カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議)


カテゴリー: 2016年12月16日
●● シンプル投資、叶えます。●●━━━━━━ 722号 ━━




【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】   2016/12/16



 少し早いですが、
   本年の『メルマガ』最終号です!



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□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

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日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンス を、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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シンプル投資、叶えます。

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● こんにちは、カン・チュンド です。

あっと言う間に「年の瀬」ですね。

この時節、
自社のカレンダーを紙袋に入れて、
得意先を回る営業マンの姿を見かけます。

「カレンダー!」

スミマセン・・、

ちょっと冷めた言い方になりますが、

おそらくこのカレンダーの8割くらいが
ゴミ箱行きになるのでは?

<意味のある成果のために、
     何に注力するか・・?>

これって、
『資産運用』でもまったく同じです。


【やさしい投資・続けやすい投資】をお伝えすべく、
名古屋・東急ホテルにて、

【冬の★出張コンサルティングの旅】(^o^)
(あと3枠ございます!)

  12月23日(祝)24日(土)

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● 小学校の頃、期末テストで
何点取れるかはとっても重要なことでした。

今年の冬の平均気温は・・何℃?

トヨタの株価は今、いくらなの?

(どんな事柄でも)
『数字』って大切です・・。


投資信託を見るときに、
ファンドの値段
【基準価格】に目が行ってしまうのは、

自然の成り行きでしょう。

でも、
【基準価格】って云うほど、大事ではないのです。

えっ!?

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● もし、もし、ですよ。

この世に『分配金』というものがなければ、

投資信託の教科書は
もっとシンプルになっているはず。


なぜなら、
『分配金』というものが存在しなければ、

★ 投資信託の成績
= 基準価格の推移 となるからです。


大事なことなので、
もう一度、言います。

もし、『分配金』が存在しなければ、

★ 投資信託の成績は、
【基準価格】のみを見ればよいのです。


11,000円のとき、
Aファンド買った。

今、9,800円・・。

「嗚呼、ワタシ損しているなあ・・」という具合。

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● ファンドの基準価格は
どんなふうにして、
上がったり、下がったりするのでしょうか?

わたしは第716号で、
こんなお話をしました。


―日本を代表する225社の株式に投資する
「ABCファンド」の値段が上がるって、

一体どういうことなの?

カンタンです。

「ABCファンド」が保有する
225社の【株価】が、

総体として上昇したとき、

「ABCファンド」の値段、
【基準価格】も上がります。―


・・より正確に言いますと、

225社の【株式】をたくさん保有する
「ABCファンド」は、

225社の【株式】から出される
『配当』も手に入れています。

 配当!!

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● つまり、
「ABCファンド」の内部では、

★【ふたつの要素】が
入り混じっているわけです。

A 225社の【株式】の値上がり益、値下がり益
B 225社の【株式】の配当収入

(伝わっていますね?)


Aは、キャピタルゲイン、
キャピタルロス、という言い方をします。

いわゆる『上がった、下がった』の世界です。

一方、Bは?

これは定期的に入ってくる収益のこと。
インカムゲイン、といいます。

いわゆる『定期的な収入』の世界です。

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● ココ、すごく重要なのですが、

「ABCファンド」の基準価格が
ひと口に、

10,500円から ⇒ 12,000円に上がった!
と言っても、

★ それは、
『値上がり益』と『定期的な収入』の、
コラボレーションであるわけです・・。

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● 具体的に云いますと、
もし【分配金】が存在しなければ、

「ABCファンド」が組み入れる
225社の【株式】の「配当金」は、

ほとんどすべて、
225社の【株式】の購入に充てられます。


これってどういうこと?

★ たまにもらう『お小遣い』を
使ってしまわずに、
再投資するイメージです!

<一度、深呼吸してみましょう。>


あなたは、

ファンド内で生じた「定期的な収入」を、
付加的に再投資するのと、

ファンドの外に出して、
「分配金」としてもらってしまうのと、

投資の成果として、
どちらのほうが【大きくなる】と思いますか?


⇒ 投資信託内で生じた「定期的な収入」を、
付加的に再投資していくことを、

★【複利の効果】を得る、と言います。

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● 個別株を買ったり、
FXで取引するのと違って、

投資信託はそもそも、
中長期の時間スパンで 

ゆったり資産形成するための【道具】です。

途中で『分配金』を出してしまうより、

運用会社さんには、
ファンドの価値を高めることに
専念してもらったほうが「得」だと思いませんか?

(『分配金』を計算して、それを出す作業も、
プラスアルファの仕事になるのですよ。)

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● それに、
日本の【分配金】はちょっとヘンです。

(あやふやな「小遣い」なのです)

たとえば、
「ABCファンド」の『分配金』は、

1.当ファンドが組み入れる、
225社の【株式】の
値上がり益から出されたり、

2.225社の【株式】の
配当収入から出されたり、

はたまた、

ぜんぜん儲かっていなくて、
逆に『値下がり損』が発生していても、

3.ファンドの元本部分から
平気で出されたりします・・。


日本の【分配金】は小学校の頃、
クラスに必ず1人はいた
「八方美人」のようなのです。

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● 特に昨今は、

3.の、

ファンドの元本部分から
平気で出されることが、幅を利かせています。

つまり?

つまり、
投資信託の【分配金】は
(ぜんぜん)利益とは限らない!

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● 投資信託に
【分配金】が存在するために、

投資信託の【基準価格】を見ても、
ファンドの成績 は分かりません!

大事なことなので、
もう一度、言います。


【分配金】があるために、

投資信託の【基準価格】は、
ファンドの成績 を反映しないのです。

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● それってどういうこと??

【分配金】とは、
ファンドが運用の途中で、

任意に、お金(現金)を
ファンド外に出してしまうことです。

したがって、

【分配金】を出した分だけ、
ファンドの大きさが減り、

そのファンドを
保有するすべての人にとって、

それだけ・ファンドの価値が・
減ってしまうのです。


具体的には、

★【分配金】を出した分だけ、
投資信託の【基準価格】は下がります。

すごく大事なことなので、
もう一度、言いますね。


★【分配金】を出した分だけ、
投資信託の【基準価格】は下がるのです・・。


あなたは、

リンゴの木が、
ちょっと成長したからといって、

まだ熟れていない
小さなリンゴの実を(途中で)もぎ取りますか?

(ほんとうにそれを望んでいるのですか?)


それより、
リンゴの木そのものが
成長することを優先させ、

その『実り』をじっと見守るほうが、

具体的には、

投資信託の『値上がり益』を
ゆったりとした気持ちで見守っていくほうが、

(より大きな成果に)つながると思いませんか?

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□■ 値上がり益? 分配金? どっちが優先なの? ファンドのまか不思議
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● 覚えておいてくださいよ。

「ABCファンド」の基準価格が
ひと口に、

10,500円から ⇒ 12,000円に上がった!
と言っても、

それは、
『値上がり益』と『定期的な収入』の、
コラボレーションなのです・・。



今日はこれでおしまい、

いや、今年は、
これで、おしまいです (^^;)


★ 本年も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!


(今日、忘年会という人も多いはず。
くれぐれも飲み過ぎには注意しましょう!)


  【深謝。】

 皆さま、よいお年を!!


シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス


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 ■□ 12月は、
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 〇 名古屋 ⇒ 12月23日、24日(あと3席)
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【編集コーキ】

● 都内には小ぶりで、
そんなに混んでいない「穴場の美術館」があります。

新宿西口の
『東郷青児記念 損保ジャパン日本興亜美術館』も
そのひとつでしょう。

(入場料600円というのも嬉しい!)

25日まで『風景との対話』という展覧会が
開催されています。

http://www.sjnk-museum.org/program/4319.html

自然が絵の中に組み込まれていると、
人はなぜか「ほっと」するもの。

わたしが観た中では、
東郷青児の「北海道風景」が秀逸でしたよ。

(損保ジャパン本社の42階にあるので、
眺望も素晴らしいです!)


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  大事なことを
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  カン・チュンド(姜 忠道)
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