カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(カンさん、最近どうして、バランスファンドを勧めてるの?)


カテゴリー: 2017年08月24日
●シンプル投資、叶えます。●━ 750号 ━━



【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】


2017/08/24

   
読者の皆さま 6,325名


━Let’s learn how to handle mutual funds! ━

□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

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● 当メルマガは
日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンスを、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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【晋陽(しんよう)FPオフィス】
シンプル投資、叶えます。

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東京都港区芝5丁目20-7 
グランドメゾン三田603
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都営浅草線    〃

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● こんにちは、カン・チュンド です。

わたしは真夏でも
ホットコーヒーを飲む派です。

氷がたくさん入ったアイスコーヒーなんて、
わたしには一種の拷問なのです・・(-_-;)

(ちょっと変わってますか?)

さて、町を歩くと、
あちこちで蝉の声がしますが、

この時分の蝉の声って
ちょっと「哀愁」が漂っていると思いませんか?

なんだか最後の力を振り絞っているようで、
この一鳴きが終わったら、
気絶してしまいそうな勢い?なのです。

蝉の声が聞こえると、
木を見上げて、
思わずその姿を探してしまうわたしは

(やっぱり)暇人なのでしょうか・・(^^;)

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□■ カンさん、最近どうして、バランスファンドを勧めてるの?
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● さて、7年ぶりの『新刊』が
ようやく発売となりました!

【ラクして増やそう!バラつみ投資】
(今回は電子書籍です!)

https://www.amazon.co.jp/dp/B074RKTM5D/

この本の中では、

【バランスファンド】を
【つみたて投資】していく、
その内容について詳しく解説しているのですが、

つい先日、
あるお客様にこう聞かれました。

「カンさん、最近どうして、
バランスファンドを勧めているのですか?」と。

・・いい質問だと思います。

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● これまで、
この仕事を長年続けてきて、

ほんとうにさまざまなお客様との
出会いがありました。

その中で、
実に様々な『投資の実態』を
拝見してきたのですが、

この年になって、
わたしなりに辿り着いた
真理のようなものがあります。

(それは確信と云ってもいいかもしれません)。

それは・・、

『シンプルさこそが、継続するチカラ』
ということ。

大事なことなので、
もう一度言います。

【シンプルさこそが、継続するチカラ!】

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● 投資という行いは一風変わっていて、

〇 同じ姿勢で、
〇 それなりに長く続けないと、
〇(なかなか)大きな成果が期待できない

という「特徴」を持っています。

たとえば、

自分でひとつひとつの投資信託を選んで、
それを組み合わせ、

自分なりの型(かた)
=【ポートフォリオ】を定めて、

それをずっとメンテナンスできれば
(それはそれで)OKなのですが、

これがけっこう、難しい・・。

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□■ カンさん、最近どうして、バランスファンドを勧めてるの?
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● なぜなら、

マーケットというところは、
私たちの思惑に反して、
勝手きままに『動く』ため、

どうしてもその『動き』に、
私たちの気持ちが、揺れ動いてしまうのです。

感情リスク・・・?

その結果、
「どうせなら、あの投資信託も買っておこう」
とか、

「うーん、、先進国株式をもう少し増やして、
新興国の債券は割合を下げよう・・」

というふうに、

⇒ せっかく自分で作った型(かた)を、
わざわざ『動かして』しまうのです。

(そして)いつの間にか、
保有する投資信託の数が
10本を超えてしまったりする・・?

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● バランスファンドは、

不特定多数の人のために
あらかじめ作られた型(かた)であります。

私たちは、
試行錯誤して、
自分の型(かた)を模索するというより、

バランスファンドという名の
型(かた)に、
【自分を合わせる】ことになります。

※ ココ、大いなる『思考の転換』ですね。

もちろん、

自分の希望と100%合う
バランスファドの型(かた)などないでしょう。

しかし、
運用会社が考え抜いた型(かた)に
自らを合わせることで、

無用な【感情リスク】の発生を
防ぐことができます。

より具体的に言えば・・、
【安易なミスを犯す】ことがなくなるのです。

~この効用は、意外と大きい。~

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□■ カンさん、最近どうして、バランスファンドを勧めてるの?
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● たとえば、
株式の調子がよいときは、

「債券」を持つ意味を、
どうしても過小評価してしまいがちです。

あるいは、

日本株式や日本のREITは、
なじみが深く、
情報量も多いので、

知らず知らずのうちに「保有割合」が
大きくなってしまいがちです。

このような私たちの【気持ちの偏り】を、

バランスファンドは無言のうちに
『矯正』してくれるわけです。

~この効用も、意外と大きい。~

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● バランスファンドの使命は、
どんなことが起ころうが、

不特定多数の人のために決めた型(かた)を、
守り抜くことです。

たとえば、
『株式50%・債券50%』のバランスファンドは、

超バブル景気で、
ほとんどの人がリスクを
過小評価するようになっても、

『株式50%・債券50%』を
頑なに守るわけです。


逆に、
暴落が起こって、なかなか市場が回復せず、

周りの景色が真っ暗になっても、

(駅前の書店で、
世界経済崩壊みたいな本が平積みになっても)、

『株式50%・債券50%』は
必ず守ってくれるわけです。

(これは↑必然的に、
暴落した株式を買っていくことを意味します)

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● バランスファンドであれば、

あなた自身が
「リ・バランス」を施さなくても、

いつでも【同じリスク量】を
背中に背負えます。

~この安心感も、また意外と大きい。~

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□■ カンさん、最近どうして、バランスファンドを勧めてるの?
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● それだけではありません。

わたしはこの業界を17年間見てきて、

資産運用を行う人たちの、
質的な「変化」を感じています。


たとえば、2002年当時)

投資に興味があって、
自らリスクを取って、

自分で金融商品を選んだり
組み合わせたりする、

いわゆる
【投資・選好型の人】が、

投資を行う人たちの中で、
圧倒的多数を占めていました。

わたしの感覚では、

〇 投資選好型の人     90%

〇 本当はイヤだけど、
投資が必要と感じるから   10%
やる人

のようなイメージでした・・。

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それが、
今、2017年現在)

〇 投資選好型の人    60%

〇 本当はイヤだけど、
投資が必要と感じるから  40%
やる人

と感じています。

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これはやがて、

たとえば、
2030年時点)では、

〇 投資選好型の人    30%

〇 本当はイヤだけど、
投資が必要と感じるから  70%
やる人

というふうに変遷していくと考えます・・。

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● 投資が必要だから実践する人は、

別に投資そのものに、

たくさんの時間やエネルギーを
掛けたいとは思っていないわけです。

できるだけたくさんの情報を入手して、
果敢に動いていくわけでもありません。

完璧な正解はないけれど、

まあ「こちらの方向」で進んでいけば、
大きくは間違わないだろう・・

という、
最大公約数的な
「進むべき道」を求めているわけです。

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● そういう意味で、

つまり、
【ベスト】ではなく、

長く同じ【ベター】を続けたいと
願っている人にとって、

バランスファンドは
とってもふさわしい道具だと思います。

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● でも(一点、注意ですが)、

すべてのバランスファンドが良い、
というわけではありません。

わたしが
『ラクして増やそう!バラつみ投資』の中で
お勧めしたのは、たったの4本だけです。

低コストで、
グローバル分散を施しているモノのみ・・。


本書『ラクして増やそう!バラつみ投資』は
電子書籍ですので、

もしよろしければ、
⇒ 「無料サンプル」をダウンロードされることを
おススメします。
 
<本書のおよそ1割が無料で読めますよ!>

https://www.amazon.co.jp/dp/B074RKTM5D/

わたしの密かな願いは、

「投資なんて無理ムリ。」
「投資は苦手。だって怖そうだし・・。」

という人に、
本書を手に取っていただくことなのです。

(どうか、遠くの人に届きますように・・!)


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス

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おまけ・・)

「カンさん、電子書籍って、
わたし、キンドルの端末持ってないから、読めないよ!」

あっ、大丈夫ですよ!(笑)

〇 スマートフォンをお持ちなら、
以下の『アプリ』をダウンロードして、読むことができます!

▼iPhoneアプリのダウンロードはこちら。
https://itunes.apple.com/jp/app/kindle/id302584613?mt=8

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(パソコンにも、キンドルのアプリはダウンロードできます!)

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