カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(株式さえ持っておけばOKではなく、その【持ち方】が大切!)


カテゴリー: 2017年09月07日

●シンプル投資、叶えます。●━ 752号 ━━



【カン・チュンドの
 投資信託テッテイ攻略法・きほん編】

             2017/09/07

   

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投資信託のエッセンスを、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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● こんにちは、カン・チュンド です。

いつも当メールマガジンをお読みいただき、
ありがとうございます!

実はお盆休みに、
東大阪市にある
『司馬遼太郎記念館』に行ってきました。

氏の自宅と敷地を利用した
手作り感溢れる建物なのですが、

司馬先生の仕事部屋と、
それに続くサンルームが
そのまま保存されていて、

先生が執筆している姿が、
ありありと浮かんできてしまいます。

(ファンにとってはたまらない光景!)

ということで、
今わたしは司馬遼太郎作
『関ケ原』を読んでいます(^^;)

※ 先生は国民的作家になられても、
ずっとこの東大阪の下町に
住み続けられたのだそう・・。

http://www.shibazaidan.or.jp/

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□■ 株式さえ持っておけばOKではなく、その【持ち方】が大切
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● わたしはAirbnb
(エアービーアンドビー)の
ヘビーユーザーなのですが、

これって「住空間」をシェアすることですよね。

よく、『シェアリングエコノミー』という
言い方をしますが、

(実は)【株式会社】は
その元祖なのでは・・?

〇 多数の人間が
有限責任のもと、

『リスクマネー』を持ち寄って
事業を行う器(うつわ)を作る。
それが株式会社・・。

そして、
会社を所有する証しである
【株式】は、

この500年間で
人類が発明した道具として、
(おそらく)
活版印刷と同じくらい重要なものでしょう。

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● ところで、
運用の世界では、

【株式】の収益の大きさは、
〇 預金や債券の利息の大きさを上回り、

〇 また「物価上昇率」(インフレ率)を
上回ることで知られています。

※ あくまで長期的に、全体で見た場合。
※ もちろん、
価格変動の振れ幅(リスク)も大きいですが。

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「なんで、株式のリターンって、
そんなに高いの?」

とよく質問を受けますが、

それは【株式】が、
「リスク」を取って、
より良い「モノ・サービス」を生み出そうとする、

人間が前のめりになって
「知恵」と「情熱」を注ぐ、
とても『高度な行い』のひとつだからでしょう。

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□■ 株式さえ持っておけばOKではなく、その【持ち方】が大切
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● これから資産形成を
目指すあなたにとって、
『株式』は必須です。

長く生きるリスクを考慮すれば、
72歳のあなたにも、
『株式』という投資対象は必要でしょう。

ただし、
「おっ!
今すごく繁盛してるよね。」

いう理由で、
「いきなり!ステーキ」を運営する
『ペッパーフードサービス』の株式を買って、

1、2週間持って
ちょっと儲かったら売る!

というような、
【株式】の利用のしかたはお勧めしません・・。

(伝わっていますね?)

これって、
【ゼロサム】なのです。

「ん?ゼロサムってなに??」

限られた利益という名のパイを、
奪い合っているにすぎない投資・・。

誰かが儲けたら、
誰かが損をする『投資』のこと。


それに対して【プラスサム】とは、
全体のパイが拡大する投資です。

『ペッパーフードサービス』が生み出す
富(とみ)を享受するためには、

長期で・【株式】を持つ必要があります。

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● 事実、
たとえば1979年に、
東証2部に上場したばかりの

「セブン-イレブン・ジャパン」を
1000株購入した人は、
今ごろ億万長者になっているわけです!

あっ、でもすみません・・、

〇『ペッパーフードサービス』が
「セブンイレブン」のようになれるかどうかは、
まったく分かりません(-_-;)

そして、
1979年(昭和54年当時)に、

「セブン???」
「コンビニ???」という状態の中で、

ほんとうに
「セブンイレブン」の潜在的な価値に気付き、
今日の繁栄を正しく予想できた人は、

それほどいなかったのではないでしょうか・・。

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● つまり、ここに至って、
『予測』や『感性』の部分が入ってくるがために、

株式投資は難しくなるわけです。
※ 当然「リスク」も大きい・・。

⇒ だから、
たくさん【株式】を買って、

さまざまな種類の企業を保有することで、
リスクの分散を図る
という「やり方」が浮上します。

1.これが銘柄の分散、です。

⇒ 投資信託なら、出来ますよね。

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□■ 株式さえ持っておけばOKではなく、その【持ち方】が大切
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● 同じく、投資信託なら、
2.国の分散も出来ますよ・・。

たとえば、
「先進国株式インデックスファンド」を買う人が

(日本の中で)いきなり
1万人から10万人に増えたからといって、

投資対象のリターンが
減ってしまうことはありません。

※ 投資の対象が膨大であるため。

また、長期で投資を続ければ、

私たちは
先進国経済の成長という『伸びしろ』に、
お金を託していることになります。

これが【プラスサム】の投資です。

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● また、経済の『発展段階』が
ズレているという意味合いで、

「先進国株式」も「新興国株式」も
両方持つべきでしょう。

ちょうど、
2012年から2015年ごろにかけて、
成績で見ると、

〇「先進国株式」⇒ 良い!
〇「新興国株式」⇒ 良くない!

という状態が続きました。

これって(ウラを返せば)、

『地域』によって、
<株式の値動きが異なっていたよね!>
ということですから、

(分散投資を実践する私たちにとっては)、
実は【良いこと】なのです・・。

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□■ 株式さえ持っておけばOKではなく、その【持ち方】が大切!
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● さて、あまり面白くは
ないかもしれませんが、

投資の王道、『株式』を、
銘柄、国、通貨で分散して持てば、

それで準備万端OKなのでしょうか?

(いや、まだ何かが足りません・・)

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● 『株式』という資産は、

価格変動の振れ幅(リスク)が大きいため、
もうひと工夫必要なのです・・。

それが、
3.投資時期の分散 です。

「つみたて投資」の
理論部分については、

【ラクして増やそう!バラつみ投資】の第4章で
くわしく書きましたが、
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端的にいって、

価格が大きく上下する投資対象こそ、
より【つみたて投資】に向くのです。

「えっ、カンさん、どうして?」

『口数』を稼ぐ機会が豊富に発生するため・・。

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● ほんとうは『株式』こそ、
つみたてでコツコツ、
そして気長に買い続けていくべき!

でも、
「いきなり!ステーキ」の
『ペッパーフードサービス』の株を、

毎月3万円で買えますか?

(同社の株 100株を買うためには、
きのう現在 34万円相当のお金が必要・・)

★「個別株」って、
なんと言いますか、
大口(おおぐち)の世界なのです。


〇 限りなく広く投資ができるのに、
〇 500円とか1000円から
つみたてが出来る。

それが『投資信託』の真骨頂ですね!

【株式】は
あなたの資産形成に必須ですが、

その『持ち方』
その『買い方』については、
戦略的になる必要があるのです・・。

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□■ 株式さえ持っておけばOKではなく、その【持ち方】が大切
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● 最後に、
「株式インデックスファンド」だけを
買っていればそれでOKというわけではなく、

「債券インデックスファンド」も組み合わせ、

おまけに、
【大元】のところで、

〇 投資信託(リスク資産)と、
〇 預金など(安全資産)の

【骨太の保有割合】を、
しっかり決めておくことが大切です。



今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス

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おまけ!)

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~9月末(今月末)までに、
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その場合、NISA口座の開設手続きが
【再度】必要になります。
(とっても手間と時間がかかってしまう!)

そして、
来年から「つみたてNISA」を利用したい人、
かつ、すでにNISA口座をお持ちの人は、

今年の12月末までに
どちらかを選択しておく必要があります。

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もし「つみたてNISA」を選べば、

現行のNISA口座の、
『ロールオーバー』はできなくなるので
お気を付けください!

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【編集コーキ】

〇 時々、なんの脈絡もなく、
家路を急いでいるときなどに、
昔のことを思い出したりします。

実は、小学校4~5年生のときに、
いじめに遭っていて、

そのいじめていた本人に、
32、3歳ごろに会う機会がありました。
(もちろん、昔も今も、彼のことはキライですが・・)

そのとき(なぜだか)
彼を含めて4人くらいで
飲みに行くことになりました。

彼の言動を見ていると、
ただの疲れた会社員になっていて、

「尊大さや
わがまま感、まったくないやん!!」

と驚くとともに、
ちょっとさびしくなってしまった記憶があります。

学校時代のことなんて、
(長い人生の中からいえば)
「ぜんぜん大したことないなあ」と、

この年になって改めて思います・・(カン)

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