カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(熊さんはファンドの値上がり益を見て、ゴンさんは分配金を気にする)


カテゴリー: 2017年02月09日
●● シンプル投資、叶えます。●●━━━━━━ 728号 ━━



【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】   2017/02/09


また、雪か・・?


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2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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● こんにちは、カン・チュンド です。

今年も「春節」(旧正月)時に、
たくさんの中国人観光客が来られました。

意外な人気スポットがあったようで、
それは・・、

福井県です!

福井は、
カニが美味しいのは有名ですが、

なんと
「きれいな空気!」を求めて来ていると、
テレビの番組内で中国の人が答えていました。

そこには
「洗肺」!というテロップが・・。

(せんはい?)

肺を洗う・・??

いやはや、

それほど中国の大気汚染が
深刻ということなのでしょうね。


⇒ 週に3回わたくしカンが
Facebook内で、

【今日の金言(カネゴン)】と題して、
お金に関する 格言 を更新しています!

https://www.facebook.com/choongdo.kang

(ちょっと覗いてみてくださいね!)

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□■ 熊さんはファンドの値上がり益を見て、ゴンさんは分配金を気にする。
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● 「よぉー、千住の熊さん!

あんた『ABCファンド』を
98万5000口分持ってるんだってね。」

と、ゴンさんが声を掛けます。

投資信託では、
【口数】さえしっかり管理していれば、

たいていの計算は出来てしまいます。


仮に今、
ABCファンドの基準価格が
8,000円 だったとしましょう。

熊さんが持っている
「ABCファンド」の【価値】はどうなりますか?

< 8,000円 × 98万5000口 ÷  10,000 > 
になりますね。

あっ、【計算式】大丈夫ですか?

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● ここから、

けっこう『数字』が出てきますが、
頑張って付いてきてくださいね。

⇒ 銀行や証券会社の人に
ちゃんと【反論】できるように、

⇒ 良い投資信託
悪い投資信託の【見分け】がしっかり出来るように、

確かな投資信託の『知識』を
あなた自身が身に付けるために必要なのです!

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● 先ほどの続きですよ。

ファンドの基準価格が12,000円 になると、

熊さんが持っている
「ABCファンド」の価値は、

< 12,000円 × 98万5000口 ÷  10,000 >
になります・・。

そう、
いつでも、
どんな時でも、

投資信託の【時価評価】(価値)の出し方は、

< 価格 × 口数 ÷ 10,000 > 
でしたね。

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● 前にもお話ししたように、

○ 投資信託の純資産額は、
=「ファンドの規模」を表し、

○ 投資信託の基準価格は、
= 基本的に「ファンドの成績」を表します。


★ あのー、わたしゴンですけど。

その、【基本的に】
「ファンドの成績」を表すって、

一体どういうことだい?


あっ、ごめんなさい・・。

○ もしも、この世に
【分配金】という概念がなければ、

シンプルに、

投資信託の価格 =
「ファンドの成績」です、と云えるのですが・・。

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□■ 熊さんはファンドの値上がり益を見て、ゴンさんは分配金を気にする。
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● 実は【分配金】が存在することで、

投資信託のストーリーは
(ちょっと)「複雑に」なります・・。

たとえば、

熊さんが「ABCファンド」を
98万5000口分 持っているとき、

○ 発表です!

「ABCファンド」が『1万口』につき、
200円の【分配金】を出します!

というアナウンスがありました。

< 問題 >

熊さんはいくら【分配金】をもらえますか・・?

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● 答えはカンタンです。

98万5000口 ÷ 1万口 × 200円 で、
19,700円分の【分配金】がもらえます。

(ここでは税金は考慮していません・・)

『1万口』につき、
200円の【分配金】を出します、

と言っていたからですよ。


【分配金】がいくらもらえるか
計算するためも、

自分の【保有口数】を知っておくことって
とても重要なのです。

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● 【分配金】が出ると、

〇 その分、投資信託の【純資産額】が減り、
〇 その分、【基準価格】が下がります。

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● 仮に熊さんが
「ABCファンド」を3年間持っていて、

【分配金】が3回出たとしましょう・・。


< 新たな前提!>

熊さんは【基準価格】10,100円のときに
「ABCファンド」を買いました。

3年後の現在、

【基準価格】は9,600円 です・・。


★「あれ、熊さん。
ぜんぜん儲かってないじゃん!」

という、

ゴンさんの『セリフ』は
果たして正しいのでしょうか?

(よーく、考えてみましょう・・)

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□■ 熊さんはファンドの値上がり益を見て、ゴンさんは分配金を気にする。
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● 熊さんが98万5000口分、
「ABCファンド」を保有しており、

1年目 ⇒ 19,700円分の【分配金】
2年目 ⇒ 26,000円分の【分配金】

3年目 ⇒ 19,700円分の【分配金】

というふうに、

3度【分配金】を
受け取ったとしましょう・・。← 再投資はしていません。

★ 分配金の合計額は
65,400円 になりますね。

(※ ここでは税金は考慮していません・・)

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● 一方、
基準価格で見た場合はどうでしょう。

熊さんの『ファンド価値』は、
価格 × 口数 ÷ 10,000 ですから、

買ったとき)

10,100円 × 98万5000口 ÷  10,000 
= 99万4,850円

今、現在は?)

9,600円 × 98万5000口 ÷  10,000 
= 94万5,600円

となり、

★ あーあ、
マイナス4万9,250円 になっています。


でも、
【分配金】では、

「6万5,400円 も得てるじゃねえか」と、
ゴンさんは言っています。

つまり?

つまり、

マイナス 4万9,250円 と、
プラス 6万5,400円 で、

熊さんの【損益】は、
ちゃんと『プラス』になっているわけです。

(※ ここでは税金は考慮していません・・)

ココ、伝わっていますか??

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□■ 熊さんはファンドの値上がり益を見て、ゴンさんは分配金を気にする。
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● わたしが申し上げたいのは、

熊さんの【トータルの損益】を知るためには、

1.【基準価格】がどうなったか?
2.【分配金】がいくら出ているか?

この『ふたつの面』を見る必要がある、
ということです。

(※ ただしすべての【分配金】が
利益から出ているとは限りません・・)

★ 別の言い方をすると、

【基準価格】の推移だけを見ても、
その投資信託の【成績】は分からないのです!

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● もし、
今まで一度も【分配金】を出しておらず、

今後も【分配金】を出すつもりがなければ、

そのファンドの【基準価格】
= ファンドの【成績】になりますよ・・。


実際、

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド、
さわかみファンド
フィデリティ日本成長株ファンドなどは、

運用を開始してから、
一度も分配金を出していないため、

【基準価格】を見れば、
すぐに 成績 がわかるのです。



今日はこれでおしまいです (^^)

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】


シンプル投資、叶えます。
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【編集コーキ】

● 実はわたしの両親が結婚50年を迎えるため、
「金婚式」を企画しています(^^)

いくつかのホテルに問い合わせたところ、
「3ヶ月前からしか予約ができない」とのこと。

(しかも「結婚式」の予約が入っていない日にしか、
日程を押さえられないのです)

ホテルって、
完全に『結婚式』を優先させている・・。

これ、
果たしてビジネス的に正しいのでしょうか?

「結婚式」はこれから減っていきます。

一方の、
銀婚式(25年)
真珠婚式(30年)
金婚式(50年)はどうでしょうか?

あるいは、
古希(70歳)米寿(88歳)
卒寿(90歳)のお祝いは?

高齢化社会のイベント事に、
敏感に対応していくのがサービス業だとわたしは思うのですが・・。

(結局、結婚式のプラン内容で、
「金婚式」の予約・見積りをお願いすることになりました(-_-;)


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