カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(運用レポートで、あの巨大ファンドの実力が明らかに!)


カテゴリー: 2017年09月28日
●シンプル投資、叶えます。●━ 755号 ━━


【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2017/09/28

   

        読者の皆さま 6,325名


━Let’s learn how to handle mutual funds! ━

□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

━━━━━━━━━━━━━━━━

● 当メルマガは
日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンスを、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

----------------------------------------------

インデックス・ファンドで
『やさしい投資』のお手伝い♪

【晋陽(しんよう)FPオフィス】
 http://www.sinyo-fp.com/

〒108-0014 
東京都港区芝5丁目20-7 
グランドメゾン三田603
<土・日・祝営業。平日21時まで。定休日 火>
TEL 03-6435-0078 

JR山手線  田町駅から徒歩3分
京浜東北線   〃
都営三田線 三田駅から徒歩2分
都営浅草線    〃

━━━━━━━━━━━━

● こんにちは、カン・チュンド です。

いつも当メールマガジンをお読みいただき、
ありがとうございます!

先日妻と一緒に
山梨県の「ほったらかし温泉」に
行ってきました。

はい、インデックス投資家として
この温泉に浸からないわけには
いかなかったのです(^^;)

・・とにかく
すごい『景色』でしたよ!
https://gurutabi.gnavi.co.jp/a/a_195/

帰りは河口湖に寄って、
そこからバスに乗って帰ってきたのですが、

中央道で
走っているバスの中から、
秋の虫の声が【ずーっと】聞こえていました!

秋深まるのは、これからですね。

(週末はまた気温が下がるようなので)
皆さん、体調にはくれぐれもご留意を(^^)

━━━━━━━━━━━━━━
□■ 運用レポートで、あの巨大ファンドの実力が明らかに!
━━━━━━━━━━━━━━

● 一度、騙されたと思って、

運用会社さんのホームページを
見てみましょう。

各投資信託の
【運用レポート】(月報)が
「PDF」の形で読めます。← もちろん無料です!

★「運用レポート」を見れば、
投資信託のさまざまな特徴、

そしてファンドの実績【成績】を
網羅的に知ることができるのです!

----------------------------------------------

● 今日『具体例』として挙げるのは

【フィデリティ・USリート・ファンド
B(為替ヘッジなし)】です。

そう、純資産額が1兆円を超える
あの巨大ファンド。

(もちろん、毎月分配型!)

----------------------------------------------

念のため・・、
「フィデリティ・USリート・ファンド」は
『アクティブ・ファンド』です。

ちょっと思い出してみましょう・・。

『アクティブ・ファンド』って??

「市場の平均を上回る収益を目指す
投資信託のこと」です!

素晴らしい・・。

じゃあ、インデックス・ファンドは?

「市場の平均と同じ値動きを目指す
投資信託のこと!」

ん? まあ、そこそこかな?

━━━━━━━━━━━━━━
□■ 運用レポートで、あの巨大ファンドの実力が明らかに!
━━━━━━━━━━━━━━

● 実は、
『運用レポート』に載っている
【騰落率の表】=【累積リターンの表】を見れば、

その「アクティブ・ファンド」が、
長期的に
『市場平均』を上回る成績を残しているかどうか、

すぐに・分かります(^^;)

もし、
「フィデリティ・USリート・ファンド」が

長期的、かつ
コンスタントに
『市場平均』を上回る【成績】を残していれば、

そのファンドは、
【いい仕事、してますね!】となります。

さっそく覗いてみましょう・・。

----------------------------------------------

● 以下、
「フィデリティ・USリート・ファンドB
(為替ヘッジなし)」の【運用レポート】です。
(8月31日現在)

https://www.fidelity.jp/static/pdf/fund/5111823-USR_B/Reports/Monthly/USR_B-MF-201708.pdf

大事なのは1ページ目!

【累積リターンの表】のところです。

「カンさん、ベンチマークって一体なに?」

はい、
ベンチマークとは
『市場の平均』を表す物差しのこと。

今のケースでは、
ベンチマークが

『FTSE NAREIT Equity REITsインデックス』に
なっています。

これって、

アメリカのさまざまな
不動産投資信託(REIT)の「平均値」として、
有名な指標なのです・・。

----------------------------------------------

● 「カンさん、もうひとつ。
累積リターンってなに?」

はい、
【累積リターン】とは、

「騰落率」という言い方を
する場合もありますが、

⇒「もし、そのファンドが、
出した分配金をすべて再投資していたら・・。
おまけに、課税もまったくされなかったら・・」

という【仮定上の収益】を示します。

したがって、
ファンドの【累積リターン】は、

実際のファンドの『成績』より、
少しかさ上げされることになりますが、

それでも、
その投資信託の【実力】を知る上では、
とっても重要なものなのです。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ 運用レポートで、あの巨大ファンドの実力が明らかに!
━━━━━━━━━━━━━━

● さあ、ほんとに
ちゃんと『運用レポート』観てくださいよ!

https://www.fidelity.jp/static/pdf/fund/5111823-USR_B/Reports/Monthly/USR_B-MF-201708.pdf

1ページ目の
【累積リターンの表】のところ!

★「フィデリティ・USリート・ファンドB
(為替ヘッジなし)」の【累積リターン】と、

『ベンチマーク(市場平均)』のリターンを
比べてみると、

「直近6ヶ月」を除いて、

当該ファンドは
ベンチマークの【成績】に
ずっと・負け続けていることが分かります(-_-;)


当該ファンドは2003年に
運用を始めたのですが、

トータル14年近い【成績】、
つまり、『設定来』のリターンの比較でも、

〇 当該ファンド【累積リターン】
191.32%!

〇 ベンチマーク(市場平均)
255.54%!

となっており、
『市場平均』に
まったく劣る【成績】です・・(残念)

----------------------------------------------

● わたしがこの投資信託を
評価しないのは、

ただ単純に、

当該ファンドが、
コンスタントに、
『市場平均』を、
下回る成績しか、

残せていないからです・・。

★ 投資信託の評価の仕方って、
意外とシンプルなのです。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ 運用レポートで、あの巨大ファンドの実力が明らかに!
━━━━━━━━━━━━━━

● これから先、
あなたがどんな投資信託を知ろうと、

『運用レポート』の
【騰落率の表】、【累積リターンの表】を
見るクセを付けてくださいね!

----------------------------------------------

● もうひとつ、わたしが
「フィデリティ・USリート・ファンドB
(為替ヘッジなし)」を評価しない理由があります。

フィデリティ証券サイト
https://www.fidelity.jp/fskk/fund-guide/fund-info.page?fundAssociationId=3231203C

の、
【資金流出入状況(百万円)】を見ると、

2016年の年末ごろから、

当該ファンドの【資金流出】が
続いているのが分かります。

----------------------------------------------

● 9月26日現在の
基準価格は4,041円であり、

利益からではない分配金(元本払戻金)が
過大になって、

ファンドの『価格』が
じりじりと下がり続けているのです。

「もう、このファンドとは
サヨナラしようか・・」という人が
少しずつ増えているのが、

【資金流出】が続いている理由なのでしょう。

━━━━━━━━━━━━━━
□■ 運用レポートで、あの巨大ファンドの実力が明らかに!
━━━━━━━━━━━━━━

● 一度、深呼吸してみましょう。

『市場平均』に成績が劣っているのに、
運用管理費用を 年1.512%(税込)も払うなんて、

気前が良すぎると思いませんか?

わたしなら、
同じ投資対象(REIT)として、

ニッセイアセットマネジメントの

<購入・換金手数料なし>
『ニッセイグローバルリートインデックスファンド』

https://www.nam.co.jp/fundinfo/ngrif/main.html

のようなファンドを選びますよ。

日本を除く世界のREITに網羅的に投資する
インデックスファンドで、

運用管理費用は
ナント 0.2916%(税込)ですから・・。



今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

晋陽(しんよう)FPオフィス
http://www.sinyo-fp.com/

--------------------------

■□ なるほど!今週の注目記事!

  【マネー研究所】(日経電子版)

「積立投資に驚きの結果 購入頻度でリターンに大差なし」

https://style.nikkei.com/article/DGXMZO17172260R00C17A6000000

(毎日、積立する必要はなし。『毎月積立』で規則性を重視しましょう)

--------------------------

■□ もうすぐ秋です! 学びの季節♪

【ラクして増やそう!バラつみ投資☆出版記念セミナー】

 10月22日(日)13:40 ~ 16:00 大阪・梅田
 10月29日(日)13:40 ~ 16:00 東京・渋谷

http://www.sinyo-fp.com/seminar/baratumi_seminar.html

(コツコツ貯金の続きは、バラつみ投資で!)

--------------------------

■□ 今週もけっこう更新していますよ(^^;)

 本格ブログ!

『カン・チュンドの
インデックス投資のゴマはこう開け!』
 http://tohshi.blog61.fc2.com/

○○○○○○○○○○○○○○

■□ インデックス・ファンドで
やさしい投資を実現するお手伝い!

 【ひとりで悩むより、
   コンサルティング専科です♪】

http://www.sinyo-fp.com/consulting/index.html

 コストを抑えて
   のんびり資産形成を目指す
      ビジネスパーソンを応援します!

○○○○○○○○○○○○○○

【編集コーキ】

〇 45歳を過ぎてなぜか「銭湯」が
好きになってきました(笑)

時間を見つけてはふらっと
ふつうの銭湯に行ったりします。
(もちろんスーパー銭湯も好きですが(^^;)

今日は京急蒲田駅近くの『寿湯』さん。

ここの湯船はかなり珍しい・・。

円形で、いくつか仕切りがあって、
高温風呂、低温風呂、バイブラ風呂などに
分かれているのです。

こんな感じ・・。
http://www.1010.or.jp/mag-tss-kotobukiyu/

そして、
定番の「壁絵」はなくて、

クラシックカーと女性が書かれた小さな絵が
いくつか飾られていました。

小ぶりですが、とてもきれいな銭湯ですよ。

で、脱衣場のBGMは?

「やっぱり演歌でした(^^;)」


○○○○○○○○○○○○○○

■  当メールマガジンの【解除】を希望される方は
  下記ページの「購読解除」から、

最初に登録された
「メールアドレス」をご入力くださいませ。

【まぐまぐ】http://www.mag2.com/m/0000051074.html
【メルマ】 http://melma.com/backnumber_38160/

○○○○○○○○○○○○○○○○○○○

晋陽(しんよう)FPオフィス
シンプル投資、叶えます。
http://www.sinyo-fp.com/

〒108-0014 
東京都港区芝5丁目20-7 グランドメゾン三田603
(土・日・祝営業。平日21時まで。定休日 火)
TEL 03-6435-0078 

都営三田線 三田駅から徒歩2分
都営浅草線    〃
JR山手線  田町駅から徒歩3分
京浜東北線   〃

○○○○○○○○○○○○○○○○○○○○

【無料動画】⇒ 投資信託・ハテナ?
http://www.youtube.com/user/12345kang

【カン・チュンドのプロフィール】はコチラです。
http://www.sinyo-fp.com/sinyo_fp/profile.html

【当オフィスの投資ポリシー1~16】はコチラです。
http://www.sinyo-fp.com/sinyo_fp/policy.html

【代表カンの5冊の著書】はコチラ!
http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_8a.html
--------------------------------------------------------------------

   晋陽FPオフィスは
   金融商品の販売・斡旋に一切関与していない
   完全独立のファイナンシャルプランナー事務所です。

--------------------------------------------------------------------

【発行部数】まぐまぐ  6050部  メルマ 275部 

  /\☆ カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法 755号
 / \    
 / \    【バックナンバー】はこちらからどうぞ!
~~∥~~      http://archives.mag2.com/0000051074/ 
 ∥ 

  賢いとは、多くのことを
  知っている人ではなく、

  大事なことを
  知っている人をいうのだ

    アイスキュロス

------------------------------------------------

■ 発行者 【晋陽FPオフィス】代表
  カン・チュンド(姜 忠道)
  http://www.sinyo-fp.com/

■ 当オフィスのミッション

日本のビジネスパーソンに、
【やさしい投資】【続けやすい投資】を
お伝えすること!


【ご注意】

当メールマガジンは、情報の提供を目的としたもので、特定の株式・投資信
託の購入、また特定のポートフォリオを推奨するものではありません。 
提供する情報については主観の要素を含んでおり、その完全性を保証するも
のではありません。これらの情報によって生じたいかなる損害についても、
当事務所、また私個人がその責任を負うものではありません。 投資のご判
断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。

Copyright(C)SINYO FP OFFICE All rights reserved


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
               ・
               ・
               ・
               ・
               ・
               ・
      <以下は、まぐまぐさんからのお知らせです>


カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

RSSを登録する
発行周期 ほぼ 週刊
最新号 2017/10/19
部数 5,997部

このメルマガを購読する

ついでに読みたい

カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

RSSを登録する
発行周期 ほぼ 週刊
最新号 2017/10/19
部数 5,997部

このメルマガを購読する

今週のおすすめ!メルマガ3選

ダメおやじの全財産をかけた崖っぷちFX通信
【1日に数万人が熟読する人気FXブログのメルマガ版】 相場歴30年以上のダメおやじがFXノウハウを大公開! 毎朝配信!毎日の経済指標情報や攻略法を無料で解説しています。 ●損切りがうまくできない、利食いが浅い ●ポジポジ病(ポジションを不要に持ってしまう) ●コツコツドカーン(小さく勝っても大きく負ける) ●エントリータイミングわからない ●メンタル面が弱い このようなお悩みがあれば購読してみてください。 FX初心者から経験者まで、FXの悩みをこのメルマガで解消します。 期間限定でメルマガ内で数万円相当分のFX情報商材をプレゼント中!
  • メールアドレスを入力

  • 規約に同意して

川島和正の日刊インターネットビジネスニュース
■読者数32万部超、日本一の個人メルマガ(まぐまぐ総合ランキング調べ) ■9年連続で年収1億円以上になり、70か国以上を旅行して、 190平方メートルの豪邸に住んで、スーパーカーに乗れるようになり、 さらに、著書は、日本を代表する超有名人2人に帯を書いてもらい、 累計50万部のベストセラーとなった、現在香港在住の川島和正が、 最新のビジネスノウハウ、自己啓発ノウハウ、健康ノウハウ、恋愛ノウハウ さらに「今チェックしておくべき情報リスト」などを配信中!
  • メールアドレスを入力

  • 規約に同意して

右肩下がりの時代だからこそ、人の裏行く考えを【平成進化論】
【読者数12万人超・日刊配信5,000日継続の超・定番&まぐまぐ殿堂入りメルマガ】 ベストセラー「仕事は、かけ算。」をはじめとするビジネス書の著者であり、複数の高収益企業を経営、ベンチャー企業23社への投資家としての顔も持つ鮒谷周史の、気楽に読めて、すぐに役立つビジネスエッセイ。 創刊以来14年間、一日も欠かさず日刊配信。大勢の読者さんから支持されてきた定番メルマガ。 経験に裏打ちされた、ビジネスで即、結果を出すためのコミュニケーション、営業、マーケティング、投資、起業、経営、キャリア論など、盛り沢山のコンテンツ。
  • メールアドレスを入力

  • 規約に同意して

今週のおすすめ!メルマガ3選

超一流の年収を稼ぐスーパービジネスマンになる方法
全国700社以上の顧客を持つ経営コンサルタントで累計15万部のビジネス書作家の吉江勝が定価20万円で販売した集客が今の10倍楽になるセミナー動画を期間限定無料プレゼン中【※詳細は著者サイトへ】 【創刊17年まぐまぐオススメの殿堂入りメルマガ】借金まみれだった会社員が全米フォーチュン500や東証一部上場企業を指導する人気コンサルに転身できた方法を公開 【こんな方にオススメ】起業したい、出版したい、会員制ビジネスで安定的な収入を稼ぎたい、コンサル、コーチ、カウンセラー、セミナー講師等で活躍したい、マーケティングと潜在意識を身につけて儲けの仕組みをマスターしたい方に役立つ情報を連日配信
  • メールアドレスを入力

  • 規約に同意して

日本株投資家「坂本彰」公式メールマガジン
サラリーマン時代に始めた株式投資から株で勝つための独自ルールを作り上げる。2009年10月、130万円だった株式資産は2017年に7000万円を突破。定期預金などを合わせた資産は1億2000万円に。 平成24年より投資助言・代理業を取得。現在、著者自身が実践してきた株で成功するための投資ノウハウや有望株情報を会員向けに提供しているかたわら、ブログやコラム等の執筆活動も行う。 2014年まぐまぐマネー大賞を受賞。読者数2万人。雑誌等のメディア掲載歴多数。 主な著書に『10万円から始める高配当株投資術』(あさ出版)『「小売お宝株」だけで1億円儲ける法』(日本実業出版社)
  • メールアドレスを入力

  • 規約に同意して

3連単3頭ボックスで超簡単に万馬券をゲットする競馬プロジェクト
◆読者8000人突破!まぐまぐ殿堂入り!! 圧倒的に少ない買い目で馬券を的中させます。 指定した《3頭》をボックスで買うだけで・・・ 昨年は9万馬券&7万馬券が当たりました。 一昨年にはなんと10万馬券も的中させています! 馬券は3頭をボックスで買うだけなので 誰がやっても買い目は同じ。 女性でもOK、競馬初心者でもOK 資金が少ない人でもOKです。 しかし、買い目が少ないので 当たればガツンと儲かります! こんな競馬予想は他にありません! ☆彡メルマガ広告主様大歓迎です☆彡
  • メールアドレスを入力

  • 規約に同意して

アーカイブ

他のメルマガを読む

ウィークリーランキング