カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(銀行はあなたのお金の出入りをじーっと見ています)


カテゴリー: 2017年11月09日
●シンプル投資、叶えます。●━ 760号 ━━



【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

            2017/11/09



        読者の皆さま 6,325名


━Let’s learn how to handle mutual funds! ━

□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

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● 当メルマガは
日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンスを、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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やさしい投資を実現するお手伝い♪

【晋陽(しんよう)FPオフィス】
 http://www.sinyo-fp.com/

〒108-0014 
東京都港区芝5丁目20-7 
グランドメゾン三田603
<土・日・祝営業。平日21時まで。定休日 火>
TEL 03-6435-0078 

JR山手線  田町駅から徒歩3分
京浜東北線   〃
都営三田線 三田駅から徒歩2分
都営浅草線    〃

━━━━━━━━━━━━

● こんにちは、カン・チュンド です。

今日も当メールマガジンをお読みいただき、
ありがとうございます!

今日のように風が強い日は
(なぜだか)
「ゲイラカイト」を思い出します。

??

わたしが小学生のとき、
一世を風靡した
「洋風の凧(たこ)」です。

それまでの凧揚げって、
高く揚げるのが難しかったのですが、

この「ゲイラカイト」は
プラスティックの三角凧で、
風に乗ってぐんぐん上昇するのです。

こんな感じ。
https://middle-edge.jp/articles/I0002118

それにしても、真冬に
短パンで、
凧揚げに夢中になっていた自分が
(今では)信じられません・・(^^;)


 12月17日(日)in 東京
第39回【ファンド特化コース】

運用レポート、
運用報告書を通して、
ファンドの専門用語、
指標の読み解き方を学ぶことで、

『良い投資信託、悪い投資信託』が
自然に見分けられるようになります!(1日コース)

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□■ 銀行はあなたのお金の出入りをじーっと見ています
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● コンサルティングが終わって、
お客様に相談内容の『CD』をお渡しする際、

「あのー、銀行から、
営業の電話など掛かってきませんか?」と、

努めて伺うようにしています。

銀行は、
毎月毎月入ってくる
あなたの給与や、

ボーナスの金額を知っています。

また、
(銀行引き落としを通じて)、

あなたが
どんなことに、
どれだけお金を払っているのかも
よーく知っています。

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● それだけではありません。

保険会社から入ってきた、
養老保険の満期保険金500万円や、

不動産を売却して得た
4,000万円のお金、

あるいは、
不謹慎な例で恐縮ですが、

親族がお亡くなりになられて、
相続で入ってきた5,000万円のお金も、

みんな・みんな、
あなたより、

銀行のほうが
【先に】知ることになるのです・・(-_-;)

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□■ あっ、もちろん『退職金も!』
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● 銀行にとって、
資金の送金、振込み業務というのは、

とても大切な『仕事』です・・。

私たちも「有り難い」と
思わなければいけません。

でも、ひとつ【問題】が・・。

★ 決済機関として知り得た
お金の出入りの【情報】を、

あからさまに
保険商品、投資信託などの
【勧誘】に用いるのはいかがなものでしょう?

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● 「何千万円のお金がそこにある」
ということを知ること、

その【情報の価値】って、
本来たいへん貴重なものであるはず。

証券会社さんも、
百貨店の外商部も、

メルセデスベンツの特約店も知り得ない
【とても高価な情報】です。

その【情報】を、
銀行は(公然と)、
自分たちの利益のために【利用】しているのです。

<これって『問題』だと思いませんか?>

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□■ 銀行はあなたのお金の出入りをじーっと見ています
━━━━━━━━━━━━━━

● 今までに、
もう10回以上もあった例ですが、

1.ある事情により、
「まとまったお金」が銀行口座に振り込まれる。

2.担当と名乗る人から電話がかかってくる。

時には、
担当者と称する者と、

支店長、ないし副支店長格の人が
一緒に自宅にやって来ようとする・・。

いわく、
「このまま置いておくのもなんですし、」
「ご一緒に管理のお手伝いをさせてください、」

みたいな言葉を投げ掛け、

最終的に
保険商品や投資信託を勧めてくる・・
という【典型パターン】です。

(当オフィスで実際にあった
『ご相談事例』です)

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● 当然、上記のパターンでは、

「まとまったお金」があることを
知られてしまっているため、

保険商品や投資信託を
「まとまった金額」で購入してしまうわけです。

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□■ 銀行はあなたのお金の出入りをじーっと見ています
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● あとから気付いて、
「この金融商品は買うべきではなかった」と
思われれば、

あなたは・いつでも・解約することが出来ます。

「ファンドを解約します」と毅然と告げ、

その際、銀行の人から、

「どうして解約なされるのですか?」
「そのお金、何に使われるのですか?」

などと聞かれても、

「ちょっとお金が要るので・・」
とあいまいに答えるだけでよいのです。

【あなたには、自分のお金を
 自由に動かす『権利』があるのです!】

----------------------------------------------

● その際、
あまりにひつこく
担当の人が言ってくるようなら、

「顧客の意思に反して
そんなことをおっしゃるなら、

金融庁の【金融サービス利用者相談室】に
抗議の電話をしますよ!」

http://www.fsa.go.jp/receipt/soudansitu/index.html

とおっしゃってください。

(これ、けっこう効きます)

今年、来年あたりで
会社を退職され、

【退職金】が入ってくる人はホント要注意ですよ!

<あなたのお金は覗かれているのです。>

━━━━━━━━━━━━━━
□■ おまけ!
━━━━━━━━━━━━━━

● ファイナンシャルプランナーや、
ファイナンシャルアドバイザーと称する
(つまりわたしも含めて、ですが)

『専門家』に相談される際も、

必ず、
【なにか金融商品の扱いはされていますか?】

と聞くようにしましょう。

----------------------------------------------

〇 独立系のファイナンシャルプランナー、
〇 IFA、金融仲介業者など、

投資信託、保険商品などの
【販売】に関わるアドバイザーの人たちは、

あなたから得る『相談料』のほかに、
何らかの【手数料収入】を得ています。

これを、事前に、
きちん確認しておかないと、

2時間の相談のうち
110分まで理に適ったアドバイスを
してくれていたのに、

最後の10分で、

おもむろに特定の保険商品などを
勧められる羽目になります・・。

(これを『ラスト10分のどんでん返し』と云います)

(ちなみに)わたしは、
独立系のファイナンシャルプランナーではなく、

独立のファイナンシャルプランナーです(^^)


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

晋陽(しんよう)FPオフィス
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お知らせ)

今年も年末に
【西日本・冬の出張コンサルティング】を行います!

名古屋、大阪、広島、福岡に伺う予定です。
(詳細は来週に!!)

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お涙頂戴は苦手な方に。
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  大事なことを
  知っている人をいうのだ

    アイスキュロス

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■ 発行者 【晋陽FPオフィス】代表
  カン・チュンド(姜 忠道)
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■ 当オフィスのミッション

日本のビジネスパーソンに、
【やさしい投資】【続けやすい投資】を
お伝えすること!


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託の購入、また特定のポートフォリオを推奨するものではありません。 
提供する情報については主観の要素を含んでおり、その完全性を保証するも
のではありません。これらの情報によって生じたいかなる損害についても、
当事務所、また私個人がその責任を負うものではありません。 投資のご判
断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。

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