カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(5,000本の投資信託を絞り込む【コツ】は、ロマンか達観か?)


カテゴリー: 2017年08月31日
●シンプル投資、叶えます。●━ 751号 ━━



【カン・チュンドの
 投資信託テッテイ攻略法・きほん編】

            2017/08/31

   
  明日から9月です!


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━Let’s learn how to handle mutual funds! ━

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2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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● こんにちは、カン・チュンド です。

おかげさまで投資は
長年続けることが出来ていますが、

(過去を振り返れば)

ギターも剣道も学業も、
中途半端で終わることが多かったわたし・・。

そして、
何度トライしてもダメなのが・・
『料理』です(^^;)

でも、
このKurashiruって、

(まさに)動画版のクックパッドであり、
感覚的に
「ん?作れるかも?」と思わせてくれます。

ちなみに、
<ピーマンと鶏ささみのみそ炒め> はこちら!

https://www.kurashiru.com/recipes/98bd4891-4e5a-4ddf-a431-85db0aa57a1c

(なんか『出来そう』って感じしませんか(^^)

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□■ 5,000本の投資信託を絞り込む【コツ】は、ロマン or 達観?
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● あなたがいくら『映画』が好きでも、

現存するすべての映画を観るなんて・・、
【不可能】です(笑)

ですから、人は
『自分が興味のある映画』から観ていきます。

あるいは、
観るべき映画を『カテゴライズ』して、
そこから映画を観ていく人もいます。

たとえば、

・リドリー・スコット監督の映画から制覇しよう!
・フランス映画は取りあえず遠慮しておこう。

・上映時間が120分以上の映画は(取りあえず)パス
・1970年代の映画を網羅的に観ていこう!

など。

★ これらはすべて、
「映画」という対象に、
特定の【印】(しるし)を付けることですよね。


投資信託にもこの【発想】が必要です。

ただ、やみくもに
「どれがいいのだろう?」とファンドを探しても、
あっという間に1週間くらい経ってしまいます(-_-;)

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● お客様からしばしば、

「カンさん、
投資信託の評価会社『モーニングスター』って
どうなんですか?」

という質問をいただきます。

同社はファンドの【格付け】を行っており、
『星の数』で
投資信託の「良し・悪し」を評価していますが、

あれって、
ファンドの【過去の成績】をもとにしています。

ですから、
「モーニングスター」の格付けをもとに、
買うべき投資信託を決めるべきではないでしょう。

なぜなら、

⇒【過去の実績】は、
【未来の成績】を保証しないためです。

(コレ、投資信託世界の一大鉄則ですよ・・)

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● 投資信託のパンフレットを出してみてください。
下のほうに小さな字で、

<過去の実績は、未来の成績を保証するものではありません。>
と書かれています・・。

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□■ 5,000本の投資信託を絞り込む【コツ】は、ロマン or 達観?
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● さて、ここからです。

膨大に存在する投資信託たちに、
どうやって【印】(しるし)を付けていくのか?

まず、とっても使いやすい【印】のひとつが、
【コスト】でしょう。

来月、来年の【成績】(リターン)は、
未知のものであり、確定していません。

しかし、
【手数料】はあらかじめ確定している
『負のリターン』です。

これを(ひとつの)
買う・買わないの『目安』にするのは、
とても理にかなっていると思いませんか?

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● 投資信託のコストで
もっとも重要なのは
継続的にかかるコスト『運用管理費用』です。

銀行の窓口で、

『あのー、このファンドの
運用管理費用って何パーセントかかりますか?』
と質問すると、

行員の人の対応が変わってくるという噂は
ホントです(笑)

また、あまり目立ちませんが、
(特に株式ファンドにおいて)

株(カブ)を売買するときに支払う
『売買手数料』も重要です・・。

想像してみてください・・。

ファンドが
株(カブ)を売り買いすればするほど、
【売買委託手数料】はかさむわけです。

★ そして、
これらの【費用】を支払うのは?

運用会社の人たちではなく、
ファンド保有者である『あなた』ですよ!

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□■ 5,000本の投資信託を絞り込む【コツ】は、ロマン or 達観?
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● 投資信託における
『トータルコスト』を抑えるためには、
どんなファンドを選べばよいのか・・?

そのような選択の中で
(消去法として)浮かび上がってくるのが、
【インデックスファンド】です。

そう、実は
ふたつ目の、

投資信託を選ぶ際の
【印】(しるし)となるのが、

「インデックスファンド」 or 「アクティブファンド」
です。

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● 投資信託の運用のしかたを、
ここでは『運用スタイル』と呼びましょう。

この『運用スタイル』、
大きく分けると「2種類」に分かれます。

「アクティブ運用」or 「インデックス運用」

(シンプルですね!)

言い方を換えると、
すべての投資信託は必ず、

「アクティブ・ファンド」か「インデックス・ファンド」に
当てはまるわけです。

銀行の窓口に行ったら、

「これはアクティブ・ファンド、それとも
インデックス・ファンドですか?」
と尋ねてみましょう。

(その後の、行員の人の対応が変わるかもしれません(笑)

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□■ 5,000本の投資信託を絞り込む【コツ】は、ロマン or 達観?
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● アクティブ・ファンドと
インデックス・ファンドでは、

運用に対する『姿勢』、
『行動哲学』がまったく異なります。

(どちらが良い・悪いということではなく)、
まるで【正反対の価値観】を持っているのです。

ズバリ申し上げると、

「アクティブ・ファンド」
⇒【ヒトの能力】にお金を託すること。

「インデックス・ファンド」
⇒【市場そのもの】にお金を託すこと、です。

(伝わっていますか・・?)

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● たとえば、
日本株式「アクティブ・ファンド」では、

運用会社の人たちが、
その能力を駆使して、
より株価が上がりそうな会社を見つけようとします。

プロの目利きによって銘柄を選び、
(市場の平均より)高いリターンを目指すわけです。

アクティブと言うくらいですから、
株価が安い会社を買って、

それが十分高くなってから売り、
ファンドの『利益』を積み上げていくイメージです。

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また、よりよい会社を発掘するため、

アクティブ・ファンドでは
さまざまなリサーチを行ったり、
会社訪問などを実施したりします。

『市場平均』に甘んじず、

より高いリターンを上げようとする姿勢には、
まさに【ロマン】を感じますね!

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□■ 5,000本の投資信託を絞り込む【コツ】は、ロマン or 達観?
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● 一方の「インデックスファンド」はというと・・。

たとえば、
日本株式「インデックス・ファンド」では、

運用会社の人たちが、
自ら会社を選ぶことはありません。

「えっ、じゃあ、何を買うの?」

はい、実は買うべき会社は
はじめから決まっているのです。

??

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● インデックス・ファンドは、

たとえば、日経平均株価や
トピックス(東証株価指数)と呼ばれる、

【市場の平均値】と同じ値動きになることを目指します。

~それ以上でも、それ以下でもありません。~

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● したがって、
たとえば、
「日経225インデックス・ファンド」では、

日経平均株価に採用されている、
『225社の株式』のみが組み入れられます。

「あのー、
ホントに市場の平均点を買っているだけ?」

はい、ホントにそうなのです(^^;)

インデックス・ファンドでは、

次にどんな銘柄を、
どんなタイミングで売り買いすべきか
悩む【必要】がありません・・。

(もちろん、各種データを集めたり、
会社訪問を行ったりもしません・・)

※ まあ、出張とかもほとんどないでしょう(^^;)

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□■ 5,000本の投資信託を絞り込む【コツ】は、ロマン or 達観?
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● なんと言いますか、
市場全体をざっくり保有し、

「あとは世の中の流れに身を任せよう・・」
という、

なんとも他力本願的な、かつ、
【達観した】心持ちでいるのが、
インデックス・ファンドの特徴なのです。

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 達観 VS.ロマン

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● あなたが『悩むべき』は、

ネット証券における
投資信託「販売額ランキング」
1位~5位の中から、
『どれを選ぼうか?』ではなく、

運用スタイルという名の【印】(しるし)において、

「ロマン」と「達観」、
どちらを選ぶか、なのです・・(ココ、重要!)

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□■ 5,000本の投資信託を絞り込む【コツ】は、ロマン or 達観?
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● 5,000本を超える投資信託も、
運用スタイルではたったの【2種類】に分かれるのみ。

ロマンで
⇒【ヒトの能力】にお金を託すか、

達観して、
⇒【市場そのもの】にお金を託すか、です。

ヒトの能力も、市場も、
移り変わっていく点では同じですね。


しかしながら、
市場のほうには【寿命】がありません。

株式市場も債券市場も、
数多の人間や企業の活動の【集積】として、

(おそらくは)発展し、
変遷していくことでしょう・・。

【コスト】を抑えながら、
大ざっぱに【人の営みの成長】を捉えるなら、

『インデックス運用』を選んだほうがよいと
わたしは思います。


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス


おまけ)

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おかげさまで
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『1位』をキープさせていただいております。

もし、本書をお読みいただき、
「こんなふうに思ったよ!」という感想が
浮かんできましたら、

このメールに直接ご返信くださいませ。
(わたくしカンが両手を挙げて喜びます (^^;)

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■□ ブログ更新・この1週間から! □■

〇『大和証券の店舗で投資信託を買っても、
  管理はすべて電子的に行われる?』

http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2545.html

 どこで投資信託を買っても、
 購入手続き、その後の管理は
すべて電子的に行われているのです。

〇『資産アドバイザーに尋ねるべき19の質問』
(ウォール・ストリート・ジャーナルの記事より)

http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2549.html

 わたしも答えてみました。

 あなたがあてにしている
 ファイナンシャルアドバイザーに
 この『19の質問』をぶつけてみましょう。

(万一、えっ!とうろたえるような場面があれば、
 その人には相談しないほうが無難ですよ・・)


 明日は急に涼しくなるそうです。
 どうぞお気をつけください!(カン)

(薄手のカーディガンがあったほうがイイかも)
 

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  大事なことを
  知っている人をいうのだ

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