カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(その2 投資信託なんでも☆大質問大会です!)


カテゴリー: 2017年06月15日
●● シンプル投資、叶えます。●●━━━━━━ 743号 ━━



【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】   2017/06/15




                読者の皆さま 6,285名


━━━━━━━ Let’s learn how to handle mutual funds! ━━

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投資信託のエッセンス を、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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【晋陽FPオフィス】
シンプル投資、叶えます。

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東京都港区芝5丁目20-7 
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● こんにちは、カン・チュンド です。

(突然ですが・・)、
お知らせです!

7年間もサボっていたのですが、
ようやく、
もうすぐ、本 を出します。

今回は『電子書籍』です!
アマゾンのKindle(キンドル)を利用して出版します。

今回は、
『投資は苦手。』という超々☆ビギナーな人を
想定して書きました。

いや、まだ書いていますが・・(^^;)

詳細が決まりましたら、またお知らせしますね。

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●『年に1度』の恒例、
【投資信託なんでも ☆ 大・大質問大会!】に

多数のご質問をいただき、
本当にありがとうございました(^o^)

(えー、北は北海道、南は福岡まで!
ご質問の総数はナント36通になりました!!)

さっそく、
ご質問に・お答えして・まいりましょう。


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その7!】
  │\/│
  └──┘     新潟県 所沢 欣一 さん(仮名)

〇 わたしは投資信託をNISA、iDeCoで持っています。

もし「○○ショック」の様な相場の急変動が起きた場合、
損切りをすべきでしょうか、そのまま持ち続けるべきでしょうか?

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

もちろん、そのまま持ち続けるべきです。

なお、『損切り』という言葉ですが、

これは株(かぶ)の世界で
長年使われてきた用語です。

ココ、
とっても大事なのですが、

資産運用 =「ポートフォリオ管理」と捉えれば、

損切り、という概念そのものが、
消えてなくなってしまいます。

なぜなら、
(一例ですが)

「債券ファンド40%・株式ファンド60%、
これがボクの資産運用!」と割り切れば、

暴落が起こって、
【債券ファンド65%・株式ファンド35%】になったとしても、

割合をもとに戻す作業(=「リ・バランス」)で、

債券を一部売って、
安くなった株式を買い増しして、

「債券ファンド40%・株式ファンド60%」に
戻す・だけだからです。

(同じく、ポートフォリオ運用を実践すれば、
「利益・確定」という概念もなくなりますね)

<木を見ずに、森を見ましょう!>


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その8!】
  │\/│
  └──┘     福岡県 金城 誠 さん(仮名)

〇 非課税の制度が充実するのはありがたいのですが、

各々の口座で、ファンドを数本ずつ管理するなんて、
私には面倒で出来ません!

課税口座、つみたてNISA、iDeCoの中から
複数の口座を利用するとしたら、

バランスファンドを1本ずつ保有するのが、
最も続けやすい選択肢のように思うのですが・・。

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

賛成です!

・すべての窓口で「バランスファンド」を選択する
・各々で「つみたて金額」を調整する

これで、ぜんぜんOKだと思います。

ポイントは、
『基本組入れ比率』が、
【固定型のバランスファンド】を選ぶことでしょう。

そうすれば、
(複数の窓口で)
個々のバランスファンドを「足し算」した場合も、

毎月の掛金の比率から、

金城さんの
投資資産全体の
『資産の組入れ比率』もおおよそ導けるはず・・。

あっ、それに、
すべて「バランスファンド」で揃えれば、
『リ・バランス』の必要もありません!

(今、執筆中の「電子書籍」でも、
すべて「バランスファンド」で統一することをお勧めしています!)

以下のブログ記事もご参照くださいませ。

◆ バランスファンドの『混ぜご飯』 その1)
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2349.html


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その9!】
  │\/│
  └──┘     東京都 中瀬 梨花 さん(仮名)

〇 毎月つみたて投資しています。
「ある程度利益が出たら一旦売却して利益を確定、
その後はそのままつみたてを続ける」という方法は良いでしょうか?

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

良くありません!

その、利益を確定したお金は、
『何に』使われるご予定ですか?

「実」が少し大きくなったからといって、
その都度 摘み取ってしまうと、

『大きな実』は育ちません・・。

今、中瀬さんのつみたて投資は、
どの「地点」にあるのですか?

1.ほとんどゴール!
2.道の途上
3.道のはじまり

1.では、ないですよね。

投資信託の解約の時期というのは、
単純明快で、

ほとんどの場合、
〇 セカンドライフに入ってからです。

(長く持ち続けたほうが、
より『大きな実』が期待できますよね?)

それに、
どんな人にとっても、
重要なのは、

老後の生活の中で、
金銭的な『余裕部分』を生み出すことであるはず!

(それ以外では)、

たとえば、人生の出費において、

そのお金が必要なときに、
必要な金額ベースだけ、
ファンドを売ればよいのです。

換言すれば、

★ お金が必要でなければ、
ファンドを売る必要はない、ということです。

<大きな実を育てることに専念しましょう!>


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その10!】
  │\/│
  └──┘     北海道 貝塚 順三 さん(仮名)

〇 投資信託を初めて2年になります。
始めた頃はよくわからず、
長期投資に合わないNISA口座で始めてしまいました。

NISA口座からのうまい逃げ方はありますでしょうか?

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

簡単です。

もう、
「現行のNISA口座」にはお金は入れず、

来年から始める
「つみたてNISA口座」のほうに、
お金を入れていきましょう。

(※ 来年以降、
「現行」か「つみたて」か、
どちらかを選択する必要があります・・)

「現行のNISA」のほうは、
(非課税期間が終わる)5年が来る前に、

自分がよいと思ったタイミングで
売却してしまいましょう。

あとは「つみたてNISA」に専念するだけです・・。


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その11!】
  │\/│
  └──┘     岐阜県 新田 わかば さん(仮名)

〇 とあるマネー講座で、
FPさんに言われた一言がずっと気になっております。

投資信託だけではなくて、
儲けを考えたら個別株への投資もした方がいいと。

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】

新田さん、
「儲けの大きさ」だけを考えて、個別株をすると、
タイヘンなことになるかもしれませんよ。

投資信託) 儲け  そこそこ
     リスク  そこそこ

個別株)  儲け   大きい!
     リスク   大きい! ですから・・。

FX・トルコリラ
(レバレッジ20倍)
になると、

      儲け   すっごく大きい!
     リスク   すっごく大きい! ですよね?


大切なことは、
新田さん自身が、
投資において【何を】求めているか、です。

それによって、

個別株に投資するのが、
正しいのか、正しくないかは変わってきます。

ちなみに、
わたしは投資信託・ETFしかしていません。

なぜなら、リスク面から見ると、
もう・十分に・大きなリスクを取っていると感じるからです。


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その12!】
  │\/│
  └──┘     大阪府 長谷川 浩介 さん(仮名)

〇 カンさんの人生で影響を受けられた書籍、
定期的に読んでおられる書籍がございましたらぜひ教えて下さい。

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

あえて投資系の本は外しましょう(笑)

仕事において、
自分をどう「表現」していけばよいのか、

ブランディングの方向性を明確にしてくれた、
という意味で、

〇『ハイ・コンセプト「新しいこと」を考え出す人の時代』
は、今でもわたしのバイブルです。

(自分たちが生きる時代の傾向は「こうなんだ!」
ということが体系的に分かりました・・)

それから、

橘玲さんの
〇『残酷な世界で生き延びるたったひとつの方法』は、

わたし自身の生き方を、
「見取り図」として再確認できた、

わたしにとってはとても重要な書です。

今でも、
たまにアドバイスをさせていただく際に、

愛情空間や、
政治空間だけが、
私たちが生きていけるスペースではないですよ。

今の時代は、
貨幣空間(マーケット空間)で、
個人が生きていくことが可能なのですよ、

とお話しさせていただくことがあります。

そして、
わたしの「老後の楽しみ」は間違いなく、

〇 司馬遼太郎の『街道をゆく』(全43巻)を
ゆっくり読む(&読み返す)ことになりそうです。。



今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス

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7月15日(土)大阪 【ご予約済み】 
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『匿名組合』のリスクについて、
とても詳しく解説されています。

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情報開示が整っていないスキームの恐ろしさは変わらずだし、
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【編集コーキ】

● 心に染みる短編小説って、
なかなかないものです。

が、わたしにとって、
ジュンパ・ラヒリさんの小説は
それにあたります。

どうしたらこんなに、
人の気持ちの、ビミョーな動きが分かるのだろう
というくらい、ラヒリさんの文章はすごい。

『停電の夜に』
『見知らぬ場所で』が、まずはおススメです・・。


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  大事なことを
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