カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議)


カテゴリー: 2016年12月16日
●● シンプル投資、叶えます。●●━━━━━━ 722号 ━━




【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】   2016/12/16



 少し早いですが、
   本年の『メルマガ』最終号です!



                読者の皆さま 6,215名


━━━━━━━ Let’s learn how to handle mutual funds! ━━

□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

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● 当メルマガは
日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンス を、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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【晋陽FPオフィス】
シンプル投資、叶えます。

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● こんにちは、カン・チュンド です。

あっと言う間に「年の瀬」ですね。

この時節、
自社のカレンダーを紙袋に入れて、
得意先を回る営業マンの姿を見かけます。

「カレンダー!」

スミマセン・・、

ちょっと冷めた言い方になりますが、

おそらくこのカレンダーの8割くらいが
ゴミ箱行きになるのでは?

<意味のある成果のために、
     何に注力するか・・?>

これって、
『資産運用』でもまったく同じです。


【やさしい投資・続けやすい投資】をお伝えすべく、
名古屋・東急ホテルにて、

【冬の★出張コンサルティングの旅】(^o^)
(あと3枠ございます!)

  12月23日(祝)24日(土)

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● 小学校の頃、期末テストで
何点取れるかはとっても重要なことでした。

今年の冬の平均気温は・・何℃?

トヨタの株価は今、いくらなの?

(どんな事柄でも)
『数字』って大切です・・。


投資信託を見るときに、
ファンドの値段
【基準価格】に目が行ってしまうのは、

自然の成り行きでしょう。

でも、
【基準価格】って云うほど、大事ではないのです。

えっ!?

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● もし、もし、ですよ。

この世に『分配金』というものがなければ、

投資信託の教科書は
もっとシンプルになっているはず。


なぜなら、
『分配金』というものが存在しなければ、

★ 投資信託の成績
= 基準価格の推移 となるからです。


大事なことなので、
もう一度、言います。

もし、『分配金』が存在しなければ、

★ 投資信託の成績は、
【基準価格】のみを見ればよいのです。


11,000円のとき、
Aファンド買った。

今、9,800円・・。

「嗚呼、ワタシ損しているなあ・・」という具合。

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● ファンドの基準価格は
どんなふうにして、
上がったり、下がったりするのでしょうか?

わたしは第716号で、
こんなお話をしました。


―日本を代表する225社の株式に投資する
「ABCファンド」の値段が上がるって、

一体どういうことなの?

カンタンです。

「ABCファンド」が保有する
225社の【株価】が、

総体として上昇したとき、

「ABCファンド」の値段、
【基準価格】も上がります。―


・・より正確に言いますと、

225社の【株式】をたくさん保有する
「ABCファンド」は、

225社の【株式】から出される
『配当』も手に入れています。

 配当!!

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● つまり、
「ABCファンド」の内部では、

★【ふたつの要素】が
入り混じっているわけです。

A 225社の【株式】の値上がり益、値下がり益
B 225社の【株式】の配当収入

(伝わっていますね?)


Aは、キャピタルゲイン、
キャピタルロス、という言い方をします。

いわゆる『上がった、下がった』の世界です。

一方、Bは?

これは定期的に入ってくる収益のこと。
インカムゲイン、といいます。

いわゆる『定期的な収入』の世界です。

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● ココ、すごく重要なのですが、

「ABCファンド」の基準価格が
ひと口に、

10,500円から ⇒ 12,000円に上がった!
と言っても、

★ それは、
『値上がり益』と『定期的な収入』の、
コラボレーションであるわけです・・。

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● 具体的に云いますと、
もし【分配金】が存在しなければ、

「ABCファンド」が組み入れる
225社の【株式】の「配当金」は、

ほとんどすべて、
225社の【株式】の購入に充てられます。


これってどういうこと?

★ たまにもらう『お小遣い』を
使ってしまわずに、
再投資するイメージです!

<一度、深呼吸してみましょう。>


あなたは、

ファンド内で生じた「定期的な収入」を、
付加的に再投資するのと、

ファンドの外に出して、
「分配金」としてもらってしまうのと、

投資の成果として、
どちらのほうが【大きくなる】と思いますか?


⇒ 投資信託内で生じた「定期的な収入」を、
付加的に再投資していくことを、

★【複利の効果】を得る、と言います。

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● 個別株を買ったり、
FXで取引するのと違って、

投資信託はそもそも、
中長期の時間スパンで 

ゆったり資産形成するための【道具】です。

途中で『分配金』を出してしまうより、

運用会社さんには、
ファンドの価値を高めることに
専念してもらったほうが「得」だと思いませんか?

(『分配金』を計算して、それを出す作業も、
プラスアルファの仕事になるのですよ。)

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● それに、
日本の【分配金】はちょっとヘンです。

(あやふやな「小遣い」なのです)

たとえば、
「ABCファンド」の『分配金』は、

1.当ファンドが組み入れる、
225社の【株式】の
値上がり益から出されたり、

2.225社の【株式】の
配当収入から出されたり、

はたまた、

ぜんぜん儲かっていなくて、
逆に『値下がり損』が発生していても、

3.ファンドの元本部分から
平気で出されたりします・・。


日本の【分配金】は小学校の頃、
クラスに必ず1人はいた
「八方美人」のようなのです。

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● 特に昨今は、

3.の、

ファンドの元本部分から
平気で出されることが、幅を利かせています。

つまり?

つまり、
投資信託の【分配金】は
(ぜんぜん)利益とは限らない!

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● 投資信託に
【分配金】が存在するために、

投資信託の【基準価格】を見ても、
ファンドの成績 は分かりません!

大事なことなので、
もう一度、言います。


【分配金】があるために、

投資信託の【基準価格】は、
ファンドの成績 を反映しないのです。

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● それってどういうこと??

【分配金】とは、
ファンドが運用の途中で、

任意に、お金(現金)を
ファンド外に出してしまうことです。

したがって、

【分配金】を出した分だけ、
ファンドの大きさが減り、

そのファンドを
保有するすべての人にとって、

それだけ・ファンドの価値が・
減ってしまうのです。


具体的には、

★【分配金】を出した分だけ、
投資信託の【基準価格】は下がります。

すごく大事なことなので、
もう一度、言いますね。


★【分配金】を出した分だけ、
投資信託の【基準価格】は下がるのです・・。


あなたは、

リンゴの木が、
ちょっと成長したからといって、

まだ熟れていない
小さなリンゴの実を(途中で)もぎ取りますか?

(ほんとうにそれを望んでいるのですか?)


それより、
リンゴの木そのものが
成長することを優先させ、

その『実り』をじっと見守るほうが、

具体的には、

投資信託の『値上がり益』を
ゆったりとした気持ちで見守っていくほうが、

(より大きな成果に)つながると思いませんか?

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● 覚えておいてくださいよ。

「ABCファンド」の基準価格が
ひと口に、

10,500円から ⇒ 12,000円に上がった!
と言っても、

それは、
『値上がり益』と『定期的な収入』の、
コラボレーションなのです・・。



今日はこれでおしまい、

いや、今年は、
これで、おしまいです (^^;)


★ 本年も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!


(今日、忘年会という人も多いはず。
くれぐれも飲み過ぎには注意しましょう!)


  【深謝。】

 皆さま、よいお年を!!


シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス


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 ■□ 12月は、
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 〇 名古屋 ⇒ 12月23日、24日(あと3席)
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【編集コーキ】

● 都内には小ぶりで、
そんなに混んでいない「穴場の美術館」があります。

新宿西口の
『東郷青児記念 損保ジャパン日本興亜美術館』も
そのひとつでしょう。

(入場料600円というのも嬉しい!)

25日まで『風景との対話』という展覧会が
開催されています。

http://www.sjnk-museum.org/program/4319.html

自然が絵の中に組み込まれていると、
人はなぜか「ほっと」するもの。

わたしが観た中では、
東郷青児の「北海道風景」が秀逸でしたよ。

(損保ジャパン本社の42階にあるので、
眺望も素晴らしいです!)


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  大事なことを
  知っている人をいうのだ

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サラリーマン時代に始めた株式投資から株で勝つための独自ルールを作り上げる。2009年10月、130万円だった株式資産は2017年に7000万円を突破。定期預金などを合わせた資産は1億2000万円に。 平成24年より投資助言・代理業を取得。現在、著者自身が実践してきた株で成功するための投資ノウハウや有望株情報を会員向けに提供しているかたわら、ブログやコラム等の執筆活動も行う。 2014年まぐまぐマネー大賞を受賞。読者数2万人。雑誌等のメディア掲載歴多数。 主な著書に『10万円から始める高配当株投資術』(あさ出版)『「小売お宝株」だけで1億円儲ける法』(日本実業出版社)
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