本語ってホントに『生き物』なんだ、
と感じます。

たとえば、
「ヤバイ!」ということば。

わたしの観察?によると、
30歳未満の人って

「ヤバイ!」を
ポジティブな驚きの表現に使っていますよね。

オジサン世代とは
真逆の使われ方・・・。

そういえば、
10年ぶりに改訂された『広辞苑』には、

ハニートラップ、
バリスタ、
ビッグマウス、
ツイート などが
新たに収録されたのだそう・・。

ちなみに、
1998年ごろ流行った言葉、

[だっちゅーの]

 ご存じですか・・・?

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□■ 投資で成功するカギは? 大きく負けないこと!
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● もう6年以上前の話になりますが、

東京の青山学院で行われた
チャールズ・エリス氏の講演会に
参加したことがあります。

そう、名著
『敗者のゲーム』で有名なあの人です。

エリスさんの話で
いちばん印象に残ったのは、
【スキーのエピソード】・・。

〇 はじめてスキーをする人は、
なだらかな斜面を選びます

〇 スキーの熟練者は
頂上近くから滑り始め、
アップダウンのある斜面を選びます

これって??

【あなたにふさわしい、
マーケットとの接し方を選ぶべきですね。】

という、
エリスさんなりの含蓄です。

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● この1、2年で投資を始めた人は、

最近の『アップダウンの激しさ』に
少し驚いているかもしれません。

しかし(そもそも)
マーケットとは、

3歳の男の子のように、
【勝手きままに振る舞うもの】なのです!

これから先、

アメリカでは、
債券と株式の
『綱引き』が続くことでしょう。

長期金利が上昇を続け、
『株式』が急落すると、

逃避した資金が債券に向かい、
『債券の価格』が上昇 
⇒ 長期金利が低下・・

そしてまた『株式』が買われる?

みたいな、
『シーソー的な動き』が予想されます・・。

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□■ 投資で成功するカギは? 大きく負けないこと!
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● 市場(マーケット)は、
いつでも自分たちが動くための
【材料】を探しています。

仮に弱気になった市場に、

意外なところから、
意外な(ネガティブな材料が)
飛び込んでくると、

理屈では説明がつかない
【下落】が続く可能性もあります・・。

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● このメルマガを
読まれている皆さんの中には、

「どうして安全資産を
一定割合持つの?」

「どうしてわざわざ
ポートフォリオなんて組むの?」
と思われている方がいるかもしれません。

その答えって
意外とシンプルで、

「大きく負けないようにするためです。」

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● 大事なことなので、
もう一度言います。

投資でいちばん大切なことは、
【大きく負けないこと!】

私たちは、
元本が-50%、-60%となってしまうような

【大きな損失】を、
ゼッタイに避けないといけません。

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● ちょっと想像してみてください。

1,000万円の元本が
-50%になってしまうと?

「えーっと、500万円です」

そうですね。

では、この500万円が、
もとの1,000万円に戻るためには、

どれくらいの『リターン』が必要?

「プラス50%ですか?」

いいえ、違います。

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1,000万円 ⇒ 500万円は、
-50%ですが、

500万円 ⇒ 1,000万円に戻すためには、
プラス100%のリターンが必要!

伝わってますか・・?)

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□■ 投資で成功するカギは? 大きく負けないこと!
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● いつの時代も、
投資を行う人は
『プラスのリターンを望む夢想家』です。

しかし、リスク資産
(特に「株式」)は、
時に【大きなマイナス】を現出します。

2008年の、
グローバル金融危機では、

先進国株式市場は
およそ50%下落しました。

新興国株式市場にいたっては、
55%超のマイナスを記録したのです。

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● 仮に、あなたの資産運用が
-50%、-60%のような
【大きな損失】を抱えてしまうと、

それを元に戻すためだけに、
多大な時間とエネルギーを要し、

『投資の基本シナリオ』が、
大元から狂ってしまうことになります。

あのー、
スポーツでもそうではないでしょうか?

まずは『守り』を固めてから、
『攻めの体制』を作りますよね。

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□■ 投資で成功するカギは? 大きく負けないこと!
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● 私たちがある程度
「安全資産」を手元において、

株式ファンドなどに
投資する『割合』に制限を設ける、

あるいは、
わざわざポートフォリオを組む理由は、

毎年毎年の
【期待損失】を、
『一定以下』に抑えるためなのです・・。

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● あなたのお金の見取り図を、
「大きな壁画」のように俯瞰すれば、

株式ファンドに投資をするか否かが
重要ではなく、

★『安全資産』と『リスク資産』の
割合を定めることが、

大きく負けない資産管理の
要諦であることが分かります。

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● たとえば、極端な話、

毎月残る5万円の中で、

⇒ 40%だけ、
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』を
積み立て、

⇒ 60%は、

つみたて定期や
個人向け国債10年ものを買って、

まとまったお金の500万円も、

⇒ 40%だけ、
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』を
積み立てて、

60%は
『安全資産』で保有しておけば、

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かつ、
【40%:60%】を保つために、
年に1回【リ・バランス】を実行していれば、

2008年のリーマンショックのような
「暴落」がやってきても、

資産全体から見た『損失割合』は、

マイナス50% × 40%
= マイナス20% 程度で済みますね・・。

★お金の管理の第一歩は、

『安全資産』と『リスク資産』の
割合を定めることなのです。


今日はここまでです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました!!

  【深謝。】

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■□ 金融庁主催
『つみたてNISA Meetup(つみップ)』が、
まさに全国ツアー並みの行脚を開始するようです。

・3月10日(土)静岡

・3月23日(金)名古屋
(子育て世代・主婦の方々が対象)

・4月5日(木) in 鯖江
・4月13日(金) in 仙台
・4月16日(月) in 宇都宮

・4月25日(水)  in 上越
・5月8日(火)  in 広島
・5月14日(月) in 福岡
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・5月16日(水) in 大阪(女子部)
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『つみたてNISA Meetup(つみップ)』

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【編集コーキ】

〇 3月6日(火)に開催される
「R―1ぐらんぷり決勝」に、

ほとんど目の見えない異色の芸人、
濱田祐太郎さんが登場します。

目が見えないということは、
お客さんの声だけが頼りであり、

これってハンデに捉えられがちですが、
逆の見方をすれば、

研ぎ澄まされた聴覚で、
笑いの声の起点を嗅ぎ取り、

「一種独特な間(ま)」を
作り出すことも可能だと思うのです。

決勝ではぜひ、
思う存分弾けて欲しいなあと思います。

「R―1ぐらんぷり決勝」
 http://www.r-1gp.com/

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