カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(その1 投資信託なんでも☆大質問大会です!)


カテゴリー: 2017年06月08日
●● シンプル投資、叶えます。●●━━━━━━ 742号 ━━



【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】   2017/06/08




                読者の皆さま 6,285名


━━━━━━━ Let’s learn how to handle mutual funds! ━━

□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

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日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンス を、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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【晋陽FPオフィス】
シンプル投資、叶えます。

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● こんにちは、カン・チュンド です。

東京は昨日、梅雨入りしました。

雨が続くと、
ツバメの巣がちょっと気になったりします。

(今年は例年に比べて、
ツバメがあまり飛んでいないような・・)

これからジメジメした季節になりますが、
(水分補給して)なんとか乗り切りましょう!

ということで・・、
【投資信託なんでも ☆ 大・大質問大会!】

たくさーんの
『ご質問』をいただいております。

本当にありがとうございます!!(〃v〃)

いちおう、ご質問の締切りを
【6月12日(月)】とさせていただきますね。


_/\/\/\/\/\_
\ /
<  【応募方法は??】
/ \
 ̄|/\/\/\/\/ ̄


1.質問内容を【1つだけ】書く。

2.【お名前】を書く。(ハンドル名は『不可』)

3.お住まいの【都道府県】を書く。

4.このメルマガに【直接返信】をする。

  以上です!!

(※ 今回は誠に勝手ながら、
【わたくしカンに、まだ会ったことがない人】に
 限らせていただきます!)

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● さてさて、7月に、
大阪(梅田)にて、
【夏の☆出張コンサルティング】を開催いたします!

恐縮です・・
日程を変更し、

7月15日(土)、16日(日)、17日(祝)と
させていただきます。

http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2508.html

(場所はいつもの
ホテル阪急インターナショナル2F「パルテール」です)

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● さあ、ではさっそく、
『年に1度』の恒例!

【投資信託なんでも ☆ 大・大質問大会!】の
ご質問に・お答えして・まいりましょう。


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その1!】
  │\/│
  └──┘     東京都 新藤 卓 さん(仮名)


〇 毎月分配金が出る投資信託はよくない、
ということを聞きますが、

投資信託を活用して、年金の様に分配金などを使って
早期リタイアするこは難しいことなのでしょうか?

分配金というより、
定期的に売却をしていくべきなのでしょうか?

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

「お金のもらい方」としては、
分配金より、ファンドを定期的に売却するほうが良いです。

〇 どちらも、ファンドの外に
『お金を出すこと』に変わりはありません。

が、売却のほうは、
新藤さんに「主導権」がありますよね(自分で金額を決められます)

また、早期リタイアを実現するのに必要なのは、
定期的な収入(インカム)ではなく、

まずは、
【まとまった規模のお金】(資産)です。


大きな、まとまった規模のお金が、
(結局のところ)インカムを生むわけですから・・。

そして、
まとまった規模のお金を築くには、

当面は、定期的な収入をもらうのを
ガマンしたほうがよいと思いませんか・・?

〇 童話「ニワトリとタマゴ」から毎月分配型ファンドを一考する
  http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2138.html


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その2!】
  │\/│
  └──┘     徳島県 蓬莱 千奈 さん(仮名)


〇 積み立ての投信を継続して、もうすぐ2年です。

けっこうまとまったお金を入れたので、
売って、→ 買っての「リバランス」をしようと思いますが、
利益が出ているファンドを売ることに抵抗を感じます。

何かよいアドバイスはないでしょうか?

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

利益が出ているモノを売るのは
抵抗がありますよね。

ただ、蓬莱さんがしようとしているのは、

資産運用の型(ポートフォリオ)を、
もとに戻す、ということ。

安全運転のために、
アクセルを緩め、
ハンドルを戻すという作業ですから、

そもそもが、
健康的(とってもヘルシーなこと)なのです!


あと、一般的に、
ポートフォリオが900万円、1,000万円相当に
なれば、

売って、→ 買っての「リ・バランス」を、
一挙にすべきと考えます。

割合が下がったファンドを、
【買い増しする】リ・バランスだと、

たとえば、
1,000万円のポートフォリオで、

仮に「新興国株式」が10%、
割合が下がってしまっていると、

10%分の買い増しは、
100万円になります。

これを預金等から出すとなると、

生活防衛資金などの
(運用に回さない)安全なお金の割合が
減ってしまうことになるためです。

売って、→ 買ってを、一挙にする。
これがポイントです!


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その3!】
  │\/│
  └──┘     大阪府 滝田 義文 さん(仮名)


〇 ファンドの定期解約は月初がいい?月末?中旬?関係ないですか?

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

関係ありませんよ。

投資信託を継続して買う場合も、
投資信託を継続して売る場合も、

大切なことは【規則性】です。

弊所のお客様で、
毎日つみたて と 毎月つみたて「両方」を
経験された人がおられますが、

(結果は)「変わりなかった」そうです・・(^^;)


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その4!】
  │\/│
  └──┘     東京都 徳山 ひかり さん(仮名)


〇 「積み立てを終了した投資信託の扱いは、
どのようにすればよいでしょうか」

仮に100万円の貯金があるとして、
毎月5万円ずつインデックスファンドを購入すると、
20か月後に積み立てが終了します。

その場合、その100円で購入したファンドは、
そのまま放置しておいてよいものでしょうか?

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

はい、そのまま放置してください!

100万円のお金を入れたあとが、
そのファンドが【育っていく】本編でございます。

どうか息の長―い(10年、20年)お付き合いを、
投資信託としてあげてくださいね。


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その5!】
  │\/│
  └──┘     千葉県 三田 源一 さん(仮名)


〇 カンさんのポートフォリオ、教えてください!

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】 

えっ、そうなのですか?

すごーくシンプルですよ。

(いや、ようやく「ここまで」シンプルになった、
と言ったほうがよいでしょう)

預金 20%
先進国債券 20%
先進国株式 20%
新興国株式 40% です。

毎月のつみたては、

「つみたて定期」2割
インデックスファンド(3本)8割 になるように設定しています。

最初の頃はETFばかりでしたが、

積み立てをずっと続けているので、
インデックスファンドの割合が、
どんどん大きくなっています。


たとえば、500万円のまとまったお金と、
毎月5万円のつみたては、
どちらが「メインの投資」になると思いますか?

(500万円、ではないですよ)

毎月5万円の【つみたて投資】が、
あなたのメインとなります。

なぜなら、
毎月5万円のつみたてを10年続ければ、
それだけで投資額は 600万円になりますから・・。

わたしのポートフォリオについては、
以下、記事でも紹介されています。
http://money-bu-jpx.com/news/article001726/


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  【投資信託に関する 質問・その6!】
  │\/│
  └──┘     宮城県 寿 奈央子 さん(仮名)


〇 インデックス・ファンドがまとまった金額になった場合は、
  より低コストのETFに引っ越したほうが有利なのでしょうか?

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

【答え】

引っ越す必要はありません!

いわゆる『リレー投資』のことですね・・。
(この質問はもう、何度もいただいているような。)

『リレー投資』には、問題点が2つあります。

1.インデックス・ファンドで積み上げた資産に
 「利益」がのっている場合、

 インデックス・ファンドを解約する際、
 【税金】を取られます。← これは痛いですね。

2.タイムラグの発生・・。

インデックス・ファンドを解約し、
現金化されるまで、
4営業日、ないし5営業日かかります。

そこからETFの買付けを行うわけですが、
(お仕事でバタバタしていたりすると)

丸1週間、どこにも投資していない状態が
発生し得ます・・。

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(ところで)インデックス投資で大切なことって?
【マーケットに居続けること。】

仮に5日間だけでも、
あなたが市場に居ない間に、

もし、株価指数が6%上昇していたりしたら、
イヤだと思いませんか?


そもそも、
この『リレー投資』は、

インデックス・ファンドとETFの間に、
これから先、10年、20年と、

【今と同じくらい、
 けいぞくコストの差が存在し続ける。】

という前提で
発想されているように思えます・・。

(もちろん)ETFの
「けいぞくコスト」がより低いという
『優位性』は続く可能性が高いですが、

インデックス・ファンドに
より多くの資金が集まってくれば、

(それだけ)
「けいぞくコスト(運用管理費用)」を
引き下げる余地も生まれるわけです。

実際、
0.2%台の超低コストの「イ・ファンド」が
どんどん増えていますね!

⇒ インデックス・ファンドで運用しているものは、
そのままインデックス・ファンドで持ち続ける・・。

それが【投資の王道】ではないでしょうか。


┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 ミ┌──┐彡  まだまだ【投資信託に関する 質問・大募集!!】
  │\/│
  └──┘    締切りは・・6月12日(月)です!!

┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛

○ あなたが『投資信託』に対して抱いている

⇒【素朴な疑問・・】
⇒【分かりにくいところ・・】

⇒【これは、どう解釈すればいいの?・・】
なんでも結構です、

投資信託に関する【疑問・質問】を
どしどしお送りください!


1.質問内容を【1つだけ】書く。
2.【お名前】を書く。(ハンドル名は『不可』)

3.お住まいの【都道府県】を書く。
4.このメルマガに【直接返信】をする。

  以上です!!


⇒ Q&Aの掲載時は、
お名前はすべて【仮名】に変更いたします。

【注:】恐縮ですが、
お答えするご質問は当方にて【選択】させていただきます。

※ すべてのご質問にお答えすることを
確約するわけではございませんので、
この点、ご理解のほどよろしくお願い致します・・。


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス

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■□ お勧め・中級ブログ □■

 5月29日(月)、金融庁に行ってきました。

  さまざまな質問が飛び交い、
      とても勉強になりましたよ。

【金融庁と個人投資家の積立NISAについての「意見交換会」】

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    8月12日(土)札幌(予定)
    8月13日(日)札幌(予定)

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【編集コーキ】

● 先日、夕食のあと、
妻とふたりで、

チャゲ&飛鳥(CHAGE and ASKA)について
語り合っていました。

フォークからポップスへ転換したのはいったい何時?
という議題です(^^)

「モーニングムーン」あたりから、なのでしょうね。

「恋人はワイン色」は、
もう完全に時代(バブル・華やか)を掴んだ、
という感じでした。

わたしは(意外と)フォーク時代の歌が好きです。
「男と女」とか・・。

これから先、
もし可能であるなら、

オトナになったふたりの、
バラードとか聴いてみたいですね・・。


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  賢いとは、多くのことを
  知っている人ではなく、

  大事なことを
  知っている人をいうのだ

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  カン・チュンド(姜 忠道)
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日本のビジネスパーソンに、
【やさしい投資】【続けやすい投資】を
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僕は『絶対倒産する』と言われたOWNDAYSの社長になった。
売上20億,負債14億,赤字2億『絶対倒産する』と言われ、メガネ業界内ではただの質の悪い安売りチェーンと馬鹿にされ続けていたOWNDAYS(オンデーズ)を30歳の時に買収し社長に就任。その後、10年間で奇跡のV字回復を遂げて、売上150億,世界10カ国に進出するまで・・、みたいな巷によくある再生物語。半分ノンフィクション。半分はフィクション。いつまで、どこまで書き続けるかはまだ未定です。 https://www.owndays.com Twitter:https://twitter.com/shuji7771 blog:https://ameblo.jp/shuji7777/
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