カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法( わたし、日本成長株ファンドとトヨタとソフトバンクを持って分散投資?)


カテゴリー: 2017年03月16日
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【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】   2017/03/16




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(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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● こんにちは、カン・チュンド です。

Daniel Siebergさんの著書
『デジタル・ダイエット』によると、

人はちょっとした情報のために、
1日になんと125回以上
『スマホ』を取り出して見ているのだそう・・。

(そういえば)最近は、
パーティーに行っても、
黙々とスマホを触っている人を見かけます。

これは私見ですが、
スマートフォンを強制的に預かって、

人里離れたところで
2日間の「ディープ思考合宿」を行うとか、

これから流行ると思いますよ(笑)

散策しながら、
ひたすら思考する・・。

ノートに文字をひたすら
(手で)書いていく・・。

スマホをちょっと手放すことで、
(逆に)本質的な情報に出会えるかもしれません。

(「ウォール・ストリート・ジャーナル」には
こんな記事が・・)

『全てのスマホが封じ込められた夜』

http://jp.wsj.com/articles/SB12258386103811603570704582650143274033150

(若い世代に特に有効なのでは・・)

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□■ わたし、日本成長株ファンドとトヨタとソフトバンクを持って分散投資?
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● 春の気配がする3月のある日、
あなたは駅前の書店に立ち寄ってみました。

『株・FX・投資信託コーナー』が目に入ってきます。

おー、ちょっと覗いてみようかしら・・。

でも、
この、
【株・FX・投資信託コーナー】という言い方、
ちょっとヘンだと思いませんか?


コンサルティングでも、
「株・債券・投資信託、どれがいいのでしょうか?」

という質問を受けることがありますが、

よくよく考えてみますと、
ちょっと【ピント】が外れているかも?

⇒ なぜなら、投資信託の中には、
「株式」も「債券」も入っていますから・・。

★ はっきり申し上げますと、

投資信託は
【金融商品の名前】ではありません。

さまざまな資産を保有する『カタチ』なのです。

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● いろいろな情報が錯そうする中、

私たちは、
金融商品の選択を、

<株・債券・FX・不動産・投資信託、どれがいい?>
みたいな、

金融業界が決めた【タテ割り思考】で
捉えてしまっています。

これ、間違いですよ・・。

(実は)資産運用の『道具』のチョイスは
もっとシンプルです。

A 佐藤さん
<わたし、単品というカタチで資産持ちます。>
 
B 鈴木さん
<わたし、パック商品というカタチで資産持ちます。>

以上、です。

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● これから資産運用を行うすべての人に、

A 「単品というカタチで資産を持ちます?」
B 「パック商品というカタチで資産を持ちます?」

という【質問】は、
とっても、とっても重要だと思います。

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□■ わたし、日本成長株ファンドとトヨタとソフトバンクを持って分散投資?
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● 勢力図で分けてみましょう・・。

A 「単品というカタチで資産を持つ。」

単品とは? ⇒ 個別の株(トヨタ株)、
個別の債券(オーストラリアドル建ての5年満期の債券)、

エクセレント大井町511号室(マンションの一室)
南アフリカランド建て通貨(FX)
フェルメールの絵 など。

(ひとつの、具体的な「投資対象」を選んでいますね。)


B「パック商品というカタチで資産を持つ。」

パック商品とは? ⇒ 投資信託。

株式ファンド、債券ファンド、
不動産投資信託(REIT)など。

(たくさんの銘柄を「パッケージ化」しています。)

もうお気づきですね?

そうなのです、

★ あらゆる資産の持ち方は、
「単品」か「パック商品」か。

この【2種類】しかないのです!

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□■ わたし、日本成長株ファンドとトヨタとソフトバンクを持って分散投資?
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● たとえば、ひと口に、
日本の株式を「保有」すると言っても、

A トヨタの株  ⇒ 【点】での保有。
B フィデリティ日本成長株ファンド ⇒ 【面】での保有 となります。

同じ「日本株式」ですが、
【資産の持ち方】はぜんぜん違いますね。

仮に、相談業務の中で、
あるお客様が、

「ワタシは、フィデリティ日本成長株ファンドと、
トヨタとソフトバンクとニトリを保有していますよ。

具体的には、えーっと、
日本成長株ファンド 250万円分と、

トヨタ    110万円分
ソフトバンク160万円分
ニトリ    130万円分 を持っていますよ。」

と言われたら、

その方は、
個別の銘柄のリスクと、
株式という資産そのもののリスクと、

併せて【どれだけのリスク】を
背中に負っているのか、分かるものでしょうか?


そもそも、
【投資の対象】が『重なって』いません?

だって、
フィデリティ日本成長株ファンドの中に、

おそらく、
トヨタもソフトバンクもニトリも入っているのでは?

上記のような資産の持ち方だと、

私たちの限られた【投資の原資】が、
有効に配分されているとは(とても)言えません!

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● 私たちは、資産運用という道のりの中で、

A 「単品というカタチで資産を持つ。」
B 「パック商品というカタチで資産を持つ。」

この『選択』(チョイス)を迫られるわけです。

あのー、これって
『良い・悪い』の問題ではないですよ。

★ 自分の【投資スタイル】の選択、なのです・・。

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□■ わたし、日本成長株ファンドとトヨタとソフトバンクを持って分散投資?
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● まだまだ『具体例』はありますよ。

「カンさん、
わたしは、新興国の債券ファンド(毎月分配型)と、

南アフリカランド建ての債券(7年満期)と、
オーストラリアドル建ての債券(5年満期)と

あっ、それから
トルコリラ建てMMFも持っていますよ。」

というお客様もおられます。

この場合、

A 「単品というカタチ。」
B 「パック商品というカタチ。」

で分けると、

A 南アフリカランド建ての債券、
オーストラリアドル建ての債券。

B トルコリラ建てMMF、
新興国の債券ファンド、となりますが・・。

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● 先ほどと同じで、
上記のような資産の持ち方だと、

個別の銘柄のリスクと、
ひとつの国、ひとつの通貨のリスクと、

債券という資産そのもののリスクを、

併せて【どのくらい背中に負っているのか】、
きわめて分かりづらいです。

だいたい、
トルコリラ建てのMMFとは
「パック商品」(投資信託)ですが、

トルコという『ひとつの国』、
『ひとつの通貨』への集中投資となってしまいます。

新興国の債券ファンドは、
数多の新興国の国々の債券に分散投資できますが、

毎月分配型となっているのは、
別の意味で「もったいない」ですね・・。

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□■ わたし、日本成長株ファンドとトヨタとソフトバンクを持って分散投資?
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● 一個の会社を選ぶのは、
とてもエキサイティングなことですが、

ひとつひとつの会社の【業績】は、
さまざまな要因で突如、変動したりします。

世の中の【大きな変化】と照らし合わせて、

その会社『固有のリスク』を、
あなたはすべて見通すことができるでしょうか?

一方、
パック商品である『株式ファンド』を保有すると、

─特に、市場そのものに投資を行う
「インデックスファンド」を持つとー、

『世の中の変化』そのものを、
【大枠で】買ってしまうことになります。

??

インデックスファンドでは、

【時代の変化】に合わせて、
【保有する企業】が変わってくるのです・・。

(すなわち、ファンド自体が、
時代の変化をキャッチアップしていく。)


これから折に触れて、
自問自答してみて欲しいのです。

A ひとつを選び切る投資(単品)?

それとも、
B 大枠で買ってしまう投資(パック商品)?

良い・悪いという問題ではなく、

★ 自分に合った『方法論』を見つけたほうが、
投資が長続きすると思いませんか?



今日はこれでおしまいです (^^)

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
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【編集コーキ】

● 結婚10周年でパリに行って以来、
なぜかフランスに嵌っています(^^;)

実はフランス語の勉強を始めて
ちょうど1年が経ちました。

(いつかフランスに
短期留学したいと思っています)

恥ずかしい話ですが、

セゾン投信さんの
「セゾン」⇒ 「season」って
フランス語なんだって知りませんでした。

また、サーカスが歌う
「Mr.サマータイム」はカヴァー曲で、

原曲はフランスの
「Une Belle Histoire」(美しい話)だというのも、

(フランス語を習うまで)
知りませんでした・・(-_-;)

フランス語は難しいですが、
やりがいがある言語だと思います。

投資と同じで、
『長く』『同じスタンス』で続けていれば、

それなりに成果が出てくると信じています。

ただ、50手前で始めたので、
習得のスピードはもう、カメみたいに遅いのですが・・(^^;)


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