カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(つみたて投資の仲間が『億人』以上いるってウソでしょ?)


カテゴリー: 2017年08月17日
●シンプル投資、叶えます。━ 749号 ━━●



【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】

         2017/08/17

   

    読者の皆さま 6,325名


━Let’s learn how to handle mutual funds! ━

□■ はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。

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● 当メルマガは
日本中のどの専門家よりも
投資信託のエッセンスを、

1.やわらかく 
2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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【晋陽(しんよう)FPオフィス】
シンプル投資、叶えます。

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都営浅草線    〃

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● こんにちは、カン・チュンド です。

皆さま、お盆休みはいかがでしたか?
(楽しく過ごされましたか?)

わたしは妻のほうのお墓(奈良)と、
実家のお墓(神戸)と、

「墓参り」ならぬ、
「墓磨き」に行ってまいりました。

(文字通り、体力勝負!)

灼熱の中、
緑あふれる墓まいりから帰ってみると、

東京は・・
すっ、涼しい!!

(ちょっと肩透かしですね)

また来週から
暑さが戻ってくるかもしれませんので、

どうぞ体調管理にはお気を付けください!

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□■ つみたて投資の仲間が『億人』以上いるってウソでしょ?
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● ある日の相談業務における会話・・。

「えっ、カンさん。
世界中でつみたて投資している人が
『億人』以上いるってウソでしょ?」

いいえ、ホントです。

そのうちの多くが、

税制優遇がある『年金制度』を通じて、
つみたて投資を実践しています。


ちょっと昔話を。

・・昔は(今ほど)
人は長生きしなかったので、

国や企業が
【年金制度】というサービスを一手に引き受け、
供給してくれていました。

ところが21世紀に入ると、

【長寿化】→【高齢化】の波が、
先進諸国を覆い始めます。

あの中国ですら、
今後急速に【高齢化】が進むと言われているのです。

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● 高齢化社会になると
国も企業も、

【年金制度】の面倒を
一から十まで見る、
ということが出来なくなります。

なので、

「あのー、
こっちで仕組みは作りますから、

あとの、老後資金の作り方については、
あなたが自己責任でやってくださいね」
と言い始めたのです。

これが、
税制優遇がある『年金制度』です。

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アメリカの「401Kプラン」も、
日本の「確定拠出年金制度」も、

オーストラリアの
Superannuation(スーパーアニュエーション)
「退職年金」も、

ドイツの「リースター年金」も、

みんな、
自分が金融商品を選んで、
毎月【積み立てる】、

自助努力型の『年金制度』なのです。

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□■ つみたて投資の仲間が『億人』以上いるってウソでしょ?
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● もちろん、「預金」のみで
【つみたて】をする人もいるでしょうが、

相当数の人が(老後のことを考えて)
【投資信託】を選び、
【つみたて投資】を行っています。

(※ その中でも(意外に)多くの人が
『バランスファンド』を選んでいます)

この人たちは別に、
『投資』が趣味なわけではありません。

(別に、好きでもないですし・・)

また、投資に関して特別
くわしい知識があるわけでもなく、

ただ、老後のことを考えたら、
<何かやっておいたほうがイイよなあー>
という気持ちから、

コツコツ投信のつみたてを
続けているわけです。

そんな、

【あなた】とよく似た人たちが、
この世界中で『億人』以上いるのです。

(信じられます??)

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□■ つみたて投資の仲間が『億人』以上いるってウソでしょ?
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● で、カンさん、
何が言いたいの?

⇒ 投資信託を毎月積み立てるという
「やり方」は異質なものではなく、

とても『普遍的な方法』なのですよ、
ということをお伝えしたいのです!

ふだんは、

○ どんな投資信託を選ぶべきか?
に注目が集まりがちですが、

〇 投資信託を
【どのように買っていくのか?】

これも(実は)同じくらい重要です・・。

なぜなら、
資産運用とは、

★ 何を買うかと、どのように買うかの
『合作』であるからです。

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● 投資信託をどのように買うべきか?

実は投資信託の買い方には、
大きく分けて「2種類」あります。

1.今あるお金で一度にファンドを買う、
いわゆる「スポット買い」。

2.決まった日に、決まった金額で、
定期的にファンドを買い続ける「つみたて」。

ここ、
とっても重要なのですが、

★ まとまったお金が500万円あるからといって、
(別に)一度に、
投資信託を・買ってしまわなくて・よいのです。

毎月決まった日に、
決まった金額が引き落とされる

【自動つみたて】のしくみを
ぜひ利用しましょう!


「スポット買い」をすると、

1.ファンドの値段が高いときに
まとまった金額でドッと買ってしまう。

2.ファンドの値段が安いときに
「んー、どうしよう?」とさんざん悩んだが、
(やっぱり怖くなって)投資信託が買えなかった。

という【リスク】が発露する恐れがあります・・。

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□■ つみたて投資の仲間が『億人』以上いるってウソでしょ?
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● つみたて投資では、
投資の実行時期をわざと、

何十ヵ所、何百ヵ所にも「分散」させます。

【同じリズム】で【同じファンド】を
買い続けるわけです。

(まさに『定時定額購入』・・)

投資信託の基準価格が上がっても下がっても、
【定額】で購入し続けますから、

★ 高いときは少なく、
安いときは多く買うという
『効用』が生まれます。

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● また、少しずつ
『買い続けていく』わけですから、

あなたが投資に慣れていく「スピード」と、
投資元本が積み上がっていく「スピード」が

【シンクロ】しやすくなるのです。

500万円のお金を
ポーンと投資してしまうと、

あなたはいきなり、
ゼロから500の地点に移動する人になります。

果たして、大きな利益や
大きな損失に対処する
『準備』が整っているといえるでしょうか?

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● そもそも、
投資信託という道具は、

「つみたて」という投資執行法と、
とても・相性が・よいです。

投資信託という商品はそもそも、
【少額から購入できる】しくみを備えていますね?

ほとんどの投資信託は1万口あたりの値段を
「基準価格」としており、

最初、ファンドの運用は
1口=1円から始まります。

(ここは『復習』ですよ!)

つまり、1万口=10,000円です。


「なんで1口=1円のような、
細かい単位にしたんだろう?」と、
あなたは思われるかもしれませんが、

このような
【細かい区分け】であるからこそ、

たとえば、
毎月100円ずつ『つみたて投資をする』
という神業も可能になるのです・・。

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● 細かい単位での
購入・解約ができれば、

それだけ、日常の細々した変化に
対応しやすくなります。

現在、
SBI証券、楽天証券では、

毎月100円から
投資信託の『つみたて』が可能です。

「100円ですよ!」

こんなに少額で
投資信託のつみたてが出来るのは、
わたしが知る限り日本だけです。


投資信託の先進国アメリカでも、
つみたての最低金額は

100ドル程度(11000円程度)からです。

香港の銀行でも
1,000HKドル(12,000円程度)、

インドの銀行では(わたしが調べた限り)、
最低つみたて金額は
1,000ルピー(2,000円程度)でした。

このようなインフラ状況を見る限り、
日本は立派な
『投資信託・つみたて先進国』といえるでしょう。


そして、驚くべきは、
5,000万円のお金を、
たとえば、

200万円 × 25ヶ月 というふうに、
【自動つみたて】することも可能なのです。

嗚呼、奥深き、つみたての世界・・。


今日はこれでおしまいです!

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス

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■□ 今週の注目ブログ!(中級編)□■

 菟道りんたろうさんの記事です!

【個人にとって不動産投資が危険な理由
―投資が悪いのではなく環境が“ヤバイ”のです】

https://arts-investment.blogspot.jp/2017/08/blog-post_12.html

〇 不動産投資を勧めるアドバイザーの人がいたら、
勇気を持って
「あなたはどこから収入を得ていますか?」と聞いてみましょう。

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【編集コーキ】

● わたしは五木ひろしの
「夜空」という歌が昔から好きでした。

演歌でも、ポップスでもない、
まさに歌謡曲という言い方がぴったりの歌です。

その「夜空」を作曲した平尾昌晃さんが
亡くなられました。

小柳ルミ子の「瀬戸の花嫁」
梓みちよの「二人でお酒を」も
わたしは大好きです。

平尾さんの曲はとてもレパートリーが広く、

たとえば、
ドラマ「コメットさん」の主題歌、
「キラキラ星あげる」もそうですし、

朝日放送の時代劇
「必殺シリーズ」の音楽も、
実は平尾さんが手がけておられたのだそう。

(メロディを紡ぐ人って、ほんとうに凄いですね。
人は亡くなっても、曲はずっとずっと残るのです・・)


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  大事なことを
  知っている人をいうのだ

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【やさしい投資】【続けやすい投資】を
お伝えすること!


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