カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

投資信託 テッテイ 攻略法(相談業務で多いのが「豪ドル債券持ってますけど、これでいいですよね?」


カテゴリー: 2017年03月23日
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【カン・チュンドの
投資信託テッテイ攻略法・きほん編】   2017/03/23




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2.分かりやすく 

お伝えすることを目的としています。
(メルマガ内容も それに沿っているはず!?)

(日本では)投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が
必要かのように云われていますが、

それは ×(間違い)ですよ!

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● こんにちは、カン・チュンド です。

(突然ですが、)
昔は日本でも
『オーロラ』が見られたのだそう。

(今朝のテレビで知りました・・(><)

藤原定家(1162~1241年)という歌人が
日記の中で、

「赤気(せっき)」という現象について
書き残していて、

これが、1204年に
京都の夜空に連続して現れた
『オーロラ』だった可能性が高いのです。

アレ?

「寒いところ」⇒「オーロラ」では
ないのですね。

(なんでも、地磁気の傾きや
太陽活動の活発度と関係があるらしい・・)

なるほど。。

ということは、

「ギラギラ肉食系の人」⇒「投資をする」ではなく、

「自分の将来に心を配る人」⇒「投資をする人」
なのですよ・・。


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□■相談業務で多いのが「豪ドル債券持ってますけど、これでいいですよね?」
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● 先週、こんなお話をさせていただきました。

佐藤さん。
<わたし、単品というカタチで資産持ちます。>
 
鈴木さん。
<わたし、パック商品というカタチで資産持ちます。>

そう、大枠でいうところの、
【資産運用のチョイス】は

たったの『2種類』だけなのです。

本日は【債券】を例に挙げてみましょう。

あっ、すみません、
(その前に、)そもそも【債券】ってなに??

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⇒ 債券は、お金の『貸し借り』に関わります。

たとえば、あなたが
ある国の政府にお金を【貸す】としましょう。

その政府は、
お金を借りるにあたって、

あなたに『条件』を提示します。

「えー、では、お金を借りる期間は5年で、
満期になれば元本をお返ししますね。

その間、年に2%の利息を支払います。」

そして政府は、
「借金の証書」をあなたに発行するわけです。

この借用の証書のことを
【債券】といいます。

この場合、政府(国)が
発行する債券ですので、『国債』と呼ばれます。

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あなた ⇒  お金を貸す  ⇒  一国の政府
    ←    国債    ←
        (発行)
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● まあ、一国の政府に
お金を貸すわけですから、

その政府が借りたお金を返さないリスクは、
きわめて小さいといえるでしょう。

(つまり、国債に投資するのは、
それだけ手堅い投資と云えます・・)

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□■相談業務で多いのが「豪ドル債券持ってますけど、これでいいですよね?」
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● 「カンさん!
わたしオーストラリアドル建ての債券
持っていますけど、コレ大丈夫ですよね?」

という質問を
(相談業務の中で)しばしば受けます。

あなたは、

A 5年満期の
『オーストラリアドル建て債券』を持つ。

B 『先進国債券インデックスファンド』を持つ。

この両者の間に、大きな違いがあると思いますか?

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● 仮に A を選択されると、

あなたの投資は、
とても『絞り込まれた投資』になります。

(なにせ、たったひとつの
債券(銘柄)に投資しますから!)

そして、Bの場合は?

なんと言いますか、
『大らかな投資』となります。

なぜなら、

さまざまな国の
さまざまな通貨建ての債券が、

100も200も合わさったモノを、
【ファンド】として保有しますから・・。

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● たったひとつの
オーストラリアドル建て債券は、

購入単価がけっこう高いです。

(外貨建ての個別の債券って、
ふつう購入単位が『何十万円』だったりします・・)

もちろん、
『オーストラリアドル建て債券』だと、

〇 オーストラリアという国の、
〇 オーストラリアドルという通貨建てのみを、
持ちますね?

「ええ、当たり前ですけど・・」

つまり、

「たったひとつの国の」、
「たったひとつの通貨」に偏ってしまうのです。

あっ、ちなみに
「豪ドル」と「円」の
為替レートの『変動幅』(リスク)は、

とっても大きいのですよ。

1豪ドル=110円
1豪ドル=55円、わたしはどちらも鮮明に覚えています!

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□■相談業務で多いのが「豪ドル債券持ってますけど、これでいいですよね?」
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● そして、「個別の債券」の
最大のデメリットは【満期がある】ということ・・。

5年満期の『オーストラリアドル建て債券』を
買ったあなたは、

5年後に、また、
別の『債券』を探して購入する必要があります。

でも、5年後の債券の「利回り」って、
今の時点では分かりません・・。

(また、同じオーストラリアドル建て債券を
買いますか?)

だとすれば、5年後の
オーストラリアの「金利の情勢」に影響を受けます。

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● 一方、
『先進国債券インデックスファンド』では、

〇「たくさんの通貨」建ての、
〇「たくさんの国・地域」の債券を、たくさん持ちます。

これは少々硬いことばで云うと、

1.銘柄の分散
2.通貨の分散
3.国・地域の分散 ということ・・。

この3つを、
同時に(なんなく)行ってくれる!

しかも、
『先進国債券インデックスファンド』自体に、

【満期】はありません・・(ここ、重要!)

しかも、

ネット証券を窓口に
「つみたて投資」していけば、

毎月500円とか、1,000円から買えます。
(購入単価も低いのです・・)

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□■相談業務で多いのが「豪ドル債券持ってますけど、これでいいですよね?」
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● ちょっとだけ、
投資信託の中身を想像してみましょう。

『先進国債券インデックスファンド』の、

さまざまな先進国の
さまざまな「国債たち」を眺めてみると、

2017年12月に満期になるモノもあれば、
2020年10月に満期になるモノもあります。

<満期がもう、バラバラ、なのです・・>

満期がバラバラということは、
ファンドの中で、

〇 それぞれ異なった「時期」に
〇 異なった「通貨」で

満期になった国債
 ⇒ 新たに国債を買い入れ、

という【買い替え作業】が
断続的に行われることになります・・。

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● ファンド内では、
たとえ「金利が上がったとしても」、

断続的に
国債の【買い替え作業】が
起こっているため、

(中期的に見ると・・)

世の中の金利変動に対して、
柔軟に【対応】できることになります。

つまり、

1.銘柄の分散
2.通貨の分散

3.国・地域の分散 
4.金利(利回り)の分散

が【可能】になるのです。

(ココ、伝わっていますか?)

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● シンプルに、長く、
『外国債券』という資産を保有されるのなら、

『先進国債券インデックスファンド』は、
最適なチョイスであるとわたしは考えます・・。

具体例)

 <購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国債券インデックスファンド
http://www.nam.co.jp/fundinfo/ngsif/main.html


今日はこれでおしまいです (^^)

本日も当メールマガジンを
ご愛読いただき、誠にありがとうございました。

このメルマガが
あなたの資産形成に少しでも役立ちますように!

  【深謝。】

シンプル投資、叶えます。
 @晋陽FPオフィス

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久々に骨太の映画と出会えました。

「預言者」(2009年)フランス映画

女性がほとんど出てきません。
刑務所の中のお話です。

ひとりの男がもがきながら、
(かつ偶然にも支えられながら)
権力を握っていくお話です。

「男の人って、
なんでこういう映画が好きなの?」

という類の映画です(^^;)

(2009年 カンヌ映画祭の審査員特別グランプリ受賞。)


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