カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(最後の質問とは? 投資信託なんでも☆大質問大会!)


カテゴリー: 2017年06月29日
●● シンプル投資、叶えます。●●━━━━━━ 744号 ━━



【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】   2017/06/29




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2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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● こんにちは、カン・チュンド です。

蒸し暑い日が続いていますが、
体調など崩されていませんか?

わたしは「電子書籍」の執筆が
大詰めを迎えているため、
頭の中が(ちょっと)ポップコーン状態です・・(^^;)


さて、今年も
【投資信託なんでも ☆ 大・大質問大会!】に

多数のご質問をいただき、
本当にありがとうございました(^o^)

今回で『最終回』となります!

メルマガ上で紹介できなかった皆さま、
本当にゴメンナサイ・・。

これに懲りず、
当メルマガをご愛読いただければ嬉しいです。

では、
さっそく、
ご質問に・お答えして・まいりましょう。


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その13!】
  │\/│
  └──┘     大阪府 海東 慎之介 さん(仮名)


〇 現在、日経平均が20,000円の壁を突破し

 NYダウ平均もトランプ政権の不安を抱えながらも
 最高値を更新中となっておりますが、

 つみたて投資を始める『タイミング』に悩んでおります。

 株価が下がった時に始めるべきか、
 思い立った時が始め時か、
 アドバイスをいただけましたら幸いです・・。

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

⇒ いい『ご質問』です。

そして、考えさせられる
『質問』でもあります。

なので、
海東さんの疑問に
じっくりお答えしたいと思います(この質問に集中します!)

★ あっ、まず【答え】ですが・・、
(つみたては)今すぐ始めましょう!

なぜなら、
(一括投資ではなく)つみたて投資だから、です。

--------------------------------------------------------------

● 海東さんがもし、
「一括投資」を考えていたら、

(もっと)すごーく悩んでいることでしょう。

たとえば、の話ですよ・・。

海東さんが今、

300万円で一度に投資信託を
購入しようとしています。

この場合、
安く買うことができれば、
利益が大きくなる可能性があるわけです。

しかし、
ファンドを高く買ってしまうと、

利益を出すための「ハードル」が
それだけ上がることになります・・。

--------------------------------------------------------------

● ちょっと、
頭の中を「真っ白」にしてみてください。

どんな金融商品であれ、

投資の【損益】を決める要因は
たったの2つしかありません。

1.その商品をいくらで買ったか。
2.その商品をいくらで売ったか。

ですよね?

「損益」とは、
2-1の計算で出すわけです、ハイ。

(※ ここでは税金、手数料等は考慮していません)。

一度に投資信託を買うと、

1.の「いくらで買ったか」が、
一度の投資実行で【決まって】しまいます。

そして、そのあとは、
投資信託の価格の推移しだい・・。

--------------------------------------------------------------

● つまり、「一括投資」では、

⇒ 投資信託の価格がどう推移するかが、
海東さんの損益に直結するのです。

(※ ここでは分配金はないものとします)

そう、
「一括投資」では、

投資信託の『成績』と、
あなたの投資の『成績』はイコールになります!

--------------------------------------------------------------

● ここからですよ、海東さん!

先ほど、
投資の【損益】を決める要因は、

1.その商品をいくらで買ったか。
2.その商品をいくらで売ったか。

とお話ししました。

★「つみたて投資」では、

投資の【起点】をわざわざ
何十ヵ所、何百ヵ所にも分けます。

したがって、
「いくらで買ったか」はすぐには決まりません。← ココ、重要!)


「いくらで買ったか」が
すぐには決まらないわけですから、

つみたて投資は、
【今すぐ】始めるべきなのです。

海東さんのお言葉にある、

―株価が下がった時に始めるべきか、
思い立った時が始め時か、―

という表現には、
どこか【一括投資】の匂いが漂います・・。

--------------------------------------------------------------

● 私たちが投資という行いを続けて、
最終的にどんな「成績」になるかは、

次のシンプルな式で決まります。

【元本】×【利回り】×【投資期間】!

世界の情勢が心配だから、
10ヶ月間、つみたて投資のスタートを遅らせたよ。

となると、

〇 10ヶ月分、投資の期間が短くなってしまいます。
〇 また、投資元本もそのぶん減ってしまいます。

┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  
  └──┘    あのー、

海東さんの「お気持ち」が
分からないわけではないのですよ。

株価が下がった時に、
それもすごーく下がったときに、

つみたてを始めたいという
「ご心情」は理解できます。

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

● しかしながら、
どのみち、私たちは、

毎月毎月、
つみたて投資を続ける中で、

株価の急落や、暴落に【出会う】わけです。← 20~30年続けるので。

違いは一体なに?

【いつ】暴落を経験するか、だけです。

--------------------------------------------------------------

● もちろん、
【いつ】暴落を経験するのか、

この先、5年、10年のタームで、
どのような【アップダウン】を経験するのか、

今の・時点では・まったく分かりません!

なので、
つみたて投資は、
【今すぐ】始めるべきなのです・・。

--------------------------------------------------------------

● 海東さん!

つみたて投資を始めた当初は
(実は)、

投資信託の価格が上がった、
下がったというのは、

長い時間軸から見ると、
ほとんど【インパクト】がありません!

海東さんが月3万円でつみたて投資を行い、
12ヶ月が経った時点で、

収益はプラス15%!!

でも、金額ベースで見ると、
プラス54,000円だけですね。


あるいは、
12ヶ月が経った時点で、

収益はマイナス20%!! ← 暴落に近いです。

でも、金額ベースで見ると、
マイナスは72,000円なのです。

つまり、こういうこと!

投資元本が500万円とか、
1,000万円の地点から見ると、

プラス5.4万円も、マイナス7.2万円も
ほんの「誤差(ごさ)」のようなものなのです・・。

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★ 今の例については、

 吊ら男さんの以下記事を読めば、
 ニュアンスがよーく分かりますよ。

【長期積立投資開始時の高値/安値はほとんど気にしなくてOKです】

  http://www.tsurao.com/archives/2017-04-15-1879546

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● 海東さん!

わたくしの経験上で申し上げますが、

つみたて投資の
金額ベースで見た【アップダウン(波)】が、
本当に大きくなるのは、

10年経ってから、です・・。

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● 今すぐ、
【つみたて投資】を始めてOKですよ。

ただ、1点、注意点は、

始めるときは(無理せず)、
【少額】から始めることです。

(あくまで一例ですが)
海東さんにとって、

毎月3万円ずつ積み上がる
リスク資産(投資信託)が、

―具体的には、その増え方とスピードが―

海東さんが投資に慣れるスピードと
マッチしているかどうか・・。

【そこがポイントになります。】

「ちょっときついかも?」と思ったら、
別に、毎月1.5万円で始めてもよいわけです。

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● たとえば、ですよ、

仮に6年目の春に、
リーマンショック級の暴落がやってきて、

(もちろん、そのときは海東さんが
リスクにも十分に慣れていて、)

そのときに、
【つみたて金額を一挙に増やす!】
ということもできるわけです。

★ つみたて投資というインフラは、

主人公である海東さんの変化に、
柔軟に対応できるのです・・。


◆ こちらの【参照記事】もどうぞ。

えっ、つみたて投資の『第2ステージ』ってなに? その1)
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2290.html

えっ、つみたて投資の『第2ステージ』ってなに? その2)
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2291.html


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
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【編集コーキ】

● 土曜日に清泉女子大学に伺う予定です。
あっ、講演ではありません(^^;)

こちらの大学で開講している
『生涯学習講座』を受けるためなのです。

すごいですよ、
「ゴシックのステンドグラスに描かれた物語を読み解く」
という題目ですから(^^)

(実はパリに行って以来、
中世の教会建築や彫刻にハマっているのです。今から楽しみ!)


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