カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(ベテラン投資信託って、もう『ヒット』は打てないの?)


カテゴリー: 2017年08月03日
●シンプル投資、叶えます。●━ 748号 ━━


【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】   

           2017/08/03

   
      読者の皆さま 6,325名


━Let’s learn how to handle mutual funds! ━

□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

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● 当メルマガは
日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンスを、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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【晋陽(しんよう)FPオフィス】
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● こんにちは、カン・チュンド です。

先日、シャツの中に「Suica」を入れたまま
洗濯してしまいました(-_-;)

でも、Suicaはちゃんと使えています(^^)

(ところで)
5月にオープンしたばかりの
『怪獣酒場・新橋蒸溜所』に行ってきましたよ。

http://kaiju-sakaba.com/shimbashi/

日夜ウルトラ怪獣たちが集う居酒屋さんです。

ウルトラマン、そして怪獣たちに憧れる
「永遠の少年たち」にとっては
心のオアシスなのです。

(わたしはアマゾンPrimeで
「ウルトラセブン」を全話観ています・・(^^;)


〇 夏季休暇のお知らせ。
当オフィスは8月10日(木)から8月16日(水)まで
夏季休暇を頂戴いたします。

皆さまにはご不便をお掛けしますが、
ご理解のほど何卒よろしくお願い申し上げます。

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□■ ベテラン投資信託って、もう『ヒット』は打てないの?
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● 突然ですが、

あなたは「モーニングスター」という会社、
聞かれたことがありますか?

朝の星、です(日本語でいえば・・)

投資信託の評価会社である
「モーニングスター」には、

【ファンド詳細検索】というページがあります。
http://www.morningstar.co.jp/FundData/DetailSearch.do

たとえば、
運用年数【30年以上】という条件を入れて検索すると、

いったい何本くらいの、
投資信託が表示されると思いますか?

答え)14本!

上位に現れた10本を列挙してみますと・・。

情報エレクトロニクスファンド
キャピタルオープン 
システム・オープン
MHAM 株式オープン 
ストックインデックスファンド225 

インデックスマネジメントファンド225 
インデックスファンド225 
225インデックスファンド
大型株ファンド 
株式オープン

というような顔ぶれです!

やっぱり、

日経平均株価(日経225)との
連動を目指すファンドが多いですね。

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● それに、けいぞくコストである
『運用管理費用』は、

いちばん上の
「情報エレクトロニクスファンド」を除き、
すべて年1%未満でした。

「でもカンさん。
名前を聞いたことがあるような投資信託は、
ぜんぜんないよ!」

はい、それはそうでしょうね。


私たちはワインや茶碗を愛でるとき、
【古さ】の中にその価値を認めようとします。

ところが、投資信託では、

「新しいモノ」、新発売のファンドが
華々しく宣伝され、舞台の中央に陣取ります。

これって、
なんだか「おかしい」と思いませんか?

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★ すべての投資信託は、
 必ず「中古」になるのに・・。

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□■ ベテラン投資信託って、もう『ヒット』は打てないの?
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● どうして、
新発売、あるいは新しいファンドに
「情報」が偏っているのでしょう?

ひとつは、銀行や証券会社といった
販売会社のせいですね。

そして、銀行や証券会社からの
広告収入をあてにする「メディア」のせいでもあります。

ここだけの話、

投資信託の世界では、
なんと93年の歴史を持つファンドが存在するのです!

それは1924年に米国で設定された
「マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト」
(MIT)です。

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● 皆さん、覚えていますか?

当メルマガでは以前、
投資信託に関わる3つの会社についてお話ししました。

そう、
「販売会社、運用会社、受託会社 ですね。」

実は「マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト」
(MIT)は、
今日の投資信託の【原型】と言われるファンドなのです。

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● 20世紀初頭の話ですが、
実は、MIT以前のファンドでは、

⇒ 投資信託を運用する会社が、
【資金の管理】も行っていました。

??

『具体例』を挙げてみましょう。

ABCファンドを運用する会社の中に
佐藤さんと鈴木さんがいるとします。

このABCファンドでは、
運用会社が、ファンド資産の管理も行っているとします。

(以下、あくまでフィクションですよ。)

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佐藤さん
「おい、今週はファンドに12億円の資金が入ってきたよ。」

鈴木さん
「ほおー、最近、やけに好調だな。」

佐藤さん
「ここだけの話だけど、
300万円くらいここから抜いても分からないんじゃないか。」

鈴木さん
「えっ! お前何を言っているんだ。」

佐藤さん
「いや、ちょっと数字を操作するだけだよ。
大丈夫、誰にも分からないよ・・」

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● というような『会話』が、

実際に20世紀のはじめ、
アメリカのファンド運用会社で
交わされていた可能性があるのです・・。

当時、ファンド運用会社による
【不正事件】がいくつも発生し、
それを教訓として、

〇「ファンド資産を管理する会社」と、
〇「ファンドを運用する会社」は

厳格に【分けるべし】となりました・・。

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「マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト」(MIT)では、
運用会社は運用に専念し、

ファンドの資産は、
『受託会社』が分別管理する体制となったのです。

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● あっ、
この「マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト」

(ベテランですが、)
今も【現役】で運用を続けています!

御年93歳!

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● 当該ファンドは、
大恐慌、第2次世界大戦、冷戦構造、
悪性のインフレなどを乗り越えて、

人の寿命と同じくらい【長生き】しています。

『ヤフーファイナンス』にも、
ちゃんと当該ファンドは載っていますよ!

「MFS Massachusetts Investors Trust A」(MITTX)
 http://finance.yahoo.com/q/pr?s=mittx

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● 実は「MIT」は米国初の
「オープン・エンド型」投資信託と云われています。

「えっ、オープン・エンド??」

はい。要は、
「常にオープンな状態を保っている」という
意味なのです。

具体的には、

1.いつでもファンドの購入・解約ができること。
2.ファンドそのものに現金が出入りすること。
3.ファンド自体が銘柄を買い付けたり、売り付けたりすること。

を指します。

「MIT」はまさに、
今日の投資信託の【原型】なのです。

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◆ 参照記事

【人の寿命を超える投資信託、早く見てみたいです】

http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2470.html

上の記事内では、
1931年に運用をスタートした
『ドッジ&コックス・バランスド・ファンド』という
投資信託に触れています。

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● 当たり前の話ですが、

今日、新発売されたファンドも
10年後には【10年選手のファンド】になるわけです。

ほんとうは、
長い運用期間を誇る『いぶし銀』の投資信託に
もっと注目すべきですよね。

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● もちろん、日本にも「ベテラン投資信託」は
存在します。

1961年(昭和36年)に
運用を開始した【大型株ファンド】です。

(もう56歳になります・・)

当ファンドの運用会社は
大和証券投資信託委託です。

このファンドの運用方針はいたってシンプル・・。

東京証券取引所1部に上場する企業のうち、

資本金100億円以上の会社の中から厳選して
投資を行うというもの。

そして、

「大型株ファンド」の直近5年の【成績】は、
「運用レポート(月次)」を観ると、

代表的な株価指数である
TOPIX(東証株価指数)を上回っています!

(運用レポート)
http://qfund.daiwa.jp/dpbfnd/dpf01/qsearch.exe?F=dwsf2%2Ffreport2&FCD=0431161C&TYPE=M

すごいですね・・。

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● また、運用管理費用は
年0.7776%(税込)と低コストを維持しています。

しかし、純資産額が15億円程度しかないのは
ちょっと寂しい限りですね・・。

私たち自身が、
賢明な消費者として、

直近の流行や宣伝に惑わされず、
一貫した「投資姿勢」を持つファンドを
評価する【目】をもっと養うべきでしょう。


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス

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■□ 過去1週間のブログ記事のご紹介!

〇 投資信託という贈り物・・
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2533.html

〇 証券口座も銀行口座と同等にできないものだろうか?
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2534.html

(銀行の決済機能って「独占」だから、
いつまで経っても午後3時にシャッターが閉まってしまうのでは?)

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【編集コーキ】

● 私事ですが、
先日、父親が腫瘍の除去手術を受けました。

両親は神戸に住んでいるため、
ふつうなら、
「病院には行けないよ」となるのですが、

たまたま(偶然にも)、
わたしが大阪出張に出向く「その日」が手術日で、
運よく病院に行くことができました。

人の道のりの中では、
ごくまれに、

「あらかじめ道が用意してあるような」
出来事に遭遇することがあります。

事(こと)と時(とき)の
不思議な縁を、感じずにはいられません・・(カン)


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