カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法 (外国債券ファンドは 円建てで売っているから円資産?)


カテゴリー: 2008年01月09日
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  カン・チュンド の                         336号
 投資信託 テッテイ 攻略法     ・・・・・・・・・・・・・・・・
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           資産運用の本質は、
         “引き算”を行うことです。

                 
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□■ このメルマガ が「目指すところ」・・。
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● はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

当メルマガは 日本中のどの専門家よりも 投資信託のエッセンス を、

1.やわらかく 
2.わかりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本という社会では)投資 を行うには「特別な才能」や
「大きな決心」や「物おじしない度胸」が必要かのように
云われていますが、それは × です。

◆ 投資 とは私たちの日常生活の中に含まれる「行為」です。
その 投資 を行うための【便利な道具】が 投資信託(ファンド)
というわけです。

このメールマガジンでは、投資信託 を皆さんの身近なパートナーに
していただくための「ノウハウ」を具体的にお話してまいります。


    弊所の【ミッション】
    シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。

    晋陽FP事務所 代表
    インデックス運用アドバイザー
    カン・チュンド(姜 忠道) http://www.sinyo-fp.com/ 

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□■ 2008年、笑門来福 です。
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● 新年おめでとうございます、カン・チュンド です。
本年も当メールマガジンをよろしくお願い致します。

さて、お正月はゆっくりできましたか?
(故郷には帰られましたか?)

正月は、日頃離れ離れになっている家族が
寄り添う機会 ですから(何といいますか)
家族の問題が 顕在化する時 でもあるのです。

やれ お嫁にはまだ行かんのか?
じいさんの世話は誰が見る?
やれ 墓の管理は? 空き地の処分はどうするの?

などなど、問題は山積み・・。

喧嘩して、
あるいは家族のありがたみに涙して、
ガヤガヤ過ごすというのが
「正月の醍醐味」ではないでしょうか?


(さて、ひとつ宣伝です・・)

現在発売中の「日経トレンディ2月号」で、
コメント、ポートフォリオ助言をしています。
(ETF について解説していますので、よろしければご一読ください・・)

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□■ まずは「口座」を開いてみましょう・・。
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● 資産運用を行うのに、
「特別な才能」や「大きな決心」は必要ありません。

(ただ、【小さな決心】は必要かもしれません・・)

資産運用にまだ「ためらい」を感じる方は、
銀行や証券会社に「口座」を開くことをお勧めします。

・24時間アクセスできる
・総じて「低いコスト」が期待できる

という利点から、
ネット銀行、ネット証券がよいと思います。

取りあえず 口座開設資料 を請求してください。
(たくさんの書類に記入する必要があると思いますが、
最初 だけです。とにかく書いてしまいましょう・・)


口座開設 が出来れば、
5万円でも10万円でもかまいません。
< お金を入金しましょう >

いえ、今すぐファンドを買う必要はないのです。

こうやって準備をしておけば、
「そうだ、ちゃんと運用を始めよう!」と思った時に、
すぐに始められますよね・・。

(備えあれば 憂いなし です)

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□■ 【信託報酬】というコストの続き です。
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● 「ファンド選び」を行う「大きな目安」として、

「このファンド は 選択肢の中 に入れるべきか否か」という、
しっかりした【物差し】があった方がいいですよね。

手数料(コスト)面 での【物差し】を
ズバリ申し上げると、

◆ わたしは【信託報酬】に関して、

 「債券ファンドの場合、1%以下」
 「株式ファンドの場合、1.6%以下」であるべきと思います。 

(少なくとも、という意味です。
最低限クリアすべき「ハードル」!)


わたしがこのメルマガを書いてきた7年間で、

◆ ファンドの申込み手数料が「多様化」し、
◆ ノーロード・ファンド が普及し始め、
◆ ファンドの「品揃え」の競争が 始まりました。

今では 投資信託の【スーパーマーケット】と云うべき、

投信スーパーセンター
http://www.toshin-sc.com/ 
ファンドバンク
http://www.fundbank.jp/114104/ 
投信スーパーステーション
http://fund-station.rakuten-sec.co.jp/index.html 

のような「販売窓口」もあります。
(状況は 格段に良くなっているのです・・)


これからの5年で、

・ますますファンドの品揃えが増え
・コストが低廉化し
・(異業種の参入等により)サービスの質が向上し、
・良質な情報が増えること

が期待できるとわたしは思っています。
 
(ですので、あなたの「準備」が大切になってくるのです・・)

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□■ 外国の資産で運用すると「為替リスク」が発生?
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● 「えっ、いきなり 外貨建てのファンドか・・」
 なんて 思わないでくださいよ。

以前、日本でいちばん売れているファンド、
『グローバル・ソブリン・オープン』についてお話しましたね。

ソブリン とは【公債】という意味です。
 
国債 や、政府機関債、○○公社等の「債券」を指します。  

例えば、
海外の【公債】を組み入れたファンドを購入する場合、

■ 皆さんは(当然)
⇒ その国の【通貨】で、○○債券ファンド を買うことになります。 

ここ、注意してくださいよ。


「カンさん、
【ヨーロッパ債券ファンド】を買ったんですけど、
基準価格は 円建て で、わたしは 10万円支払って、
(つまり)ちゃんと 円 で買えましたよ・・」

ん? 
あのー、言われていることが・・。

ということは、
この【ヨーロッパ債券ファンド】という資産 は
円 なのですか?

いいえ、違います・・。

まず、基準価格 が「円建て」
というところに だまされないように・・。


「ヨーロッパ債券ファンド」だろうが
「アメリカ株式ファンド」だろうが、
「中国株式オープン」だろうが、

日本で設定された 公募ファンド なら、
基準価格は【円建て】で表示してくれます。

あのー、これは【親切心で】
たまたま「円建て」に直して表示してくれているだけ、
なのです。

<物事の 本質 を見てみましょう・・>


もしあなたが、
【ヨーロッパ債券ファンド】を 10万円分 買えば、
あなたの10万円 は
イギリスポンド や ユーロに替わり、

イギリスポンド建てや、ユーロ建ての債券を
いくつも買い付けることになります。

■ そして、その結果、
あなたは「ポンド建て」や「ユーロ建て」で
資産 を保有していることになるのです。

(ここポイント!)

「円建て」で買ったよ、とか
価格が「円建て」だったよ、
というのは関係ないのです。

円建てで【基準価格】が見られるのは、

「ポンド建て」や「ユーロ建て」で
保有する債券の価格を、
いちいち【円】に直してくれているからです。

同じように、
「アメリカ債券ファンド」の 基準価格 が「円建て」で、
11,250円 と表示されていても 関係ないのですよ。
      
◆ 皆さんの 円という【資産】は、
USドル に「変換」されているのです・・。


【基準価格】は、
皆さんに分かりやすいように(親切心で)
◆ 「円建て」で書いてくれているだけなのです。

⇒ 実際に「皆さんのお金」は、
USドル となって「債券」を買い付けていることをお忘れなく!

同じように、
「アメリカ株式ファンド」を保有すれば、
結果、USドル建ての資産 を持つことになります。

「中国株式オープン」なら、
香港ドルや人民元建ての資産を保有する
ということなのです。

それが 外国の資産を持つ【本質】です・・。


続きは また来週!

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□■ もぎたて ETF(上場インデックス・ファンド)情報 ♪
                   ( 上級者向けです )
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● あなたは チリ と聞くと何を思い浮かべますか?
 (わたしは ワイン です)

チリは 銅の産地であり、
過去いくつかの 政治的試練 を経てきました。

わたしがたいへん重要と考える
「四季のある国」です。

バークレイズ・グローバル・インベスターズが
去年の11月に

・MSCI Chile Index Fund (銘柄コード ECH) 
というETF を設定しています。
http://www.ishares.com./product_info/fund/overview/ECH.htm
 

当ETF の年間経費率は 0.74%。
組み入れ企業数は 30社 しかありません。

(まあ、2001年に設定された
MSCI チャイナトラッカーファンドも、
当初組み入れ企業数は 28社 でしたから・・)

現在、組み入れ1位となっているのが、
Empresas Copec S.A.
http://www.empresascopec.cl/inicio_eng.php

チリでいちばん大きな民間会社です。
石油、銅生産などの総合エネルギー企業・・。

子会社を通じて林業、漁業、
その他サービス、電気機器などにも進出している
まさにコングロマリット企業です。

(そして、この会社のETF に対する
 組み入れ比率はナント17.14%・・)


※ 今年、わたしが登場を希望するのは、
インドネシアのETF、ヴェトナムのETF です。

どうなることやら・・)
 
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□■ インデックス運用って、スマートなんだと感じました。
                       東京都 38歳 女性
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       1/27(日)in 東京  残席 3 
   〜 人生デザインと運用スタイルを学ぶ【入門講座】 〜

      第43回 マネーの缶詰めスクール 
          スタンダードコース 
    【トウシとの初恋を成就させる 黄金ルール17】 
    http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04.html   


        2/2(土)in 東京  残席 1    
  〜 ポートフォリオで自身を規定する【実力講座】 〜
         
       第20回 アドバンスコース 
  【最初だけ手間ヒマかける ポートフォリオ創作教室】 
   http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_10.html 

 
       2/16(土)in 大阪  残席 8 
   〜 人生デザインと運用スタイルを学ぶ【入門講座】 〜

      第44回 マネーの缶詰めスクール 
          スタンダードコース 
    【トウシとの初恋を成就させる 黄金ルール17】 
    http://www.sinyo-fp.com/contents/frame04_a.html 


       2/17(日)in 大阪  残席 9    
  〜 ポートフォリオで自身を規定する【実力講座】 〜
         
       第21回 アドバンスコース 
  【最初だけ手間ヒマかける ポートフォリオ創作教室】 
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    ⇒ お申込みはお早めに!

 
    ※ マネーの缶詰めスクール主催者は、
    金融商品の販売・仲介・斡旋に一切関わっていない
    完全独立のファイナンシャルプランナー事務所 です。   

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□■    〜 カエルのぴょん太がお迎えします 〜
     【投資の「基礎体力」を高めたいあなたに】  
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    カン・チュンド が2000年から書き綴ってきた
      資産運用アドバイザーとしての足跡です・・。

            本格ブログ          
    【カン・チュンドの 投資のゴマはこう開け!】
       http://tohshi.blog61.fc2.com/
     
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カン・チュンド の                      投資信託
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         ( ご意見・ご感想 は こちらへ  )     
         (      どうぞ!!     )     
          \______ ______/          
                 ∨     
             info@sinyo-fp.com 
テッテイ                           攻略法
           (お名前をご明記願います)
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【編集後記】

・本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。
今年は年初から株式市場に大波が立っています。

しかしながら、中国の本土市場とインド市場は、
近ごろ先進国とは違った【値動き】をしていますね。

(もちろん、外資制限を行っているという側面もありますが)
新たな【極】が形成されつつあるという予感がします。


さて、2008年やってはいけないこと・・。
(いわずもがな ですが)

「2007年【ファンド 最優秀賞】を受賞したファンドです!」
と宣伝している ファンド は買わないでくださいよ。

◆ 過去の実績 が「未来の成績」を保証するものではないですから。

 それでは「恭喜発財」

・・ 皆さんが儲かりますように(笑)

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 【マネーの缶詰めスクール 日程です!】

  ▲ 当スクールの 理念

    マネー教育を通じて、
      資産運用を気軽に語り合える世の中にすること。

  ▲ 当スクールの 使命

    シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。            
          
        
         ・1/27(日)in 東京  
      
         マネーの缶詰めスクール 
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         ・2/2(土)in 東京  
 
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    【トウシとの初恋を成就させる黄金ルール17】
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         ・2/17(日)in 大阪  
 
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         ・3/20(祝)in 東京  
 
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